New Taipei City a démantelé un groupe de fraude à la cryptomonnaie à Taïwan, un cadre de la biotech ayant été dépouillé de 5,9 millions de NT$ en un an et demi. La victime a d’abord été vidée de 50 millions de dépôts via une application frauduleuse, puis le groupe de fraude l’a incitée à « récupérer » ses pertes en étant dirigée vers une fausse étude notariale pour frauder un prêt hypothécaire immobilier de plus de 10 millions de NT$. La police a arrêté 17 personnes en octobre 2025, 3 conducteurs sont en détention provisoire, et 30 personnes liées à l’étude notariale ont été libérées sous caution de 30 millions de NT$.
Comment le faux APP en ligne attire 5 000 万 NT$ en toute transparence
La victime, un cadre supérieur dans une société biotech, est initialement tombée dans le piège classique de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan, en rencontrant via les réseaux sociaux ou les applications de rencontre des membres de la fraude se présentant comme « conseillers en investissement ». Ces fraudeurs établissent généralement une relation de confiance à long terme, partageant analyses de marché et conseils d’investissement pour créer une image de professionnalisme. Une fois la confiance installée, ils recommandent une « plateforme d’investissement cryptographique exclusive », affirmant qu’elle dispose d’informations internes et de rendements élevés.
Après avoir téléchargé une application de trading cryptographique falsifiée, la victime commence par investir de petites sommes pour tester, et la fraude lui permet de retirer facilement ses gains, lui donnant l’illusion d’un profit constant. Cette méthode de « pêche longue » est très courante dans la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan. En voyant ses gains affichés en haut de son compte, la victime continue d’investir de plus en plus, en augmentant ses mises. Le groupe de fraude contrôle totalement les données de la fausse application, pouvant ajuster à volonté le solde et le taux de rendement pour créer une fausse impression de profit continu.
Lorsque la somme investie atteint l’objectif prévu par le groupe, la fraude passe à la phase de collecte. La victime, incapable de retirer ses fonds, se voit invoquer diverses excuses telles que « maintenance du système », « paiement de taxes », ou « anomalie du compte nécessitant un paiement de garantie », pour l’inciter à ajouter encore plus d’argent. Ce cadre de la biotech a investi environ 5 000 万 NT$ de dépôts, qui ont tous été transférés en flux de sortie.
Analyse des techniques de la phase de fraude en ligne
· Établir la confiance via réseaux sociaux ou applications de rencontre
· Recommander une fausse plateforme d’investissement cryptographique et fournir une fausse APP
· Permettre à la victime de faire de petits retraits initiaux pour instaurer la confiance
· Manipuler les données en arrière-plan pour créer une illusion de rendement élevé
· Lors de la phase de collecte, bloquer les retraits par divers moyens et demander des fonds supplémentaires
Ce type de fraude à la cryptomonnaie à Taïwan n’est pas nouveau, mais son taux de succès est très élevé car il exploite la cupidité humaine et l’erreur de coût irrécupérable. Après avoir investi des montants importants, la victime est psychologiquement plus susceptible de croire au mensonge « en rajoutant un peu plus, je peux récupérer » — ce qui constitue la base psychologique pour la deuxième phase de récolte du groupe de fraude.
Conception sophistiquée de la seconde récolte de biens immobiliers par un faux étude notariale
Ensuite, le groupe de fraude ne coupe pas directement la victime, mais change de scénario, une version améliorée de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan. Les membres jouent la carte de « compassion » et « d’aide », affirmant avoir eux aussi rencontré des difficultés mais avoir réussi à se refaire, et recommandent à la victime de se rendre dans une « étude notariale professionnelle » pour faire un prêt hypothécaire afin de récupérer ses pertes.
Un homme de 52 ans, surnommé Su, sans qualification notariale, prétend travailler dans une étude notariale pour effectuer légalement des prêts. Le groupe de fraude a soigneusement créé une procédure semblant légale, avec un bureau bien décoré, des billets à ordre et des contrats hypothécaires ayant une validité légale, et même un « employé » surnommé Xiao, 51 ans, qui s’occupe des démarches de prêt hypothécaire pour la victime. Tout le processus imite une activité notariale officielle, rendant la détection difficile pour la victime.
Sous la pression psychologique de la perte irrécupérable, la victime, ayant besoin d’argent liquide pour « récupérer » ses pertes initiales de 50 millions NT$, signe une hypothèque immobilière. Avec un prêt de 44 ans, le groupe de fraude transfère à la victime plus de 10 millions de NT$ en cash, puis, selon leurs instructions, la divise en 15 versements pour les remettre aux conducteurs. Ce mode de paiement fractionné vise à contourner la surveillance financière et la détection de blanchiment, chaque versement étant contrôlé pour ne pas attirer l’attention des banques.
Ce double scénario de récolte montre une compréhension approfondie de la psychologie des victimes de fraude à la cryptomonnaie à Taïwan. La fraude sait que les victimes ayant perdu beaucoup ne porteront pas plainte facilement, car cela reviendrait à admettre la perte et à faire face aux questions de leur famille. Au contraire, la victime s’accroche à toute opportunité de « récupérer » même si cela implique de mettre en hypothèque son bien immobilier. En exploitant cette faiblesse psychologique, le groupe de fraude pousse la victime de l’actif financier à l’actif réel, réalisant une « liquidation totale des actifs ».
Analyse complète du mode de fraude en boucle et points de prévention
Ce type de fraude à la cryptomonnaie à Taïwan est très répandu mondialement, la structure entière commençant par la création d’un sentiment de FOMO (peur de manquer) par un « conseiller en investissement » en ligne. Le groupe de fraude diffuse massivement via les réseaux sociaux, applications de rencontre, voire LinkedIn, pour cibler des personnes ayant des besoins d’investissement et une certaine capacité financière. Ils se déguisent souvent en investisseurs à succès ou analystes professionnels, partageant des insights de marché et des cas de succès pour attirer l’attention.
Structure en boucle de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan
Première étape : Canalisation via réseaux sociaux et établissement de confiance (1-3 mois)
Deuxième étape : Investissement via fausse APP et démonstration de petits gains (1-2 mois)
Troisième étape : Investissement massif et collecte (2-6 mois)
Quatrième étape : Hypothèque d’actifs physiques pour une seconde récolte (1-3 mois)
Cinquième étape : Coupure des liens et blanchiment pour sortie
Après que la victime ait manipulé la plateforme de trading cryptographique falsifiée, le groupe de fraude contrôle totalement les données en arrière-plan. Ces fausses APP imitent souvent l’interface de plateformes reconnues comme Binance ou OKX, affichant même des données de marché en temps réel pour renforcer la crédibilité. Cependant, la différence clé est que les fonds de la victime ne sont pas réellement transférés sur la blockchain ou dans une plateforme réelle, mais directement vers un compte contrôlé par le groupe.
Si la victime possède des biens immobiliers ou autres actifs hypothéqués, le groupe de fraude utilise la persuasion pour inciter la victime à hypothéquer ses biens et à les convertir en liquidités. Le groupe collabore souvent avec des sociétés de prêt privées, qui parfois savent qu’il s’agit d’une fraude mais coopèrent quand même, car elles peuvent récupérer la propriété hypothéquée via des procédures légales. Lorsque la victime découvre que ses fonds ont été transférés, la société de prêt ne peut plus rembourser le prêt, et le créancier liquide ses actifs hypothéqués, laissant la victime sans recours.
Ce mode de boucle de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan est extrêmement sophistiqué, chaque étape étant confiée à des spécialistes : des « agents » pour la canalisation initiale, des « techniciens » pour manipuler la fausse APP, des « conseillers » pour le service client, des « acteurs » pour la fausse étude notariale, jusqu’aux « conducteurs » et « groupes de blanchiment » pour finaliser le tout. C’est pourquoi la police a arrêté 17 personnes, illustrant la nature organisée de cette criminalité.
Démantèlement de 17 personnes par la police : division du groupe et défis juridiques
En octobre 2025, la police a arrêté 17 personnes pour fraude, poursuivies pour escroquerie. Cette opération a révélé l’ampleur et la division précise du groupe de fraude à la cryptomonnaie à Taïwan. Parmi eux, 3 conducteurs, impliqués directement dans la collecte des fonds, ont été placés en détention provisoire, soulignant l’attention portée par la justice à la circulation des fonds.
Les notaires impliqués dans les prêts hypothécaires, Su, Xiao et Zhou, ont affirmé qu’ils ne faisaient que des prêts légitimes pour leurs clients, ignorant qu’il s’agissait d’une fraude, et ont été libérés sous caution de 30 millions de NT$. Ce type de défense est courant dans ce genre d’affaires, les prêteurs privés affirmant souvent qu’ils fournissent des services financiers légaux, sans connaître l’origine des fonds. La validité de cette défense dépend de la capacité du ministère public à prouver qu’ils « savaient ou auraient dû savoir » que le prêt impliquait une fraude.
Cette affaire met en lumière plusieurs enjeux clés pour la prévention de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan. D’abord, la prolifération des fausses APP est difficile à endiguer, car les groupes peuvent rapidement changer de domaine et de nom d’application. Ensuite, la régulation du marché des prêts privés est insuffisante, laissant un espace pour la coopération entre groupes de fraude et sociétés de prêt. Enfin, la honte et l’effet de coût irrécupérable empêchent souvent les victimes de porter plainte rapidement, laissant le temps aux fraudeurs d’opérer.
Pour le grand public, la prévention de la fraude à la cryptomonnaie à Taïwan repose sur la reconnaissance de certains signaux d’alerte : toute promesse de rendement élevé et stable doit être traitée avec suspicion, ne pas télécharger d’applications d’investissement inconnues, n’utiliser que des plateformes reconnues et réglementées, ne pas hypothéquer ses biens pour « récupérer » après une perte, et signaler immédiatement à la police en cas d’anomalie plutôt que d’essayer de se sauver seul. L’expérience douloureuse de ce cadre biotech doit servir d’avertissement à tous les investisseurs : la cryptomonnaie en soi n’est pas une arnaque, mais ses complexités et innovations attirent de plus en plus de cas de fraude exploités par des malfaiteurs.
