FATF: Irán y Corea del Norte utilizan stablecoins para lavar dinero, con un monto involucrado en fraudes de 51 mil millones de dólares

La Organización de Acción Financiera Internacional (FATF) en su informe más reciente señala que las stablecoins se han convertido en los activos virtuales más utilizados en transacciones ilícitas, involucrando a países sancionados como Irán y Corea del Norte. La FATF estima que en 2024, las actividades ilegales relacionadas con stablecoins por fraude y engaños alcanzarán aproximadamente 51 mil millones de dólares.

¿Cómo utilizan Irán y Corea del Norte las stablecoins para evadir sanciones?

(Fuente: FATF)

La FATF identifica claramente en su informe a varios actores principales que utilizan stablecoins para actividades ilícitas. El grupo Lazarus de Corea del Norte compra equipo militar con stablecoins; las Fuerzas Quds de Irán obtienen piezas de drones mediante stablecoins; y organizaciones terroristas y grupos de tráfico de drogas dependen en gran medida de USDT y USDC para transferencias de fondos y lavado de dinero.

La razón principal por la que las stablecoins son preferidas por los delincuentes, según la FATF, es su combinación de estabilidad de precios y alta liquidez, lo que facilita la transferencia de fondos en comparación con criptomonedas más volátiles como Bitcoin. Un informe de TRM Labs de febrero de 2025 también muestra que las entidades ilegales recibieron en total 141 mil millones de dólares en stablecoins en 2025, alcanzando el nivel más alto en cinco años, con actividades relacionadas con sanciones representando el 86% del flujo de fondos ilícitos en activos virtuales.

En respuesta, algunos emisores ya han tomado medidas. El 2 de julio de 2025, Tether, el emisor de USDT, realizó la mayor operación de congelación de fondos relacionados con Irán, bloqueando 42 direcciones de monederos de criptomonedas, más de la mitad de las cuales están relacionadas con la plataforma local Nobitex.

Principales métodos y vulnerabilidades en actividades ilícitas con stablecoins

Lazarus de Corea del Norte: compra de equipo militar mediante stablecoins para evadir sanciones internacionales

Fuerzas Quds de Irán: adquisición de piezas de drones y suministros militares con stablecoins

Organizaciones terroristas y grupos de tráfico de drogas: uso masivo de USDT y USDC para lavado de dinero y transferencias

Vulnerabilidad en monederos sin custodia: transacciones peer-to-peer sin controles anti-lavado, dificultando el seguimiento por parte de reguladores

Técnicas de ocultamiento: uso de tecnología cross-chain, exchanges descentralizados y corredores OTC para esconder el origen de los fondos

Recomendaciones de la FATF: regulación estricta en lugar de prohibición total

La FATF aclara en su informe que no recomienda incluir las stablecoins en listas negras de forma generalizada, sino que insta a los países a implementar obligaciones anti-lavado de dinero para los emisores y intermediarios de stablecoins. Las recomendaciones específicas incluyen: que los emisores establezcan listas de permisos y listas negras para limitar transacciones con ciertos monederos; que tengan la capacidad técnica para interceptar, congelar y destruir stablecoins sospechosas en el mercado secundario; y que se creen organismos regulatorios transnacionales para compartir información y realizar acciones conjuntas.

Actualmente, el valor del mercado global de stablecoins supera los 300 mil millones de dólares. Con una adopción acelerada y una integración profunda con las finanzas tradicionales, la FATF considera que las autoridades regulatorias mundiales deben actuar rápidamente e implementar herramientas de análisis blockchain para cerrar brechas regulatorias lo antes posible.

Preguntas frecuentes

¿Cómo utilizan Irán y Corea del Norte las stablecoins?

Según el informe de la FATF, las Fuerzas Quds de Irán compran piezas de drones y suministros militares con stablecoins; el grupo Lazarus de Corea del Norte adquiere equipo militar mediante stablecoins. Ambos países, sometidos a estrictas sanciones internacionales, utilizan stablecoins como principales herramientas para evadir las sanciones del sistema financiero tradicional.

¿Por qué las stablecoins son más atractivas para actividades ilícitas que Bitcoin?

La FATF señala que las stablecoins combinan estabilidad de precios y alta liquidez, lo que las hace más útiles para transferencias ilícitas de fondos. En comparación con la alta volatilidad de Bitcoin, las stablecoins mantienen un valor fijo, facilitando compras de bienes y transferencias de grandes sumas, y reduciendo el riesgo de pérdidas por fluctuaciones de precio durante la transferencia.

¿Qué recomienda la FATF para abordar el uso ilícito de stablecoins?

La FATF no propone prohibir las stablecoins, sino que recomienda que los emisores implementen obligaciones estrictas anti-lavado de dinero, incluyendo la creación de listas de permisos y listas negras, capacidades para congelar y destruir tokens sospechosos, y fortalecer la cooperación internacional en regulación y compartición de información, exigiendo a los emisores cumplir con estándares similares a los de las instituciones financieras tradicionales.