Arnaque de trading IA siphonne $14M aux investisseurs américains

Dans une fraude avancée, la SEC accuse des plateformes crypto frauduleuses et des clubs d’investissement WhatsApp de tromper des investisseurs particuliers en utilisant des conseils d’investissement pilotés par l’IA.

La SEC a accusé sept sociétés d’avoir escroqué des investisseurs pour un montant supérieur à 14 millions de dollars. Le 22 décembre 2025, elle a déclaré l’escroquerie complexe de confiance. Des publicités sur les réseaux sociaux et des discussions dans des groupes WhatsApp ont attiré les victimes.

Morocoin Tech Corp., Berge blockchain technology Co. Ltd., et Cirkor Inc. exploitaient des plateformes de trading crypto frauduleuses. Les clubs d’investissement étaient gérés par AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., et Zenith Asset Tech Foundation. Ils promettaient de faire de l’argent grâce à des conseils générés par l’IA.

Groupes WhatsApp Masquant des Opérations Frauduleuses

L’intrigue s’est déroulée entre janvier 2024 et janvier 2025. Les clubs d’investissement ont été promus via les réseaux sociaux et ont invité des membres sur WhatsApp où des escrocs se faisaient passer pour des experts financiers. Les groupes ont instauré la confiance puis ont orienté les investisseurs vers des sites frauduleux.

Laura D’Allaird est la responsable de l’Unité Cyber et Technologies Émergentes de la SEC. Elle a mentionné que la fraude visait des investisseurs particuliers américains avec de graves répercussions. L’approche en plusieurs étapes incluait des indices d’IA comme appât, et les victimes investissaient dans des systèmes affirmant détenir des licences gouvernementales.

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Les Faux Tokens de Sécurité Ont Complété La Tromperie

Les sites proposaient des Offres de Tokens de Sécurité, qui étaient prétendument émises par de véritables entreprises. Comme indiqué dans la plainte de la SEC, aucune transaction réelle n’a été effectuée. Il n’y avait pas d’offres de tokens et les entreprises elles-mêmes étaient fictives, avec des sites affichant de faux soldes de comptes pour donner l’illusion de légalité.

Les investisseurs ont subi une fraude supplémentaire lorsqu’ils ont tenté de retirer de l’argent. Les défendeurs ont demandé des frais anticipés avant la libération des fonds. Des comptes bancaires et des portefeuilles de cryptomonnaies ont été utilisés pour transférer l’argent volé à l’étranger, et des investisseurs particuliers aux États-Unis ont perdu au moins $14 millions.

La SEC a déposé les accusations devant le tribunal de district des États-Unis dans le Colorado. Les dispositions anti-fraude de la Securities Act de 1933 et de la Securities Exchange Act de 1934 ont été violées par les défendeurs. La SEC poursuit une injonction permanente et des pénalités civiles contre tous les défendeurs.

Les Régulateurs Avertissent Contre les Schemas d’Investissement sur les Réseaux Sociaux

Le Bureau de l’Éducation et de l’Assistance aux Investisseurs de la SEC a publié un avertissement. Les plateformes populaires de réseaux sociaux et applications de messagerie sont également exploitées par des escrocs. Les investisseurs ne doivent pas se fier uniquement aux données des groupes de discussion. Des vérifications via Investor.gov peuvent garantir qui vend quoi.

La plainte demande que Morocoin, Berge, et Cirkor restituent les fonds détournés et paient des intérêts préjugés. Les sept défendeurs feront face à des pénalités civiles. La SEC a réaffirmé ses efforts pour lutter contre la fraude en valeurs mobilières, et la protection des investisseurs particuliers reste une priorité en matière d’application de la loi.