Uno de los pasos más significativos para que los inversores formen parte del sector de los activos digitales es equilibrar su cartera. A diferencia de los mercados convencionales, los activos cripto son considerablemente volátiles, lo que hace que la gestión del riesgo y la diversificación sean esenciales para ellos. Una cartera cripto bien equilibrada puede ayudar a protegerse frente a caídas bruscas y, al mismo tiempo, orientar hacia un crecimiento adicional. Una asignación cuidadosa de activos, utilizando herramientas adecuadas, y el reequilibrio regular permiten a los inversores maximizar las ganancias sin exponerlos a riesgos extrínsecos innecesarios.
Introducción
Empezar a invertir en criptomonedas es tan sencillo como comprar Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) u otros activos cripto similares. Mientras que algunos inversores priorizan comprar y mantener los criptoactivos más grandes, otros se inclinan por experimentar con altcoins. Sin embargo, seleccionar el mejor método a este respecto requiere pensar con cuidado en el caso del equilibrio regular de la cartera cripto y la asignación de activos. De acuerdo con el nivel de tolerancia al riesgo de cada uno, existen algunos métodos para este propósito. Equilibrar una cartera no es difícil y produce recompensas significativas.
Comprender la cartera cripto
Una cartera de criptomonedas denota una colección de diversos activos cripto que un trader o inversor posee. Las carteras suelen incluir distintos activos, considerando productos financieros basados en cripto y altcoins. Es análogo a una cartera de inversión convencional; no obstante, tú te centras en una clase de activo. Uno puede hacer un seguimiento manual de la cartera de criptomonedas con el uso de una hoja de cálculo o software especializado e instrumentos para el cálculo de ganancias y tenencias. Mientras que los traders a corto plazo y los trades diarios utilizan rastreadores de cartera eficientes como herramientas esenciales, los HODLers e inversores a largo plazo también pueden obtener valor a través de ellos.
Al desarrollar una cartera de inversión, se debe tener un conocimiento de los conceptos importantes, como la diversificación y la asignación de activos. En particular, la asignación de activos subraya la inversión en diversas clases de activos, como efectivo, metales preciosos, bonos, acciones, criptomonedas, etc. Además, la diversificación se refiere a la distribución de las tenencias de tu patrimonio mediante la inversión en diversos mercados, como el de salud, la energía, la tecnología y la agricultura.
Ambas estrategias minimizan el riesgo general al que se expone la cartera. Técnicamente, los activos cripto operan como una sola clase de activo, mientras que una cartera cripto puede considerar la diversificación entre productos, tokens y monedas que representan distintos casos de uso y objetivos. Por ejemplo, se podría asignar la cartera con 15% altcoins, 15% NFTs, 30% stablecoins y 40% Bitcoin ($BTC).
Diferencia entre carteras cripto diversificadas y concentradas
En su mayor parte, se aconseja a los inversores diversificar su cartera cripto. Aunque es un punto de referencia para los inversores, repartir el capital entre activos diversos tiene beneficios y desventajas. En particular, una cartera diversificada minimiza la volatilidad y el riesgo generales. Además, los inversores pueden compensar pérdidas con ganancias y seguir manteniendo su posición estable. La cartera también obtiene oportunidades adicionales para hacer ganancias con los activos que posee. No todas las inversiones se convertirán en ganadoras, pero el uso de una diversificación y asignación de activos adecuadas puede aumentar la probabilidad de ganancias a largo plazo.
No obstante, cuanto más diversificación tenga la cartera, más se acercará al seguimiento del mercado más amplio. La mayoría de inversores y traders buscan superar al mercado con ganancias mayores. Una cartera cripto sustancialmente diversificada allanará el camino para mayores ganancias promedio en comparación con una cartera concentrada eficiente. En este sentido, los activos con peor rendimiento pueden terminar equilibrando a los que aportan altas ganancias.
La gestión de una cartera cripto diversificada también necesita más investigación y tiempo. Para invertir de manera efectiva, uno debe comprender por qué está comprando. Con una cartera grande, la probabilidad de comprenderlo todo disminuirá. Si la cartera se amplía a través de diversas blockchains, el inversor también puede necesitar usar distintos exchanges y wallets para acceder a los activos. La decisión de diversificar es únicamente del inversor, pero esta estrategia siempre se propone.
Diferentes tipos de activos cripto
Bitcoin sirve como el más popular entre los activos cripto y es el nombre principal en términos de capitalización de mercado. No obstante, una cartera cripto bien equilibrada tendrá en cuenta diferentes monedas para minimizar el riesgo general. A continuación se encuentran los tipos notables de activos cripto a este respecto.
Monedas de pago
En este momento, es difícil encontrar monedas exclusivas que se usen principalmente para pagos. Sin embargo, si vuelves al momento en que los activos cripto estaban emergiendo, la mayoría de iniciativas proporcionaban sistemas de transacciones con valor. Bitcoin ($BTC) es el ejemplo líder entre estos activos, que también incluyen Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) y Ripple ($XRP). Las respectivas monedas pertenecen a la generación más temprana de activos cripto que existía antes de Ethereum, así como a los smart contracts.
Tokens de seguridad
Al igual que las securities convencionales, hay varias cosas que un token de seguridad puede representar. Podría servir como participación en una plataforma, indicar derechos de voto o funcionar como un bono que un proyecto emite. Las securities han pasado por una digitalización eficiente y se distribuyen on-chain. Por eso, los tokens de seguridad operan bajo la jurisdicción de los reguladores regionales y requieren seguir un procedimiento legal antes de la emisión.
Stablecoins
Las stablecoins siguen activos subyacentes, incluidos metales preciosos o monedas fiduciarias. Por ejemplo, $USDT está vinculado al dólar estadounidense con una proporción 1:1 de reservas. Aunque las stablecoins no ofrecen la garantía de grandes ganancias, proporcionan estabilidad. El sector cripto es volátil. Por lo tanto, tener algo que mantenga su valor es útil para una cartera. Además, las stablecoins permiten una transacción rápida de tokens si una persona quiere moverlos fuera de un proyecto específico.
Tokens de gobernanza
Poseer un token de gobernanza brinda al propietario el poder de voto para un proyecto junto con una participación en los ingresos. Estos tokens se encuentran más probablemente en ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) como Uniswap, SushiSwap o PancakeSwap. Al igual que los utility tokens, el valor de un token de gobernanza está relacionado con el éxito del proyecto subyacente.
Utility Tokens
Los utility tokens sirven como la clave para un producto o servicio. Por ejemplo, $ETH y $BNB son utility tokens. Además de otras cosas, el propietario puede aprovecharlos para recompensar cargos de transferencia al tratar con aplicaciones descentralizadas (dApps). Varios proyectos lanzan sus propios utility tokens únicos para la recaudación de capital en ofertas de monedas exclusivas.
Productos financieros basados en cripto
Además de las distintas monedas, una cartera también puede incluir productos financieros basados en cripto para diversificación. Estos productos incluyen fondos mutuos, ETFs, bonos gubernamentales y más. Además, también se pueden seleccionar muchos otros productos para invertir en diversas DApps y blockchains.
Construcción de una cartera de criptomonedas bien equilibrada
Cada trader o inversor tendrá ideas únicas sobre cómo hacer que la cartera cripto esté bien equilibrada. Sin embargo, hay algunas reglas generales que todos deberían considerar, incluida la división de la cartera cripto entre inversiones de bajo, medio y alto riesgo y proporcionarles ponderaciones adecuadas. Una cartera cripto que comprenda una gran cantidad de productos de inversión de alto riesgo podría provocar un desequilibrio. Si bien tiene el potencial de ofrecer ganancias mayores, también puede llevar a pérdidas masivas. Según se informa, el perfil de riesgo de la cartera determinará la opción más adecuada para un inversor.
Además, otra regla general es mantener algunas stablecoins para ayudar a proporcionar liquidez a la cartera. Asimismo, el reequilibrio de la cartera también es crucial cuando se requiera. Asignar capital fresco de manera estratégica para evitar el sobrepeso de cualquier sección de la cartera es otra recomendación clave. Además, “Haz tu propia investigación (DYOR)” también es un movimiento que vale la pena considerar antes de invertir capital. Además, se recomienda invertir la cantidad que uno puede permitirse perder.
Conclusión
En conclusión, crear una cartera cripto bien equilibrada es esencial para navegar el altamente volátil mercado de activos digitales. Al diversificar entre diferentes tipos de activos, alinear las inversiones con la tolerancia al riesgo y reequilibrar regularmente, los inversores pueden proteger mejor su capital mientras se posicionan para un crecimiento a largo plazo. Un enfoque disciplinado, combinado con investigación continua y asignación estratégica, ayuda a minimizar riesgos y maximizar oportunidades, haciendo del equilibrio de la cartera una base clave para una inversión cripto exitosa.
