L'Union européenne met en œuvre des règles strictes de déclaration des actifs numériques, la confidentialité des cryptoactifs fait face à des défis majeurs.

L'Union européenne a lancé une série de réglementations strictes sur le rapport des actifs numériques, qui redéfiniront le modèle opérationnel des entreprises de cryptoactifs dans l'UE. Les régulateurs visent à prévenir l'évasion fiscale et la criminalité financière, mais les nouvelles règles affaiblissent considérablement la protection de la vie privée des cryptoactifs.

Selon la directive révisée sur la coopération administrative (DAC8), à partir du 1er janvier 2026, les opérateurs d'actifs numériques devront respecter des obligations de déclaration obligatoires. Les échanges et les fournisseurs de portefeuilles doivent fournir des données de transaction normalisées aux autorités de régulation, même si l'opérateur se désinscrit, les informations des utilisateurs seront conservées. Le nouveau règlement d'application (EU) 2025/2263 exige que les informations divulguées soient au format informatique fixe, chaque opérateur enregistré recevant un identifiant unique de 10 chiffres, afin que les autorités de régulation puissent suivre plus efficacement le flux de fonds. Les États membres doivent également soumettre des rapports d'évaluation annuels pour garantir la cohérence réglementaire et le partage automatique des données, ce qui exerce une pression accrue sur la confidentialité du chiffrement.

De plus, le règlement sur le transfert de fonds entrera en vigueur le 30 décembre 2024, élargissant la « règle du voyage » aux transferts de cryptoactifs. Les fournisseurs de services doivent identifier les deux parties aux transactions dépassant 1000 euros, y compris les portefeuilles autogérés, et dans certains cas, vérifier la propriété des portefeuilles privés. Cette réglementation renforce le suivi des comportements des utilisateurs, mais affaiblit davantage la vie privée des individus. Les grands opérateurs doivent également effectuer une diligence raisonnable et signaler les activités suspectes pour se conformer aux mesures anti-blanchiment de l'UE.

La Commission européenne prévoit de renforcer le rôle de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) dans la régulation des plateformes transfrontalières. La réglementation centralisée vise à améliorer l'efficacité de l'application des lois, mais pourrait augmenter les coûts d'exploitation et affecter la confidentialité des chiffrement. De plus, les entreprises devront également rendre compte de leur niveau de consommation d'énergie, liant la régulation des actif numérique aux objectifs climatiques, mais cela pose des défis en matière de protection de la vie privée. Le Conseil de stabilité financière a souligné que l'échange limité de données entrave la coopération mondiale, l'UE estime que la nouvelle réglementation peut résoudre ce problème.

Dans l'ensemble, bien que les nouvelles réglementations de l'Union européenne renforcent la surveillance et l'application des lois transfrontalières, la protection de la vie privée des cryptoactifs est confrontée à une pression sans précédent, et l'industrie doit s'adapter à un environnement de conformité de plus en plus strict.