Skema Kripto HyperVerse: Penipuan Ponzi senilai $1,89 miliar dengan CEO Fiktif
Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dan sebuah dewan juri menuduh HyperVerse sebagai skema investasi kripto penipuan senilai $1,89 miliar yang membayar investor lama dengan setoran investor baru, menurut berkas SEC. Platform tersebut, yang beroperasi di bawah beberapa nama termasuk HyperFund, HyperTech, HyperOne, dan HyperNation, menarik investor dari seluruh dunia sebelum ambruk dan membuat peserta tidak dapat mengakses dana mereka. Lembaga regulator di berbagai negara mengeluarkan peringatan atau mengambil tindakan penegakan terhadap skema itu, yang beroperasi kira-kira dari 2018 hingga pertengahan 2023.
Apa Itu HyperVerse?
HyperVerse adalah platform investasi cryptocurrency yang menjanjikan imbal hasil harian investor sebesar 0,5 persen hingga 1 persen, sehingga secara efektif melipatgandakan atau melipat tiga investasi awal. Platform ini memasarkan dirinya sebagai platform terdesentralisasi untuk trading, gaming, dan bersosialisasi.
Investor, yang disebut “Voyagers”, didorong untuk membeli paket keanggotaan dan merekrut peserta baru. Menurut CEL Solicitors, HyperVerse adalah skema piramida sekaligus skema Ponzi. Anggota yang merekrut pihak lain mendapatkan potongan dari keuntungan referral, sementara imbal hasil anggota yang sudah ada didanai dari setoran peserta baru. SEC menyatakan bahwa platform itu memiliki “tidak ada sumber pendapatan yang sah yang tampak” dan bahwa “penarikan investor dibayarkan dengan setoran investor baru.”
Skala Kerugian Finansial
Dampak finansial dari HyperVerse sangat besar. CoinDesk melaporkan bahwa SEC dan dewan juri menuduh HyperVerse sebagai skema investasi penipuan nyaris $1,89 miliar. Perusahaan analitik blockchain Chainalysis memperkirakan para korban kehilangan gabungan $1,3 miliar akibat penipuan itu.
Jangkauan skema ini bersifat global, dengan dampak khusus pada negara-negara berkembang di Asia, Afrika, dan Pasifik. Di Nepal, individu yang mengambil pinjaman bank untuk berinvestasi dilaporkan mengalami tekanan keuangan dan emosional yang parah ketika tidak dapat menarik dana. Di Australia, ribuan investor kehilangan jutaan melalui skema tersebut.
CEO yang Dikirim Fiktif
Pada Januari 2024, Guardian Australia mengungkap bahwa pria yang tampil sebagai CEO Steven Reece Lewis pada acara peluncuran HyperVerse adalah identitas yang direkayasa. Gugatan SEC menyatakan bahwa “HyperFund bahkan mempekerjakan seorang aktor untuk berpura-pura menjadi CEO baru saat HyperVerse diluncurkan.”
Materi promosi mengklaim Lewis memiliki gelar dari Cambridge dan Leeds serta memiliki pengalaman di Goldman Sachs. Pencarian ekstensif tidak menemukan catatan apa pun tentang keberadaannya. Universitas-universitas tersebut tidak memiliki jejak dirinya di database, dan tidak ada berkas perusahaan yang menguatkan riwayat pekerjaannya. Meski demikian, dukungan selebritas dari tokoh-tokoh termasuk Steve Wozniak dan Chuck Norris digunakan untuk memberi skema tersebut kredibilitas.
Tindakan Regulasi dan Hukum
Berbagai regulator keuangan mengeluarkan peringatan tentang HyperVerse. Bank sentral Hungaria memperingatkan pada Agustus 2022 bahwa proyek itu adalah “skema piramida yang diduga” dengan “tidak ada aktivitas ekonomi yang nyata.” Regulator di Kanada, Jerman, Selandia Baru, dan Inggris juga mengangkat alarm.
Pada Januari 2024, Internal Revenue Service (IRS) AS menuduh Rodney Burton, yang dikenal sebagai “Bitcoin Rodney”, karena diduga mempromosikan skema tersebut dan menipu investor hingga lebih dari $7 juta. SEC mengajukan gugatan terhadap Sam Lee, pendiri asal Australia yang tinggal di Uni Emirat Arab, serta Brenda Chunga, seorang promotor dari Maryland. Chunga setuju untuk menyelesaikan perkara dan kemudian mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan sekuritas dan wire fraud.
Lee dan rekan bisnisnya, Ryan Xu, juga merupakan pendiri perusahaan bitcoin Australia yang kini ambruk bernama Blockchain Global, yang berutang kepada para kreditur lebih dari $50 juta.
Tanda Peringatan yang Harus Diwaspadai Investor
Kasus HyperVerse memberikan pelajaran yang jelas bagi investor kripto. Janji imbal hasil harian 0,5 persen hingga 1 persen, yang setara dengan 180 persen hingga 365 persen per tahun, tidak realistis dan menjadi ciri khas skema Ponzi. Struktur imbal hasil berbasis perekrutan di mana anggota yang sudah ada mendapat keuntungan dari setoran anggota baru adalah karakteristik skema piramida.
Penggunaan kepemimpinan yang direkayasa, kredensial yang tidak bisa diverifikasi, dan endorsement selebritas seharusnya langsung menjadi sinyal merah. Analisis BrokerChooser mencatat bahwa HyperVerse tidak teregulasi oleh otoritas regulator tingkat atas mana pun. Aturan dasarnya tetap sama: jika imbal hasil yang dijanjikan terdengar terlalu bagus untuk jadi kenyataan, hampir pasti demikian. Investor sebaiknya memverifikasi apakah platform terdaftar pada regulator keuangan yang diakui sebelum menyetorkan dana.
Risiko Berkelanjutan dan Celah Regulasi
Meski menghadapi dakwaan, Sam Lee dilaporkan mengungkap skema investasi baru bernama VEND tak lama setelah dakwaan tersebut diajukan. Ini menegaskan sifat operasi semacam itu yang terus berlanjut. Kasus HyperVerse telah memicu pemeriksaan regulator, terutama Australian Securities and Investments Commission (ASIC), yang tidak mengeluarkan peringatan konsumen meskipun rekan-rekannya di negara lain melakukannya.
Bagi industri kripto, kasus-kasus seperti HyperVerse memperkuat kebutuhan akan kerangka regulasi seperti yang sedang diperdebatkan di Kongres AS. Aturan yang jelas, persyaratan lisensi, dan kapasitas penegakan hukum sangat penting untuk melindungi investor dari skema yang memanfaatkan kompleksitas dan kebaruan aset digital.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Apakah HyperVerse investasi yang sah?
Tidak, SEC dan beberapa regulator internasional telah mengidentifikasinya sebagai skema Ponzi dan piramida yang menipu.
Berapa uang yang diambil HyperVerse dari investor?
SEC menuduh skema itu mengumpulkan hingga $1,89 miliar dari investor di seluruh dunia sebelum ambruk, dengan perkiraan kerugian korban oleh Chainalysis sebesar $1,3 miliar.
Siapa pendiri HyperVerse?
Sam Lee dan Ryan Xu, wirausahawan blockchain asal Australia yang juga mendirikan perusahaan yang kini ambruk Blockchain Global, menciptakan skema tersebut.
Apakah CEO HyperVerse nyata?
Tidak, sosok yang dipresentasikan sebagai CEO Steven Reece Lewis direkayasa dan dimainkan oleh seorang aktor, menurut berkas SEC dan penyelidikan Guardian Australia pada Januari 2024.
Apa yang harus saya lakukan jika saya berinvestasi di HyperVerse?
Konsultasikan dengan profesional hukum yang spesialis dalam pemulihan penipuan kripto dan laporkan kerugian tersebut kepada otoritas terkait.
Bagaimana cara mengidentifikasi penipuan kripto?
Cari janji imbal hasil yang tidak realistis (seperti imbal hasil harian 0,5-1%), imbalan berbasis perekrutan, kepemimpinan yang tidak bisa diverifikasi, serta tidak adanya pendaftaran regulasi pada otoritas keuangan yang diakui.
Apakah ada penipuan serupa yang masih beroperasi?
Ya, beberapa operator meluncurkan skema baru setelah skema sebelumnya ambruk; selalu verifikasi platform melalui basis data regulator independen.
