ステファニー・タラマンテズは、元FBI特別捜査官であり、現在はGuidepost Solutionsのシニアマネージングディレクターを務めており、法執行と金融詐欺の交差点で10年以上の経験を積んできました。概要* FBIでの10年の経験を活かし、タラマンテズは彼女の調査背景がデジタル資産における詐欺パターンやコンプライアンスのギャップを見抜くのに役立つと述べている／* ソーシャルエンジニアリング詐欺—ピッグバッシングや偽のカスタマーサポート詐欺を含む—が現在の暗号詐欺の主流となっている。* タラマンテズは、弱いKYC/AMLと取引監視を業界の重要なギャップとして指摘し、2026年に向けてより厳しいステーブルコイン規制と強化された詐欺防止フレームワークに備えるよう企業に促している。資産没収額が$350 百万ドルを超え、現在も$450 百万ドル以上の盗難デジタル資産の回収に取り組む彼女は、急速に進化するデジタル資産の世界において稀有な視点を持っている。このQ&Aでは、タラマンテズは最新の暗号詐欺の傾向、ブロックチェーンを横断した違法資金の追跡方法、業界に見られるコンプライアンスのギャップ、そして企業や機関が自己防衛のために何をすべきかについて、彼女の見解を共有している—イノベーションとリスク軽減のバランスを取りながら、グローバルで分散型の金融エコシステムにおいて。### **あなたはFBIで暗号と金融詐欺の調査を長年リードしてきました。そこでの経験は、今日のデジタル資産リスクとコンプライアンスへのアプローチにどのように影響しましたか？****タラマンテズ**：FBI在職中に身につけた専門知識と経験は、私が今日のデジタル資産リスクとコンプライアンスを評価し、考える上で基盤となっています。暗号通貨や金融詐欺の調査を長年リードしてきたことで、私はユニークな視点を持ち、デジタル資産エコシステムの両側面を見てきました。これらの技術が詐欺の手段として悪用される可能性を目の当たりにした一方で、その重要性や正当なユーティリティ、そして実現される革新の価値も理解しています。私は2014年に暗号通貨関連の犯罪の調査を開始しました。最前線に立ち、デジタル資産の進化を間近で見てきました。革新や急速な拡大、画期的な技術の発展だけでなく、これらの技術が犯罪収益や活動の隠蔽に利用される様子も目撃してきました。そうした視点により、他者が見落としがちなリスクを見抜くことができます。FBIで得た経験は、外からは見えにくい脆弱性やパターンを見つけ出す助けとなっています。デジタル資産分野のコンプライアンスはまだ進化の途中ですが、企業がグローバルな規制期待に対応するための基本原則は存在します。いくつかの基準は普遍的であり、暗号通貨においても一貫して適用されていないわけではありません。革新と分散化を維持しつつ、プラットフォームが詐欺や被害者の搾取、マネーロンダリングに利用されないようにすることは可能です。決して100％完璧に防ぐことはできませんが、慎重なコントロールとリスクに焦点を当てたアプローチにより、その運用を大きく制限することができます。### **現在最も多い暗号関連詐欺のタイプは何ですか？また、それらは過去数年でどのように進化しましたか？****タラマンテズ**：近年、ソーシャルエンジニアリングを利用した詐欺やスキャムが急増しています。ピッグバッシングのさまざまなバリエーション、例えばロマンスを利用した操作や偽の投資チャンスなどに加え、デジタル資産保有者を狙った他のソーシャルエンジニアリング詐欺も大きく増えています。悪意のある者は、個人のオンラインプレゼンスやデータ漏洩、その他の脆弱点から収集した情報を駆使し、被害者と信じ込ませるために巧妙に接触します。十分な個人情報を持つと、これらの犯罪者は被害者にカスタマーサポートや正当にアカウントにアクセスできる人物と話していると信じ込ませることができ、その結果、直接アカウントにアクセスし暗号資産を移転させたり、「資産を守る」ふりをして被害者に資産を動かさせたりします。実際には、これらの手口は非常に高度で、知識や資金に長けた人さえも被害に遭うケースが増えています。### **調査官はどのようにして違法資金をブロックチェーン間で追跡し、どのツールや手法が最も効果的だと証明されていますか？****タラマンテズ**：追跡はアートでありサイエンスでもあります。特にチェーンホッピングや分散型取引所（DEX）、ブリッジ、その他の資産交換プラットフォームに関しては特にそうです。さまざまなブロックチェーンエクスプローラーや商用ツールがあり、違法資金の分析と追跡に役立ちます。ただし、効果的な追跡には複数の方法とデータポイントを組み合わせる必要があります。一部のブリッジやスワッププラットフォームには独自のエクスプローラーがありますが、調査官はそれらを効果的に使いこなす必要があります。特定のエクスプローラーはDeFi取引所に関連付けられたすべてのホットウォレットをリストし、取引のUSD価値やスワップのタイムスタンプを整合させて追跡することも可能です。これが、調査官がツールを常に最新の状態に保ち、各分析アプローチに柔軟に対応することの重要性です。オンチェーン分析は一つの万能解ではありません。さまざまな手法やスキームはオンチェーン上で異なる見え方をするため、何を見ているのか、どのパターンを探すべきか、どの分析ツールや技術を適用すべきかを理解することが、ブロックチェーン環境全体で違法活動を追跡する上で非常に重要です。### **デジタル資産のコンプライアンスプログラムでよく見られるギャップは何ですか？また、それらを規制や金融リスクに発展させる前にどのように対処すればよいですか？****タラマンテズ**：デジタル資産業界は、従来の銀行で適用されているコンプライアンス基準の採用に慎重な傾向があります。しかし、デジタル資産は銀行やコレスポンデントバンクと必然的に関わるため、これらの金融機関は既存の規制要件の対象となります。一般的なギャップは、KYC/AML手続きや取引監視に見られます。多くの分散型プラットフォームは堅牢なコントロールを欠いており、金融機関も取引の追跡や資金が規制ガイドラインや内部リスク許容度内に収まることを完全に確認できるツールやリソースを持っていない場合があります。これにより、銀行はデジタル資産との提携やオンボーディングに消極的になることがあります。さらに、多くのデジタル資産企業は、過去数年の規制環境の変化を受けて、「様子見」の姿勢を取っており、将来的に脆弱性につながる可能性もあります。( **暗号は本質的にグローバルですが、国境を越えた調査や回収はどのように行われるのですか？また、最大の課題は何ですか？****タラマンテズ**：暗号に関わる詐欺は間違いなくグローバルな問題です。調査は複数の大陸にまたがることが多く、成功には国際的な協力が不可欠です。デジタル資産は迅速に移動するため、従来の条約手続き)MLATs###に頼るのは実用的ではありません。多くのデジタル資産取引所は国際的な召喚状には応じますが、第三者の要請には必ずしも応じないため、法執行機関が関与する必要があります。一部の取引所は詐欺と関係があると通知されれば一時的に資産を凍結しますが、回収の主導権は法執行機関にあります。デジタル資産の回収においては、公共と民間の強力な協力が不可欠です。最近の大規模な押収例は、こうしたパートナーシップの効果を示しています。現在直面している最大の課題の一つはリソース不足です。過去数年でデジタル資産詐欺は急速に拡大しており、法執行機関はすべてのケースを追う余裕がありません。これにより、多くの被害者が適切な救済手段を得られないままになっています。Guidepost Solutionsのような民間企業は、資金の追跡や資産凍結支援を通じてそのギャップを埋めることができますが、最終的な資産の返還には法執行の行動が必要です。( **2026年に向けて、暗号企業や金融機関が準備すべき主要な規制の優先事項や変更点は何ですか？****タラマンテズ**：過去1年、規制の焦点はステーブルコインに集中しており、それ以外のデジタル資産分野はグレーゾーンのままです。規制は一時的に執行重視から離れつつありますが、数年後には再び変わる可能性があります。2026年には、引き続きステーブルコインに関する規制に注力されると予想しています。GENIUS法はステーブルコインの枠組みを示し、署名から18か月後の2027年初めに施行される予定です。したがって、2026年はこれらの規則に備え、実施に向けた準備に集中する年となるでしょう。一方で、他の規制ガイダンスは停滞しており、2026年に再び動き出す見込みは薄く、ステーブルコイン以外のセクターには課題をもたらす可能性があります。金融機関は、ステーブルコインを受け入れるまたは取引を開始するためのインフラ整備を進める必要があります。新たなリスクマトリックスを構築し、2027年の施行に備えたKYT（Know Your Transaction）を強化すべきです。) **Guidepostは数百億ドルの盗難デジタル資産の回収に成功しています。積極的な詐欺防止の重要性を示す事例や教訓はありますか？****タラマンテズ**：詐欺防止は非常に重要です。特に暗号資産を保有している場合は、パスワードの変更やクラウドデータのセキュリティ確保が不可欠です。技術は素晴らしいですが、完璧ではありません。デジタル資産を失う恐怖が、ソーシャルエンジニアリング攻撃の絶好の環境を作り出しています。その不安から人々は急いで行動しがちで、これを悪意のある者が狙っています。これらの詐欺師が被害者に連絡を取るとき、非常に説得力があり、知識も豊富なため、最初の躊躇を覆すことがよくあります。多くの場合、アドレナリンが引き下がり、状況を再評価した後に、「何かがおかしい」と気づき、被害に気付くのは数時間や1日遅れです。残念ながら、その時点ではすでに手遅れになっていることがほとんどです。積極的な詐欺防止策に加え、最も重要なアドバイスは「行動前に一呼吸置くこと」です。電話を切る、一歩引く、状況を再確認する時間を持つことです。不審なリンクやメールをクリックしない、何かを確認したい場合は信頼できる番号で企業に連絡するなど、少しの間を置くことで詐欺を未然に防ぐことができます。### **デジタル資産分野に参入する企業に対して、詐欺や規制リスクから守るための最も効果的な戦略や実践は何ですか？****タラマンテズ**：規制リスクを最小限に抑えるには、最初から堅牢なコンプライアンスフレームワークを構築することが重要です。その後、第三者に依頼してその有効性をストレステストし、継続的にポリシーやガードレールを見直し、規制の変化に対応させることが必要です。トレーニングも不可欠です。企業レベルでは、多くの詐欺事件は技術やインフラのギャップよりも、人間の要因によるものです。従業員は、フィッシングリンクをクリックしたり、機密情報を共有したり、ソーシャルエンジニアリングに引っかかったり、会社のメールやパスワードを使って他のサイトに登録したりすることで、知らず知らずのうちに弱点となることがあります。これらの行動は、資格情報が悪意のある者の手に渡るリスクを高めるため、継続的な教育と意識向上が必要です。
元FBIエージェントのステファニー・タラマンテズが暗号防衛について語る
ステファニー・タラマンテズは、元FBI特別捜査官であり、現在はGuidepost Solutionsのシニアマネージングディレクターを務めており、法執行と金融詐欺の交差点で10年以上の経験を積んできました。
概要
資産没収額が$350 百万ドルを超え、現在も$450 百万ドル以上の盗難デジタル資産の回収に取り組む彼女は、急速に進化するデジタル資産の世界において稀有な視点を持っている。
このQ&Aでは、タラマンテズは最新の暗号詐欺の傾向、ブロックチェーンを横断した違法資金の追跡方法、業界に見られるコンプライアンスのギャップ、そして企業や機関が自己防衛のために何をすべきかについて、彼女の見解を共有している—イノベーションとリスク軽減のバランスを取りながら、グローバルで分散型の金融エコシステムにおいて。
あなたはFBIで暗号と金融詐欺の調査を長年リードしてきました。そこでの経験は、今日のデジタル資産リスクとコンプライアンスへのアプローチにどのように影響しましたか？
タラマンテズ：FBI在職中に身につけた専門知識と経験は、私が今日のデジタル資産リスクとコンプライアンスを評価し、考える上で基盤となっています。暗号通貨や金融詐欺の調査を長年リードしてきたことで、私はユニークな視点を持ち、デジタル資産エコシステムの両側面を見てきました。これらの技術が詐欺の手段として悪用される可能性を目の当たりにした一方で、その重要性や正当なユーティリティ、そして実現される革新の価値も理解しています。
私は2014年に暗号通貨関連の犯罪の調査を開始しました。最前線に立ち、デジタル資産の進化を間近で見てきました。革新や急速な拡大、画期的な技術の発展だけでなく、これらの技術が犯罪収益や活動の隠蔽に利用される様子も目撃してきました。そうした視点により、他者が見落としがちなリスクを見抜くことができます。FBIで得た経験は、外からは見えにくい脆弱性やパターンを見つけ出す助けとなっています。
デジタル資産分野のコンプライアンスはまだ進化の途中ですが、企業がグローバルな規制期待に対応するための基本原則は存在します。いくつかの基準は普遍的であり、暗号通貨においても一貫して適用されていないわけではありません。革新と分散化を維持しつつ、プラットフォームが詐欺や被害者の搾取、マネーロンダリングに利用されないようにすることは可能です。決して100％完璧に防ぐことはできませんが、慎重なコントロールとリスクに焦点を当てたアプローチにより、その運用を大きく制限することができます。
現在最も多い暗号関連詐欺のタイプは何ですか？また、それらは過去数年でどのように進化しましたか？
タラマンテズ：近年、ソーシャルエンジニアリングを利用した詐欺やスキャムが急増しています。ピッグバッシングのさまざまなバリエーション、例えばロマンスを利用した操作や偽の投資チャンスなどに加え、デジタル資産保有者を狙った他のソーシャルエンジニアリング詐欺も大きく増えています。悪意のある者は、個人のオンラインプレゼンスやデータ漏洩、その他の脆弱点から収集した情報を駆使し、被害者と信じ込ませるために巧妙に接触します。
十分な個人情報を持つと、これらの犯罪者は被害者にカスタマーサポートや正当にアカウントにアクセスできる人物と話していると信じ込ませることができ、その結果、直接アカウントにアクセスし暗号資産を移転させたり、「資産を守る」ふりをして被害者に資産を動かさせたりします。実際には、これらの手口は非常に高度で、知識や資金に長けた人さえも被害に遭うケースが増えています。
調査官はどのようにして違法資金をブロックチェーン間で追跡し、どのツールや手法が最も効果的だと証明されていますか？
タラマンテズ：追跡はアートでありサイエンスでもあります。特にチェーンホッピングや分散型取引所（DEX）、ブリッジ、その他の資産交換プラットフォームに関しては特にそうです。さまざまなブロックチェーンエクスプローラーや商用ツールがあり、違法資金の分析と追跡に役立ちます。ただし、効果的な追跡には複数の方法とデータポイントを組み合わせる必要があります。一部のブリッジやスワッププラットフォームには独自のエクスプローラーがありますが、調査官はそれらを効果的に使いこなす必要があります。
特定のエクスプローラーはDeFi取引所に関連付けられたすべてのホットウォレットをリストし、取引のUSD価値やスワップのタイムスタンプを整合させて追跡することも可能です。これが、調査官がツールを常に最新の状態に保ち、各分析アプローチに柔軟に対応することの重要性です。
オンチェーン分析は一つの万能解ではありません。さまざまな手法やスキームはオンチェーン上で異なる見え方をするため、何を見ているのか、どのパターンを探すべきか、どの分析ツールや技術を適用すべきかを理解することが、ブロックチェーン環境全体で違法活動を追跡する上で非常に重要です。
デジタル資産のコンプライアンスプログラムでよく見られるギャップは何ですか？また、それらを規制や金融リスクに発展させる前にどのように対処すればよいですか？
タラマンテズ：デジタル資産業界は、従来の銀行で適用されているコンプライアンス基準の採用に慎重な傾向があります。しかし、デジタル資産は銀行やコレスポンデントバンクと必然的に関わるため、これらの金融機関は既存の規制要件の対象となります。一般的なギャップは、KYC/AML手続きや取引監視に見られます。
多くの分散型プラットフォームは堅牢なコントロールを欠いており、金融機関も取引の追跡や資金が規制ガイドラインや内部リスク許容度内に収まることを完全に確認できるツールやリソースを持っていない場合があります。これにより、銀行はデジタル資産との提携やオンボーディングに消極的になることがあります。さらに、多くのデジタル資産企業は、過去数年の規制環境の変化を受けて、「様子見」の姿勢を取っており、将来的に脆弱性につながる可能性もあります。
( 暗号は本質的にグローバルですが、国境を越えた調査や回収はどのように行われるのですか？また、最大の課題は何ですか？
タラマンテズ：暗号に関わる詐欺は間違いなくグローバルな問題です。調査は複数の大陸にまたがることが多く、成功には国際的な協力が不可欠です。デジタル資産は迅速に移動するため、従来の条約手続き)MLATs###に頼るのは実用的ではありません。多くのデジタル資産取引所は国際的な召喚状には応じますが、第三者の要請には必ずしも応じないため、法執行機関が関与する必要があります。一部の取引所は詐欺と関係があると通知されれば一時的に資産を凍結しますが、回収の主導権は法執行機関にあります。
デジタル資産の回収においては、公共と民間の強力な協力が不可欠です。最近の大規模な押収例は、こうしたパートナーシップの効果を示しています。現在直面している最大の課題の一つはリソース不足です。過去数年でデジタル資産詐欺は急速に拡大しており、法執行機関はすべてのケースを追う余裕がありません。これにより、多くの被害者が適切な救済手段を得られないままになっています。Guidepost Solutionsのような民間企業は、資金の追跡や資産凍結支援を通じてそのギャップを埋めることができますが、最終的な資産の返還には法執行の行動が必要です。
( 2026年に向けて、暗号企業や金融機関が準備すべき主要な規制の優先事項や変更点は何ですか？
タラマンテズ：過去1年、規制の焦点はステーブルコインに集中しており、それ以外のデジタル資産分野はグレーゾーンのままです。規制は一時的に執行重視から離れつつありますが、数年後には再び変わる可能性があります。2026年には、引き続きステーブルコインに関する規制に注力されると予想しています。GENIUS法はステーブルコインの枠組みを示し、署名から18か月後の2027年初めに施行される予定です。したがって、2026年はこれらの規則に備え、実施に向けた準備に集中する年となるでしょう。一方で、他の規制ガイダンスは停滞しており、2026年に再び動き出す見込みは薄く、ステーブルコイン以外のセクターには課題をもたらす可能性があります。
金融機関は、ステーブルコインを受け入れるまたは取引を開始するためのインフラ整備を進める必要があります。新たなリスクマトリックスを構築し、2027年の施行に備えたKYT（Know Your Transaction）を強化すべきです。
) Guidepostは数百億ドルの盗難デジタル資産の回収に成功しています。積極的な詐欺防止の重要性を示す事例や教訓はありますか？
タラマンテズ：詐欺防止は非常に重要です。特に暗号資産を保有している場合は、パスワードの変更やクラウドデータのセキュリティ確保が不可欠です。技術は素晴らしいですが、完璧ではありません。デジタル資産を失う恐怖が、ソーシャルエンジニアリング攻撃の絶好の環境を作り出しています。その不安から人々は急いで行動しがちで、これを悪意のある者が狙っています。これらの詐欺師が被害者に連絡を取るとき、非常に説得力があり、知識も豊富なため、最初の躊躇を覆すことがよくあります。多くの場合、アドレナリンが引き下がり、状況を再評価した後に、「何かがおかしい」と気づき、被害に気付くのは数時間や1日遅れです。残念ながら、その時点ではすでに手遅れになっていることがほとんどです。
積極的な詐欺防止策に加え、最も重要なアドバイスは「行動前に一呼吸置くこと」です。電話を切る、一歩引く、状況を再確認する時間を持つことです。不審なリンクやメールをクリックしない、何かを確認したい場合は信頼できる番号で企業に連絡するなど、少しの間を置くことで詐欺を未然に防ぐことができます。
デジタル資産分野に参入する企業に対して、詐欺や規制リスクから守るための最も効果的な戦略や実践は何ですか？
タラマンテズ：規制リスクを最小限に抑えるには、最初から堅牢なコンプライアンスフレームワークを構築することが重要です。その後、第三者に依頼してその有効性をストレステストし、継続的にポリシーやガードレールを見直し、規制の変化に対応させることが必要です。
トレーニングも不可欠です。企業レベルでは、多くの詐欺事件は技術やインフラのギャップよりも、人間の要因によるものです。従業員は、フィッシングリンクをクリックしたり、機密情報を共有したり、ソーシャルエンジニアリングに引っかかったり、会社のメールやパスワードを使って他のサイトに登録したりすることで、知らず知らずのうちに弱点となることがあります。これらの行動は、資格情報が悪意のある者の手に渡るリスクを高めるため、継続的な教育と意識向上が必要です。