Robert Kiyosaki appelle à acheter Bitcoin alors que le carry trade du yen s'effondre

Robert Kiyosaki, auteur du livre célèbre Rich Dad Poor Dad, met de nouveau en garde contre les risques financiers mondiaux en augmentation. Son livre est resté en tête des ventes pendant plus de deux décennies, traduit en des dizaines de langues et vendu à des millions d'exemplaires dans le monde entier, affirmant qu'il est l'une des voix influentes dans le domaine des finances personnelles.

Le 29/11, Kiyosaki a posté sur le réseau social X : “Le carry trade du Japon est terminé. Soyez prudent. Le marché de la bulle est sur le point d'éclater.” Il a souligné sa stratégie d'investissement à long terme :

“Toujours garder la devise… acheter de l'or, de l'argent, du bitcoin et de l'ethereum.”

Il a conclu par une affirmation forte : « *Oui, vous pouvez toujours devenir riche alors que le monde est dans la pauvreté. »

L'avertissement de M. a été donné alors que les analystes notent que le carry trade (trading d'écart) en yen japonais — estimé à environ 20 000 milliards de dollars — commence à s'inverser. Pendant des décennies, les investisseurs mondiaux ont emprunté des yens à faible taux d'intérêt pour rechercher des actifs générant des rendements plus élevés, faisant grimper les prix des actions, de la technologie et des marchés émergents. Cependant, avec l'appréciation du yen et la forte augmentation des rendements des obligations japonaises en novembre 2025, ce processus d'inversion a commencé. Cela augmente le risque de manque de liquidité mondiale alors que les investisseurs se précipitent pour rembourser leurs dettes en yens, un mécanisme qui a déjà provoqué des vagues de ventes sur le marché, y compris la crise financière de 2008.

Les recommandations de Kiyosaki concernant l'achat d'or, d'argent, de bitcoin et d'ethereum reflètent son point de vue selon lequel les marchés traditionnels entrent dans une phase dangereuse. Il considère souvent l'or et l'argent comme des formes de “vraie monnaie” durables, tandis que le bitcoin et l'ethereum sont des actifs rares, décentralisés, pouvant protéger la valeur dans un contexte où le USD et d'autres monnaies fiat s'affaiblissent. Il souligne également que les fortes baisses sont souvent des occasions de transfert d'actifs, où ceux qui détiennent de la “monnaie solide” ou des cryptomonnaies de qualité peuvent préserver leur valeur.

Robert Kiyosaki reste ferme dans son opinion : le bitcoin est “l'argent du peuple”, il avertit continuellement de la dévaluation de la monnaie fiat et croit que l'économie américaine est en déclin. Son dernier message rappelle une fois de plus aux investisseurs de se préparer à la volatilité et de se concentrer sur les actifs qu'il pense résisteront à l'instabilité.

Qu'est-ce que le carry trade ?

Le carry trade est une stratégie d'investissement ou d'emprunt que les investisseurs utilisent pour tirer parti des différences de taux d'intérêt entre deux pays.

• Fonctionnement de base :

  1. Emprunter de l'argent dans un pays à faible taux d'intérêt.
  2. Investir dans un actif dans un pays avec un taux d'intérêt plus élevé.

• Objectif : réaliser un profit à partir de l'écart d'intérêt (spread) et également des bénéfices provenant de l'augmentation de la valeur des actifs.

Pourquoi le yen est-il souvent utilisé dans le carry trade ?

• Le Japon a des taux d'intérêt extrêmement bas, proches de 0 % ou négatifs depuis de nombreuses années.
• Le yen est devenu une monnaie “bon marché” pour emprunter.
• Les investisseurs empruntent des yens à faible taux d'intérêt, puis les échangent contre des USD ou d'autres devises pour acheter des actifs générant des revenus élevés tels que des actions, des obligations ou des marchés émergents.

Exemple simple :

• Emprunter 1 million de yens avec un taux d'intérêt de 0,1 %.
• Échanger en USD pour acheter des obligations américaines avec un rendement de 5%.
• Profit = 5% – 0,1% = 4,9% + peut également bénéficier des fluctuations des taux de change.

Risque lors du carry trade inversé

• Si le yen augmente fortement par rapport à la monnaie dans laquelle vous investissez, vous devrez rembourser plus de yens lorsque vous rembourserez votre dette, réduisant ou même perdant des bénéfices.
• Lorsque de nombreux investisseurs ferment simultanément leurs positions de carry trade, cela provoque un “éclatement de bulle” sur le marché financier, entraînant une grande volatilité, une vente massive d'actions et d'actifs risqués.

Cas actuel

Thạch Sanh