La Banque de New York Mellon (BNY) annonce le lancement officiel de son service de dépôts tokenisés, devenant ainsi le dernier exemple de l’approfondissement de la stratégie d’actifs numériques dans le secteur bancaire mondial. Ce service convertit les dépôts des clients en formes numériques sur la blockchain, visant à résoudre les goulets d’étranglement en matière d’efficacité des transferts de fonds dans le système financier traditionnel, en particulier dans un environnement de transactions 24/7. En collaborant avec des acteurs majeurs tels que l’Intercontinental Exchange (ICE), Citadel Securities et Ripple Prime, la banque de New York s’engage à utiliser la technologie blockchain pour accélérer la gestion des garanties et le règlement des marges.
BNY : Architecture technologique et optimisation de la liquidité des dépôts tokenisés
Les dépôts tokenisés (Tokenized Deposits) de BNY sont essentiellement des certificats numériques de dépôts bancaires sur la blockchain, qui, comme les dépôts traditionnels, constituent une dette de la banque et peuvent générer des intérêts. Cela diffère des stablecoins généralement soutenus par des liquidités ou des obligations à court terme en termes de structure juridique et de profil de risque. La banque souligne que la valeur centrale de cette technologie réside dans la possibilité d’opérer des fonds 24/7, brisant ainsi les limites des horaires d’ouverture traditionnels des banques. Grâce à la blockchain, les clients institutionnels peuvent effectuer des paiements, gérer des garanties et des transactions de marges plus rapidement, améliorant ainsi l’efficacité de l’utilisation du capital et réduisant les risques liés aux délais de règlement.
Partenaires stratégiques de BNY et déploiement sur le marché
En tant qu’une des plus grandes institutions de conservation d’actifs au monde, BNY détient ou gère environ 57,8 trillions de dollars d’actifs, et sa transformation numérique revêt une importance stratégique pour le marché. Les institutions intéressées ou impliquées dans ce service incluent des leaders des infrastructures de marché et de la gestion d’actifs, tels que la société mère de la Bourse de New York, l’Intercontinental Exchange (ICE), le géant du trading quantitatif Citadel Securities, DRW Holdings, l’émetteur de stablecoins Circle, ainsi que la société de gestion d’actifs Baillie Gifford.
Perspectives pour la finance programmable et l’industrie
Un avantage clé des dépôts tokenisés réside dans leur « programmabilité », permettant l’exécution automatique de transferts ou la libération de garanties lorsque des conditions prédéfinies (comme le remboursement d’un prêt) sont remplies. Steve Kurz, co-directeur mondial des actifs numériques chez Galaxy Digital, indique que cela introduira l’automatisation et le règlement 24/7 dans le cœur du système bancaire. De plus, avec la réglementation américaine sur les actifs numériques et les stablecoins qui devient plus claire, le développement d’applications blockchain par les institutions financières traditionnelles dans un cadre réglementaire devient une tendance. Cette initiative de BNY n’est pas seulement une compétition avec JPM Coin de JPMorgan Chase, mais aussi une stratégie pour prendre une avance dans la course à la modernisation des infrastructures financières mondiales.
ICE et BNY : se préparer à une négociation boursière 24/7 ?
Jeffrey Sprecher, président-directeur général de l’ICE, a souligné lors de la réunion annuelle que la technologie de tokenisation pourrait favoriser un volume de transactions plus élevé grâce à une « gestion de garanties 24/7 ». Sur les marchés financiers, les traders doivent déposer des garanties (en cash ou en titres) pour assurer l’exécution des transactions. Si le marché fonctionne 24/7 mais que le système de gestion des garanties est limité aux horaires bancaires, cela entraînera une faible efficacité du capital ou un risque accru de défaut. L’introduction de la blockchain par l’ICE ne vise pas seulement à prolonger les heures de négociation, mais aussi à permettre aux investisseurs institutionnels de gérer leurs fonds de manière flexible à tout moment, réduisant ainsi le coût de détention de fonds inactifs.
Il apparaît également que l’ICE évalue activement et planifie la possibilité d’une négociation 24/7, notamment pour ses activités liées à la Bourse de New York (NYSE). Cela répond à la concurrence croissante des nouvelles plateformes de cryptomonnaies et de certaines fintechs proposant des services de trading nocturne. Avec l’augmentation de la demande des investisseurs mondiaux pour des transactions transfrontalières, la création d’une plateforme de négociation réglementée et liquide 24/7 est devenue une priorité stratégique pour l’ICE afin de maintenir sa position de leader sur le marché mondial.
Cet article BNY s’engage dans la tokenisation des dépôts, ICE se prépare à une négociation boursière 24/7 ? publié pour la première fois sur Chain News ABMedia.
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