¿Cuál es el mejor día de la semana para comprar acciones? Patrones del mercado vs. estrategia a largo plazo

La cuestión de cuándo comprar acciones ha fascinado a los inversores durante mucho tiempo. Aunque una investigación de CNBC reveló que una inversión de 10.000 dólares en el S&P 500 al inicio de 2005 habría crecido hasta 71.750 dólares para finales de 2024, lo que representa un impresionante rendimiento anual del 10,4 %, el mismo estudio descubrió una verdad sobria: perderse solo los 60 mejores días de negociación en esas dos décadas habría resultado en un activo valorado en solo 4.712 dólares, o un rendimiento negativo del 3,7 %. Esta diferencia dramática subraya por qué entender cuál es el mejor día de la semana para comprar acciones importa para los traders activos, aunque los expertos advierten contra confiar demasiado en este factor.

Comprendiendo los patrones semanales del mercado: por qué algunos días rinden más que otros

Durante décadas, los analistas financieros han observado patrones consistentes en cómo se comportan las acciones a lo largo de la semana de negociación. George Kailas, CEO y cofundador de Prospero.ai, una plataforma de análisis de inversiones impulsada por IA, explica que los lunes históricamente han representado el entorno de negociación más débil. Este fenómeno, conocido como el “Efecto Lunes”, surge de varios factores interconectados: acumulación de noticias durante el fin de semana, cambio en el sentimiento de los inversores y traders que reubican sus carteras al comenzar la semana.

Julia Khandoshko, CEO del corredor europeo Mind Money, elaboró sobre esta dinámica. Durante el cierre del mercado de dos días, las noticias siguen circulando y acumulándose en segundo plano. Cuando los mercados reabren el lunes por la mañana, los inversores digieren esta información acumulada y a menudo deciden vender, creando presión a la baja en los precios. Para los traders a corto plazo que buscan liquidar posiciones, la debilidad del lunes puede significar perder mejores precios de salida disponibles más adelante en la semana.

Lo inverso también es cierto para quienes buscan acumular posiciones. Si estás considerando cuándo puede ser el mejor día de la semana para comprar acciones, la debilidad del lunes presenta una oportunidad para entrar en posiciones a niveles descontados.

Caídas los lunes y rebotes los martes: explicado el efecto del día de la semana

El ritmo de negociación semanal no se detiene en la debilidad del lunes. Según datos del mercado y análisis de expertos, los martes a jueves han demostrado históricamente un rendimiento de precios más fuerte. La negociación del viernes, por su parte, suele experimentar un rebote positivo a medida que los gestores de cartera y traders ajustan sus posiciones antes del cierre del fin de semana.

Kailas señala que el jueves tiene una importancia particular para la participación de los inversores y la actividad del mercado, considerándolo el día óptimo para comunicar ideas de inversión a la comunidad de traders activos. Esta fortaleza a mediados y finales de la semana crea un contraste natural con la debilidad de apertura del lunes, estableciendo un patrón repetitivo que los traders han aprendido a anticipar.

Los mejores días de la semana para comprar acciones según datos del mercado

Para los inversores que preguntan específicamente “¿cuál es el mejor día de la semana para comprar acciones?”, la investigación apunta a varias ventanas favorables. El martes surge como particularmente ventajoso para la compra de acciones, según el análisis de Khandoshko. Después de la oleada de noticias del fin de semana y la venta del lunes, el martes representa un punto de estabilización donde los inversores han procesado la información y el sentimiento se restablece. Esto crea un entorno menos emocional para desplegar capital.

El agregador de datos financieros Benzinga ofrece una visión adicional: las tardes del viernes, justo antes del cierre del mercado, pueden representar una ventana ideal para vender si estás saliendo de posiciones, ya que las acciones generalmente se han movido durante el día y probablemente hayan alcanzado sus precios más altos. Por el contrario, la mañana del lunes siguiente suele ofrecer puntos de entrada atractivos para los compradores, ya que los precios han bajado respecto a los niveles del viernes.

Sin embargo, los expertos enfatizan que, aunque el Efecto Lunes sigue siendo observable, ha disminuido en fuerza en los últimos años, haciendo que el mejor día de la semana para comprar acciones sea menos predecible de lo que los patrones históricos podrían sugerir.

Por qué los inversores a largo plazo no deberían obsesionarse con los días de negociación

La advertencia fundamental de todo este análisis sobre el timing semanal proviene de una verdad básica del mercado: cronometrar con éxito el mercado es casi imposible, y para los inversores que adoptan una estrategia de comprar y mantener, en gran medida es irrelevante. La investigación de J.P. Morgan Wealth Management destaca que innumerables factores más allá del día de la semana influyen en los movimientos del precio de las acciones en cualquier sesión—incertidumbre económica, eventos geopolíticos, sorpresas en ganancias, feriados y desarrollos corporativos inesperados pueden anular los patrones semanales típicos.

Kailas enfatiza este punto directamente: “Los impulsores más importantes del crecimiento de la cartera siguen siendo las ganancias, las tasas de interés y las estrategias de diversificación. Intentar cronometrar perfectamente las operaciones por día de la semana puede llevar a sobreoperar, lo cual perjudica más de lo que ayuda.” Para los inversores a largo plazo que construyen riqueza durante décadas, la fecha exacta de compra importa mucho menos que mantenerse invertido de manera constante y captar la mayor parte de la apreciación del mercado.

Lo que realmente importa al comprar acciones: factores que superan la elección del día

En lugar de obsesionarse con el timing en el calendario, los asesores financieros recomiendan centrarse en los factores que realmente determinan el éxito de la inversión. La orientación de Chase Bank identifica tres puntos clave de decisión que superan con creces la consideración del día de la semana:

Análisis fundamental de la empresa. Antes de comprar cualquier acción, evalúa minuciosamente la salud financiera de la compañía—tendencias de ingresos, niveles de deuda, calidad de la gestión y posición competitiva. Una empresa débil comprada un “martes” no rendirá más que una empresa fuerte comprada un “lunes”.

Condiciones generales del mercado. Monitorea indicadores económicos como datos de inflación, informes de empleo y decisiones de tasas de interés de los bancos centrales. Estas fuerzas macroeconómicas crean tendencias direccionales que trascienden los ciclos semanales y afectan significativamente los rendimientos de la cartera.

Perfil de inversión personal. Tu tolerancia al riesgo, horizonte temporal y objetivos financieros deben definir cuándo y cuánto inviertes. Una estrategia que funciona para un de 30 años con tres décadas hasta la jubilación difiere fundamentalmente de una adecuada para alguien que se acerca a la jubilación.

Comprender cuál es el mejor día de la semana para comprar acciones proporciona un contexto útil para los traders que buscan una ventaja a corto plazo, pero nunca debe reemplazar un análisis más profundo de los fundamentos de la empresa y las condiciones del mercado. Como siempre, consultar a un asesor financiero de confianza antes de tomar decisiones de inversión asegura que tu enfoque esté alineado con tus circunstancias y objetivos específicos.