認定投資家の本人確認の理解：完全ガイド

認定投資家として資格を持つのは誰ですか？

SECは、認定投資家を特定の財務基準を満たす個人または法人と定義し、プライベート証券やヘッジファンド、プライベートエクイティ、ベンチャーキャピタルなどの代替投資へのアクセスを許可しています。この分類は、投資家が複雑な投資手段に対して十分な金融知識とリスク許容度を持っていると想定しています。

主な資格取得の方法は、過去2年間にわたり年間少なくとも20万ドル（配偶者と共同で30万ドル）の所得を得ており、その継続的な見込みがあることです。もう一つの方法は、主要な居住用不動産の価値を除いた純資産が$1 百万ドルを超えることです。

信託や投資ファンドなどの法人の場合、総資産が$5 百万ドルに達しているか、すべての株主が個別に認定投資家である場合に認定されます。シリーズ7、65、または82の資格を持つ専門家も、純粋な財務指標だけでなく専門知識に基づいて資格を得ることができます。

認定投資家声明書の説明

認定投資家声明書は、個人または法人がSECの認定資格要件を満たしていることを正式に証明する文書です。この検証書類は、プライベート証券の提供に参加し、規制遵守を確保するために不可欠です。

これらの声明書は、CPA、弁護士、登録ブローカー・ディーラー、SEC登録投資アドバイザーなどの資格を持つ専門家によって発行されます。検証プロセスは、資格基準を満たしていることを確認するために財務書類のレビューを含みます。

検証書類の主要な構成要素

多くの認定声明書は、発行者によって形式は異なるものの、標準化された要素を含んでいます。

• 投資家の識別と資格声明：投資家の身元を確認し、SECの認定基準に適合していることを証明します
• 検証方法の詳細：評価された基準（所得、純資産、または専門資格）と、それを裏付ける書類（(税務申告書、銀行取引明細、証券口座記録、専門資格証明書)）を明示します
• 投資発行者情報：検証が必要な特定の投資または企業を識別する場合がありますが、必須ではありません
• 検証者の資格情報：証明を行った専門家の氏名、役職、免許番号、連絡先情報、署名を含みます
• 発行日と有効期限：ほとんどの認定声明書は90日間の有効期限を持ち、規制遵守のタイムラインを示します

認定投資家声明書の取得方法

検証プロセスは、資格のある専門家を選定し、あなたの資格を評価してもらうことから始まります。通常、税務申告書、最近の銀行取引明細、証券口座明細、または専門資格証明書などの財務書類を準備します。

これらの資料を選んだ検証者に提出し、SECの基準に照らしてレビューしてもらいます。検証が完了すると、専門家はあなたの認定資格を証明する正式な声明書を作成し、それを直接あなたまたは申請した投資プラットフォームに提出します。

提出と次のステップ

認定声明書を取得した後の提出要件は、投資の種類によって異なります。プライベートエクイティファンド、ヘッジファンド、クラウドファンディングプラットフォームは、通常、投資者の参加前にこの書類を要求します。

ほとんどのプラットフォームは、安全な投資家ポータル、メール送付、または専用の書類管理システムを通じて声明書を受け付けています。一部の投資会社は第三者検証サービスを利用しており、そのサービス提供者に直接提出して資格確認を行う必要があります。

将来の投資機会に備え、認定声明書のコピーを個人記録として保管してください。期限切れに注意し、90日間の有効期限が近づいたら、更新された書類を取得して投資機会への継続的なアクセスを確保しましょう。

検証プロセスの効率化

提出前に、各投資発行者の具体的な要件を確認してください。一部は標準的な声明書以外の補足書類を求める場合があります。これらの要件を理解しておくことで、遅延を防ぎ、希望する投資機会へのスムーズな参加が可能になります。

すべての認定書類を整理して記録しておくと、複数の投資機会で同様の検証手続きが必要な場合に効率的に対応できます。