Le rapport du Trésor américain propose des règles AML pour le secteur DeFi

• Le Département du Trésor des États-Unis a recommandé des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour les plateformes DeFi.

• Le rapport propose une « loi de suspension » des actifs numériques permettant aux institutions de geler les fonds suspects lors d’enquêtes.

• Les données du FBI citées dans le rapport estiment à 9 milliards de dollars les pertes dues à la fraude en crypto en 2024.

Le Département du Trésor des États-Unis a soumis un rapport au Congrès dans le cadre de la loi GENIUS, recommandant des règles anti-blanchiment pour les plateformes DeFi. Selon Alex Thorn, le document proposait également une « loi de suspension » des actifs numériques. Cette proposition permettrait aux institutions de geler temporairement des fonds suspects lors d’enquêtes, sans ordonnance judiciaire.

Le rapport du Trésor présente des propositions de conformité pour la DeFi

Le rapport recommande d’étendre les obligations anti-blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme aux applications de finance décentralisée. Les responsables ont soutenu que les systèmes DeFi devraient suivre des exigences similaires en matière de surveillance financière.

Selon Thorn, le rapport suggérait également une « loi de suspension » pour les actifs numériques. Ce mécanisme permettrait aux institutions de geler temporairement des fonds suspects. Notamment, cette mesure ne nécessiterait pas une ordonnance immédiate du tribunal.

Au lieu de cela, les institutions pourraient suspendre les transferts pendant que les autorités enquêtent sur d’éventuelles infractions financières. La proposition figurait dans un rapport remis au Congrès dans le cadre de la loi GENIUS.

Les législateurs examinent désormais ces recommandations dans le cadre de discussions plus larges sur la supervision des actifs numériques. Le rapport a également analysé les activités criminelles liées aux transactions en cryptomonnaies. Ces conclusions ont apporté un contexte supplémentaire aux mesures politiques proposées.

Les données sur la criminalité en crypto mises en avant dans le rapport fédéral

Le rapport se réfère à de nouvelles données compilées par le FBI. Selon ces chiffres, les pertes dues à la fraude en crypto ont atteint environ 9 milliards de dollars en 2024. Les responsables ont cité ces chiffres en discutant des risques de criminalité financière liés aux actifs numériques.

En conséquence, les décideurs continuent d’explorer des outils d’application de la loi dans le secteur des cryptomonnaies. Cependant, le document abordait également les priorités en matière de cybersécurité affectant l’infrastructure des actifs numériques.

Cette discussion figurait dans la stratégie nationale de cybersécurité mise à jour des États-Unis, publiée le 6 mars. La stratégie marquait la première fois que la politique cybernétique fédérale faisait directement référence aux cryptomonnaies et aux technologies blockchain.

La stratégie de cybersécurité inclut les préoccupations liées aux crypto et à la quantique

La stratégie intégrait les cryptomonnaies et la blockchain dans le cadre de la défense cybernétique nationale du pays. Selon Thorn, les stratégies de cybersécurité précédentes ne mentionnaient jamais directement ces technologies.

Le document indique que les agences fédérales soutiendront la sécurité des systèmes blockchain. Les responsables prévoient également de renforcer l’infrastructure numérique et les chaînes d’approvisionnement. Par ailleurs, une autre section aborde les réseaux financiers criminels dans les systèmes numériques.

Thorn a noté que ce langage pourrait soutenir des actions de répression ciblant les mixers de crypto et les outils de confidentialité. La stratégie évoque également les risques liés à l’informatique quantique.

Nic Carter a souligné les références à la cryptographie post-quantique et aux modèles de sécurité zéro-trust. Le document insiste aussi sur la sécurité de l’intelligence artificielle et le développement de la main-d’œuvre en cybersécurité dans les systèmes fédéraux.