JPMorgan、$4T 資産部門からのイーサリアムトークン化MMFを展開

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• 資格のある投資家のみが、個人投資家は$5 百万、機関投資家は$25 百万の閾値を超える場合に、JPMorganのトークン化されたMONYファンドにアクセスできます。
• 銀行のMorgan Moneyポータルがサブスクリプションを管理し、投資家は暗号ウォレットにトークン化されたファンドシェアを受け取ります。

金融大手JPMorganは、他の伝統的なプレイヤーとともに、マネーマーケットファンドなどのコア金融商品にブロックチェーン技術を導入しました。これは銀行にとって最初のトークン化されたファンドであり、Ethereumブロックチェーン上で機能します。

WSJの報告によると、銀行の$4 兆ドルの資産運用部門は、自社資本の$100 百万ドルを資金に投入します。この商品は、「My OnChain Net Yield Fund (MONY)」と呼ばれ、JPMorganのトークン化プラットフォームKinexys Digital Assets上に構築されたプライベートファンドです。

JPMorganは、このファンドへのアクセスは特定の資格のある投資家のみに提供されると述べました。これには、投資可能資産が少なくとも$5 百万ドルの個人や、最低$25 百万ドルの機関投資家が含まれます。最小投資額は$1 百万ドルに設定されています。

今年初めにトランプ政権によって成立したGENIUS法は、トークン化に対する推進を強化しました。この法律は、トークン化されたドルや安定コインの規制フレームワークを確立しました。その結果、金融企業は、債券、株式、ファンド、その他の実世界資産などの伝統的資産のブロックチェーンベースのバージョンを模索しています。WSJに語ったJ.P. Morgan Asset Managementのグローバル流動性責任者ジョン・ドノヒューは次のように述べました。

「クライアントからのトークン化に対する関心は非常に高いです。私たちはこの分野でリーダーとなり、クライアントと協力して、従来のマネーマーケットファンドと同じ選択肢をブロックチェーン上に提供できる製品ラインナップを確立したいと考えています。」

JPMorganのMONYファンドへのサブスクリプション方法

投資家は、銀行のマネーマーケット投資専用プラットフォームであるMorgan Moneyポータルを通じてJPMorganのMONYファンドにサブスクライブできます。一方、参加者は暗号ウォレットを通じて直接デジタルトークンを受け取ります。

従来のマネーマーケットファンドと同様に、MONYは短期・低リスクの債務証券の広いプールに投資し、標準的な銀行預金より高い利回りを提供します。ファンドは毎日利息を蓄積し、配当を支払います。ユーザーは現金またはCircleのネイティブUSDC安定コインを通じてサブスクリプションと償還を完了できます。

過去一年間、マネーマーケットファンドは再び成長と需要を見せています。マネーマーケットファンドに保有されている資産は約$300 兆ドルに増加し、2025年初の兆ドルから増加しました。同時に、安定コインの時価総額は十億ドルを超えました。

トークン化されたマネーマーケットファンドは、デジタル資産投資家からの関心が高まっており、資産を完全にオンチェーンに保持しながら利回りを得ることを可能にしています。これは、長年の課題であった、資本配分が非利回りの安定コインで行われるという問題に対処しています。

資産運用者にとって、トークン化はコスト効率の向上、決済時間の短縮、資金を担保とした暗号取引所での統合の可能性を提供します。