FATF：Transfer peer-to-peer stablecoin menjadi risiko utama pencucian uang, menyarankan penerbit untuk memperkenalkan mekanisme pembekuan dan daftar hitam

BlockBeats melaporkan, 5 Maret, lembaga anti pencucian uang global Financial Action Task Force (FATF) dalam laporan terbarunya menunjukkan bahwa transfer peer-to-peer (P2P) stablecoin telah menjadi sumber risiko pencucian uang utama dalam ekosistem kripto, terutama ketika pengguna melakukan transaksi langsung melalui dompet yang tidak dipegang sendiri, karena kurangnya perantara yang diawasi, sehingga aktivitas terkait lebih sulit dilacak dan diawasi.

FATF menyatakan bahwa stablecoin saat ini menjadi aset virtual yang paling banyak digunakan dalam transaksi ilegal kripto. Berdasarkan data Chainalysis, sekitar 154 miliar dolar AS dari transaksi ilegal kripto pada tahun 2025 melibatkan stablecoin sekitar 84%.

Laporan tersebut menyarankan agar yurisdiksi hukum mewajibkan penerbit stablecoin memiliki kemampuan teknologi untuk membekukan, menghancurkan, atau memasukkan aset yang terkait dengan alamat mencurigakan ke dalam daftar hitam jika diperlukan, serta mengintegrasikan fungsi kepatuhan seperti daftar izin (allow-list) dan daftar larangan (deny-list) dalam kontrak pintar.

FATF menunjukkan bahwa dibandingkan dengan Bitcoin dan Ethereum yang memiliki volatilitas harga tinggi, stablecoin seperti Tether (USDT) dan USD Coin (USDC) karena stabilitas harga, likuiditas tinggi, dan kemudahan transfer lintas negara, semakin banyak digunakan oleh jaringan kejahatan untuk memindahkan dana dan melakukan pencucian uang.

Selain itu, laporan juga menyebutkan bahwa kelompok peretas terkait Korea Utara dan entitas yang terkait dengan Iran sedang memanfaatkan stablecoin untuk membersihkan hasil kejahatan jaringan, serta melalui pedagang over-the-counter (OTC) atau platform P2P untuk menukarkan dana menjadi mata uang fiat. FATF mendesak pengawasan yang lebih ketat terhadap penerbit stablecoin dan mendorong industri kripto untuk lebih luas mengadopsi alat analisis blockchain serta langkah-langkah anti pencucian uang seperti “aturan perjalanan”.