Le TVL total de DeFi a connu un élan de 57 % en trois mois, atteignant un sommet de 2 ans de 153 milliards $ d’ici juillet 2025.
Les plateformes de prêt détiennent à elles seules 55 milliards de dollars d’actifs, Aave et Lido représentant chacune environ 33 milliards de dollars de valeur verrouillée.
Des outils DeFi alimentés par l’IA, une augmentation du volume des DEX et des flux institutionnels accélèrent la croissance structurelle dans l’espace de la finance décentralisée.
Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) est entré dans un nouveau cycle de croissance, avec la valeur totale verrouillée (TVL) atteignant 153 milliards de dollars en juillet 2025—son pic depuis mi-2022. Cela représente un gain de 57 % en seulement trois mois, reflétant une demande accrue des investisseurs, de meilleurs protocoles et une infrastructure en croissance. Parmi les principaux moteurs de l’élan se trouve l’intégration de solutions de liquidité activées par l’IA, telles qu’INFINIT, qui offre aux utilisateurs la création de stratégies personnalisées par le biais d’une exécution intelligente et agentique.
Source: (X)
Ces plateformes intelligentes révolutionnent le DeFi, passant d’un créneau ardu à un écosystème plus actif et plus facile. Pendant ce temps, l’investissement institutionnel continue de s’accélérer, avec plus de 4,6 milliards de dollars d’entrées de capitaux via des schémas de rendement basés sur Ethereum.
Ce nouvel intérêt reflète la résurgence des rendements de prêt à deux chiffres sur les plateformes et le changement de préférence des traders pour les échanges décentralisés. Pris ensemble, ces développements signalent que le dernier cycle de croissance de DeFi n’est pas seulement un rebond, mais une évolution structurelle vers une plus grande efficacité et une adoption plus profonde.
Aave et Lido DAO Dominance en Prêts et Staking
Aave et Lido DAO continuent de mener la charge DeFi, chacun verrouillant environ 33 milliards de dollars d’actifs. Ces deux protocoles à eux seuls représentent une grande part des 78 milliards de dollars de TVL d’Ethereum. Le retour d’Aave reflète l’attrait fort du prêt algorithmique, en particulier alors que les taux d’intérêt dans la finance traditionnelle commencent à se normaliser.
Pendant ce temps, Lido continue de bénéficier de l’intérêt persistant pour le staking liquide, conditionné par le cadre de preuve de participation d’Ethereum. La capacité des deux protocoles à attirer des rendements à deux chiffres démontre une fois de plus leur statut de blocs de construction de l’ensemble de la DeFi.
BNB et Ethena solidifient l’impact de la liquidité inter-chaînes
L’empreinte DeFi de BNB reste forte, soutenue par ses canaux de liquidité à l’échelle de l’écosystème et son infrastructure à faible coût. L’actif joue un rôle central dans l’accès fluide aux produits de rendement sur chaîne. Pendant ce temps, Ethena a émergé comme un protocole à haut rendement générant des revenus mensuels substantiels. Sa présence dans la dernière expansion du TVL souligne l’influence croissante des plateformes de gains à fort débit et natives au protocole. Le retour des fonds institutionnels a encore renforcé la crédibilité, avec des contrats intelligents de plus en plus utilisés pour gérer des allocations de rendement évolutives.
Ether.fi et la croissance des infrastructures alimentent l’élan d’un écosystème plus large
Ether.fi, axé sur le staking décentralisé, a joué un rôle clé dans le retour de capitaux à long terme dans les applications basées sur Ethereum. Le modèle de la plateforme soutient un système de rendement aligné sur l’utilisateur qui s’intègre bien avec la nouvelle infrastructure cross-chain. L’expansion des réseaux de couche 2 et des outils natifs à l’IA comme INFINIT permet une expérience DeFi plus fluide. Ces outils aident à réduire les frictions et à introduire de la modularité dans les stratégies de rendement, rendant l’ensemble de l’écosystème plus accessible tant aux participants de détail qu’institutionnels.
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