暗号通貨取引所で取引を計画している場合、早かれ遅かれ、本人確認を受ける必要があるという要求に直面することになります。これはプラットフォームの新しい発明ではなく、時間が経つにつれてますます厳しくなるグローバルスタンダードです。なぜこれが必要なのか、そしてどの書類を準備する必要があるのかを見ていきましょう。## KYCの歴史: これらの要求はどこから来たのか顧客を知る (KYC) — 単なる手続きの名称ではなく、金融界における必須の基準です。かつてはすべてがシンプルに始まりました：銀行は顧客の基本情報を収集していました。しかし、2001年にアメリカでテロ対策法が施行された後、要件は厳格化されました。すぐに国際的なレベルで、マネーロンダリング対策のための金融活動作業部会 (FATF)が設立され、1989年にはグローバルな基準を設定し始めました。並行して、AMLシステム(マネーロンダリングとの戦い)も発展しました。KYCとAMLは、KYCが身元を確認し、AMLが疑わしい取引を監視するという、コインの裏表のように一緒に機能します。FATFに参加している国や法域は、これらの原則を自国の法律に適用しています。## 認証を受けるように求められたときほとんどの暗号通貨取引所では、口座を開設する前に本人確認が必要です。一部のプラットフォームではKYCなしでアカウントを作成することができますが、そのようなプロフィールの機能は大幅に制限されています。通常、これは取引の最小ボリュームに関係しています。もし資産で真剣に取引を行うつもりなら、確認を受ける必要があります。## KYCに必要な書類は何ですか銀行と取引所はほぼ同じ種類の書類を要求しますが、プロセスは異なる場合があります。基本的なパッケージには次のものが含まれます：**身分証明書:**- パスポート (基本バージョン)- 写真付きの運転免許証または国民身分証明書- 有権者ID- 社会保障番号- 銀行カード番号(PAN)**住所の証明:**- 公共料金の請求書 (電気、ガス、インターネット)- 他の金融機関からの銀行取引明細書- 貸渡約款- クレジットカード発行者からの明細書プロセスの確認は異なる取引所で異なる場合があります — 一つの標準は確立されていません。各組織は独自のアプローチを選択します。## 取引所の認証を通過した後に何が起こるかKYCの手続きは一度きりのものではありません。口座を開設した後、銀行や取引所は定期的に顧客の情報を更新します。彼らはデータを再調査し、リスクレベルを割り当て、誠実性要件への適合性を評価するために取引を監視します。実質的に、監視は常に行われています。## これは暗号通貨取引所にとってなぜ必要なのか法律を遵守することに加えて、KYCはプラットフォームがユーザーやそのニーズをよりよく理解するのに役立ちます。これは、資金や投資を扱うすべての場所で適用されます。2090 FINRAの規則に従い、投資会社でさえこのような検証を使用しています。暗号業界は特別な状況にあります。業界は長い間、違法な取引の場としての評判と闘ってきました。詐欺、マネーロンダリング、金融犯罪の削減は暗号通貨セクターの生存に関わる問題です。KYCは合法化の手段となりました。## デメリットとメリット正直言って、KYCはプロセスを凍結させます。認証には時間がかかり、官僚主義が増し、ユーザーを苛立たせます。しかし、利点は不便さを上回ります：詐欺が減少し、金融犯罪のリスクが低下し、業界の評判が強化されます。唯一役立つのは、グローバルな統一基準です。現在、各管轄区域はそれぞれ異なる要求をしています。## 書類提出前の注意点機密情報を共有する前に、企業が必要なセキュリティ基準を遵守していることを確認してください。データ保護ポリシー、暗号化の有無、セキュリティに関するユーザーレビューを確認してください。あなたのKYC書類は貴重な情報であり、信頼できる保護の下に保管されるべきです。Gateのようなプラットフォームでは、これに真剣に取り組んでいますが、全体的に見て業界全体にとって依然として重要な問題です。
暗号取引所のKYC書類をどのように記入するか：完全ガイド
暗号通貨取引所で取引を計画している場合、早かれ遅かれ、本人確認を受ける必要があるという要求に直面することになります。これはプラットフォームの新しい発明ではなく、時間が経つにつれてますます厳しくなるグローバルスタンダードです。なぜこれが必要なのか、そしてどの書類を準備する必要があるのかを見ていきましょう。
KYCの歴史: これらの要求はどこから来たのか
顧客を知る (KYC) — 単なる手続きの名称ではなく、金融界における必須の基準です。かつてはすべてがシンプルに始まりました：銀行は顧客の基本情報を収集していました。しかし、2001年にアメリカでテロ対策法が施行された後、要件は厳格化されました。すぐに国際的なレベルで、マネーロンダリング対策のための金融活動作業部会 (FATF)が設立され、1989年にはグローバルな基準を設定し始めました。
並行して、AMLシステム(マネーロンダリングとの戦い)も発展しました。KYCとAMLは、KYCが身元を確認し、AMLが疑わしい取引を監視するという、コインの裏表のように一緒に機能します。FATFに参加している国や法域は、これらの原則を自国の法律に適用しています。
認証を受けるように求められたとき
ほとんどの暗号通貨取引所では、口座を開設する前に本人確認が必要です。一部のプラットフォームではKYCなしでアカウントを作成することができますが、そのようなプロフィールの機能は大幅に制限されています。通常、これは取引の最小ボリュームに関係しています。もし資産で真剣に取引を行うつもりなら、確認を受ける必要があります。
KYCに必要な書類は何ですか
銀行と取引所はほぼ同じ種類の書類を要求しますが、プロセスは異なる場合があります。基本的なパッケージには次のものが含まれます：
身分証明書:
住所の証明:
プロセスの確認は異なる取引所で異なる場合があります — 一つの標準は確立されていません。各組織は独自のアプローチを選択します。
取引所の認証を通過した後に何が起こるか
KYCの手続きは一度きりのものではありません。口座を開設した後、銀行や取引所は定期的に顧客の情報を更新します。彼らはデータを再調査し、リスクレベルを割り当て、誠実性要件への適合性を評価するために取引を監視します。実質的に、監視は常に行われています。
これは暗号通貨取引所にとってなぜ必要なのか
法律を遵守することに加えて、KYCはプラットフォームがユーザーやそのニーズをよりよく理解するのに役立ちます。これは、資金や投資を扱うすべての場所で適用されます。2090 FINRAの規則に従い、投資会社でさえこのような検証を使用しています。
暗号業界は特別な状況にあります。業界は長い間、違法な取引の場としての評判と闘ってきました。詐欺、マネーロンダリング、金融犯罪の削減は暗号通貨セクターの生存に関わる問題です。KYCは合法化の手段となりました。
デメリットとメリット
正直言って、KYCはプロセスを凍結させます。認証には時間がかかり、官僚主義が増し、ユーザーを苛立たせます。しかし、利点は不便さを上回ります：詐欺が減少し、金融犯罪のリスクが低下し、業界の評判が強化されます。
唯一役立つのは、グローバルな統一基準です。現在、各管轄区域はそれぞれ異なる要求をしています。
書類提出前の注意点
機密情報を共有する前に、企業が必要なセキュリティ基準を遵守していることを確認してください。データ保護ポリシー、暗号化の有無、セキュリティに関するユーザーレビューを確認してください。あなたのKYC書類は貴重な情報であり、信頼できる保護の下に保管されるべきです。Gateのようなプラットフォームでは、これに真剣に取り組んでいますが、全体的に見て業界全体にとって依然として重要な問題です。