Cancelación: La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU) Endurece las reglas para los intercambios de criptomonedas

Puntos clave India ha registrado oficialmente 49 exchanges de criptomonedas bajo la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), reforzando las reglas contra el lavado de dinero (AML) para combatir fraudes, estafas y financiación del terrorismo en el sector cripto. Las plataformas de criptomonedas ya han enfrentado multas por 28 millones de INR a medida que India aplica obligaciones estrictas de cumplimiento, como monitoreo de carteras, informes AML y evaluaciones de riesgo para fortalecer la supervisión del mercado.

India afina la regulación del sector cripto India está intensificando la supervisión regulatoria de los activos digitales. Durante el año fiscal 2024–2025, se registraron formalmente 49 exchanges de criptomonedas en la FIU, marcando un paso importante en el esfuerzo del gobierno por fortalecer el control de AML y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) a medida que crecen las preocupaciones sobre el uso indebido de criptomonedas para actividades ilícitas.

Revisión de la FIU revela actividad cripto de alto riesgo Según el informe anual de la FIU para el FY 2024–25, accedido por PTI, los registros siguieron a una revisión exhaustiva de los Informes de Transacciones Sospechosas (STRs) presentados por plataformas cripto. La FIU descubrió que los activos cripto se usaron repetidamente para actividades de alto riesgo y criminales, incluyendo: fraudes y estafas financierasapuestas en línea y transferencias no reportadasuso indebido entre usuariosincidentes vinculados a servicios en la darknetfinanciamiento del terrorismocirculación de material de abuso sexual infantil Los hallazgos resaltan lo fácil que puede ser explotar el anonimato en cripto sin una supervisión estricta. De las 49 plataformas registradas, 45 tienen sede en India, mientras que cuatro operan desde el extranjero. A diferencia de países donde múltiples reguladores supervisan las criptomonedas, India ha designado una única autoridad — la FIU bajo el Ministerio de Finanzas — para monitorear los exchanges. El CEO de CoinDCX, Sumit Gupta, comentó: “El mercado de cripto en India es mucho más competitivo de lo que la mayoría piensa. La competencia saludable es buena para el ecosistema porque impulsa la innovación.”

Los exchanges de criptomonedas deben cumplir con obligaciones estrictas de AML Según la ley india, los exchanges de criptomonedas se clasifican como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA) y, desde 2023, están bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA). Deben: Requisitos de cumplimiento AML presentar Informes de Transacciones Sospechosas (STR)identificar a los propietarios de las carterasmonitorear actividades de recaudación de fondos con tokens (como ofertas de tokens al estilo IPO)seguir transferencias entre carteras alojadas y no alojadas Obligaciones post-registro Además, los exchanges deben: divulgar sus relaciones bancariasdesignar oficiales de cumplimientorealizar auditorías internasimplementar controles de clientes basados en riesgosverificar transacciones contra listas de sancionescompletar evaluaciones de riesgo periódicas y compartir todos los datos con la FIU Estos requisitos crean un marco de vigilancia integral para detectar actividades sospechosas en el ecosistema cripto.

Aplicación de la FIU y multas: India toma medidas La FIU ha aplicado activamente estas reglas. Durante el FY 2024–2025, las plataformas cripto que no cumplieron con las obligaciones de AML fueron multadas con un total de 28 millones de INR. La FIU también identificó puntos críticos regionales para actividades cripto sospechosas y mapeó activos digitales frecuentemente involucrados en transacciones ilegales, fortaleciendo el marco de inteligencia y monitoreo nacional de India.

India refuerza su postura regulatoria India reconoce el potencial de las criptomonedas para transformar las finanzas y la creación de riqueza. Sin embargo, las autoridades permanecen cautelosas debido a la rapidez, alcance global y naturaleza seudónima de las transacciones cripto, que representan riesgos significativos. Además de las reglas AML, el gobierno ha intensificado la supervisión mediante: políticas fiscales más estrictasrequisitos de retención de impuestos (TDS)monitoreo liderado por la FIU El enfoque de India es claro: apoyar la innovación pero prevenir el uso indebido de activos digitales para delitos.

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