台中地方検察署は銀行法およびマネーロンダリング防止法違反で7人を起訴。不正な資金の流れは36.4億元に達する
台中地方檢察署（台中地檢署）於 4 月 23 日正式起訴萬里開發公司負責人洪岳鵬及台中銀行 6 名分行主管，共計 7 人，涉嫌罪名包括違反銀行法特別背信罪、洗錢防制法鉅額洗錢罪及組織犯罪防制條例相關罪嫌。根據聯合新聞網援引台中地檢署起訴書，案件涉及不法金流達 36 億 4,000 萬元新台幣。
起訴の背景および関係者の体制
台中地檢署の起訴状によれば、万里開発公司の責任者である洪岳鵬は、台中銀行の潭子、北屯、中正、頭份などの 4 支店の支店長らと共謀し、詐欺およびオンライン賭博グループの資金洗浄活動を支援した疑いがある。犯罪期間は 2024 年 9 月から 2025 年 4 月まで。
起訴罪名には、銀行法違反の特別背信罪、マネーロンダリング防止法の巨額洗錢罪、ならびに組織犯罪防止条例に関する関連罪状が含まれる。
疑われる犯罪手口：組織的にマネーロンダリング防止メカニズムを回避
台中地檢署の起訴状によれば、関係する銀行の幹部は、以下の手口を用いて違法な資金の流れを隠蔽するために協力した疑いがある：
· 実際の営業実態のない 12 の名ばかりの事業所（佳○実業社などを含む）の名義で金融口座を開設
· 口座開設時に、規定どおり口座開設の映像写真を保管していなかった
· 各商号口座の巨額送金の上限額を意図的に引き上げた
· 頭（名義貸し）口座がマネーロンダリング警告の通報をトリガーした際、主管機関への異常報告を意図的に遅らせた
· 申告が完了した後も、なお口座停止、送金の制限または禁止などの法定の防止措置の実施を怠った
上記の手口により、違法な収益は密集したネット銀行の送金を通じて迅速に移転され、資金の出所および行き先が偽装された。
差し押さえ資産と各被告の司法上の処置結果
鏡報の報道によれば、法務部調査局航業調査処は数か月にわたって証拠を収集したのち、3 回に分けて万里開発公司および台中銀行に関連する各所を捜索し、関係者の名義の預金、不動産、株式および車両を差し押さえた。合計は 2 億 6,910 万元あまりの新台幣。
台中地檢署が事情聴取を終えた後の各被告の司法上の処置結果は以下のとおり：
洪岳鵬（万里開発の責任者）：勾留請求が認められた
張姓マネージャー（潭子支店）：勾留請求が認められた
莊姓マネージャー（頭份支店）：勾留請求が認められた
黄姓マネージャー（中正支店）：新台幣 1,000 万元をもって保釈
姚姓マネージャー（北屯支店）：新台幣 600 万元をもって保釈
蘇姓副管理職（北屯支店）：新台幣 50 万元をもって保釈
陳姓副管理職（中正支店）：保釈なしで釈放（請回）
台中銀行が 2026 年 4 月 1 日に発表した重要情報の公告によれば、同行は調査局による捜索および取調べ手続に協力しており、本件が会社全体の財務および業務に影響を与えないことを強調している。
よくある質問
この件の正式な起訴日はいつで、被告は何名ですか？
台中地檢署の公式な起訴状によれば、本件は 2026 年 4 月 23 日に正式に起訴され、被告は 7 名である。万里開発公司の責任者である洪岳鵬および台中銀行 4 支店の 6 名の主管者と副管理職を含む。
案件に関わる違法な資金の総額と差し押さえ額はいくらですか？
聯合新聞網が台中地檢署の起訴状を引用したところによれば、関係する違法な資金流の総額は 36 億 4,000 万元の新台幣に達する。法務部調査局が差し押さえた関係者の名義の資産の合計は 2 億 6,910 万元あまりの新台幣で、預金、不動産、株式および車両を含む。
台中銀行は、この件について正式な公告を出していますか？
台中銀行が 2026 年 4 月 1 日に発表した重要情報によれば、同銀行はすでに調査局による捜索および取調べ手続に協力することを公告しており、本件が会社全体の財務および業務に影響を与えないと述べている。