P2P取引では、不正な情報や不適切な操作による資産損失を防ぐため、常に警戒を怠らないことが重要です。以下に、よくある詐欺の手口と推奨される予防策をまとめました。
取引における厳守事項
- 入金確認前の資産リリース禁止：実際に銀行口座や決済アプリへの資金到着を確認するまでは、絶対に資産をリリースしないでください。スクリーンショットや支払い明細、相手からのプレッシャーだけを根拠に判断しないようにしましょう。
- 第三者による支払いの拒否：支払者名が注文上のカウンターパーティの実名情報と一致しない場合は、直ちに取引を中止し、アピールを開始してください。
- プラットフォーム内でのやり取り徹底：注文のキャンセルや返金などを個人的にやり取りしたり、オフラインで処理したりしないでください。異常が発生した場合は、すべての証拠を保存し、必ずプラットフォームの公式アピール機能を利用してください。
取引によって銀行カードや決済アカウントが制限された場合（例：「入金のみ」や「送金制限」など）、こちらをご参照ください：銀行カード凍結リスク：予防と対処ガイド
よくある詐欺手口と予防策
第三者名義による送金リスク
詐欺師はカウンターパーティを装い、第三者名義の口座から送金して「支払い完了」を装い、売り手に資産リリースを促すケースがあります。
- 予防策：
支払者情報がカウンターパーティと一致しない、または第三者が関与している場合は、
資産をリリースしないでください
。証拠を保存し、直ちにアピールを行いましょう。
支払い証明の偽造
カウンターパーティが画像編集したスクリーンショットや偽造の銀行明細、過去の画像を使い、売り手にコインをリリースさせようとする場合があります。
予防策：資産をリリースする前に、必ずご自身の銀行・決済アプリで実際の取引記録を確認してください。
スクリーンショットや明細だけでは支払いの証明にはなりません。コインのリリースを強要されたり脅された場合は、すぐにアピールしてください。
オフライン取引への誘導
「より速い」「手数料が安い」「安全」などの理由で、カウンターパーティが個人的な送金やオフラインでのやり取りを提案してくることがあります。
予防策：すべてのやり取りと取引は、必ずプラットフォームの公式フロー内で行いましょう。オフライン送金や個人間のエスクロー取引は、トラブルや紛争のリスクが高まりますので避けてください。
返金・チャージバックリスク
一部の決済方法では、取引完了後にチャージバックや異議申し立てによって資金が取り消される場合があります。
予防策：プラットフォームがサポートし、検証可能かつ最終的な決済が行われる支払い方法を優先しましょう。返金トラブルや異常通知があった場合は、証拠を記録し、必ずプラットフォームのアピールシステムを利用してください。
個人情報詐取
「本人確認」「凍結解除」「リスク管理」などを理由に、詐欺師がIDや銀行カード情報、SMS認証コードなどの提供を求める場合があります。
予防策：カウンターパーティにSMS認証コードやアカウントパスワード、個人情報を絶対に教えないでください。必要な認証は必ず公式プラットフォーム経由でのみ行いましょう。
注文キャンセルへの誘導
「返金する」「返金がもうすぐ届く」などの理由で、カウンターパーティが売り手に先に注文をキャンセルさせようとする場合があります。
予防策：返金が実際にご自身の口座に到着したことを確認するまでは、注文をキャンセルしないでください。プラットフォームはオフラインでの返金を保証しません。注文を早まってキャンセルすると、権利保護が難しくなる場合があります。
異常を発見した場合の対応
- すべての重要な操作を直ちに停止：特に資産のリリースや受領確認など。
- 証拠を保存：注文番号、チャット履歴、支払い証明、銀行明細・領収書、重要なタイムスタンプなどを記録してください。
- アピールを開始：注文の紛争・アピール窓口から資料を提出し、プラットフォームの対応を待ちましょう。
