アメリカ・バージニア州は暗号通貨ATMの規制法案を可決し、取引限度額と48時間の凍結メカニズムを導入した

2月14日、米国バージニア州では暗号通貨ATMに対する規制法案が推進されています。この法案は州議会の上院と下院で可決されており、現在州知事の署名を待っています。施行されると、全州の自動販売機運営者に対して統一のコンプライアンス基準が設けられ、消費者に対してより体系的な詐欺防止策が提供される予定です。

法案の内容によると、運営者は登録と許可の手続きを完了し、定期的な報告を提出し、料金上限を遵守しなければなりません。機械は「ATM」や現金引き出しを示唆する表現を用いた宣伝を行ってはならず、新たな規則では1日および1ヶ月の取引限度額が設定され、疑わしい詐欺の可能性がある場合には新規ユーザーに対して48時間の凍結期間が設けられます。すべての取引は本人確認を完了させる必要があり、機器の側には明確なリスク警告が掲示されなければなりません。

この法案は、州議員ミシェル・マルドナド（Michelle Maldonado）によって提出されました。彼女は、立法を推進した直接の理由は、州内で多発している詐欺事件にあると述べています。その中には、西南部の住民がこの種の端末を使用して約1万5千ドルを失ったケースや、フェアファックス郡での類似事件も含まれます。彼女は、これらの機器は従来の現金引き出し機に外観が似ているため誤解を招きやすく、利用者は現金を引き出すのではなく、デジタル資産に換えて国内外のプラットフォームに送金していると指摘しています。これらはしばしば詐欺師に誘導されて行われるといいます。

マルドナドはまた、一般的な詐欺手口として、法執行機関や技術サポート、感情的な詐欺、借金の脅迫などを挙げています。彼女は、アメリカの一部地域では、これらの手口による一回の損失額が最大25万ドルに達した例もあると引用しています。そのため、法案では返金ルートの整備や手数料の制限、情報開示義務の強化が求められています。

バージニア州だけでなく、アメリカ全体では2025年までに約17の州が暗号通貨ATM詐欺に対する保護規制を導入しており、主に取引限度額や現場での警告表示に焦点を当てています。サウスカロライナ州のボーフォート郡の警察官エリック・カルダン（Eric Cardin）は、多くの資金が迅速に調査に協力しない国へと移転されており、追跡が非常に困難になっていると述べています。新規則は、一般の認識を高め、詐欺の余地を狭める重要な一歩と見なされています。