Hiểu về tiền tệ hàng hóa: Hướng dẫn đầu tư bốn loại tiền tệ chính

什麼是商品貨幣

商品貨幣指的是 匯率波動與某類大宗商品 hoặc nguyên liệu giá cả liên quan chặt chẽ của quốc gia tiền tệ。Loại liên kết này xuất phát từ việc nền kinh tế của các quốc gia này phụ thuộc vào xuất khẩu các mặt hàng cụ thể. Dù là đồng đồng, quặng sắt hay các nguồn tài nguyên tự nhiên khác, hay các sản phẩm bán thành phẩm như sữa, tất cả đều có thể thúc đẩy sự biến động giá trị của đồng tiền liên quan.

Chính vì loại tiền tệ này đồng bộ với thị trường hàng hóa lớn, chúng được xem như các công cụ đầu tư vừa có chức năng giữ giá trị, vừa có khả năng chống chịu trong thời kỳ lạm phát. Khi lạm phát xảy ra, các loại tiền tệ hàng hóa thường thể hiện khả năng chống giảm giá tốt, trở thành điểm neo ổn định trong danh mục đầu tư.

Tổng quan về bốn loại tiền hàng hóa toàn cầu

Đô la Úc (AUD): Báo động về tài nguyên khoáng sản

Kinh tế Úc phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu khoáng sản và năng lượng, trong đó quặng sắt, than đá, kim loại quý và khí tự nhiên chiếm phần lớn. Úc chiếm vị trí dẫn đầu trong thương mại khoáng sản toàn cầu, lượng xuất khẩu quặng sắt và than đá luôn đứng top thế giới. Do đó, biến động của đồng đô la Úc thường theo chiều hướng của giá quặng sắt, đặc điểm này khiến nó trở thành công cụ theo dõi thị trường khoáng sản toàn cầu quan trọng của nhà đầu tư.

Đô la Canada (CAD): Chỉ số dự báo giá năng lượng

Canada có trữ lượng tài nguyên thiên nhiên dồi dào, trong đó khí tự nhiên, dầu thô, gỗ và khoáng sản là trụ cột kinh tế. Tỷ giá của đồng CAD đặc biệt liên quan đến giá dầu thô — khi giá dầu quốc tế tăng, đồng CAD thường mạnh lên; ngược lại, điều này cũng đúng. Điều này khiến đồng CAD trở thành tham chiếu quan trọng để theo dõi xu hướng thị trường năng lượng toàn cầu.

Đô la New Zealand (NZD): Đại diện cho quốc gia xuất khẩu nông sản

New Zealand nổi tiếng với xuất khẩu thịt bò, sản phẩm sữa, gỗ và hải sản. Giá quốc tế của các mặt hàng này chịu ảnh hưởng từ thời tiết, chuỗi cung ứng và nhu cầu toàn cầu, do đó biến động của NZD khá lớn. Độ nhạy cảm của NZD với giá hàng hóa khiến nó trở thành chỉ số dự báo chu kỳ nông nghiệp.

Krona Thụy Điển (SEK): Phản ánh giá các mặt hàng công nghiệp

Thụy Điển chủ yếu xuất khẩu gỗ và thép, nhập khẩu chủ yếu dầu mỏ và khí tự nhiên. Mối liên hệ giữa SEK và chỉ số thép rõ ràng nhất, phản ánh đặc điểm của đồng tiền của một quốc gia công nghiệp. So với các loại tiền hàng hóa khác, Krona Thụy Điển có khả năng phòng ngừa rủi ro thấp hơn.

Bảng so sánh bốn loại tiền hàng hóa

Ba phương thức giao dịch tiền hàng hóa

Nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch tiền hàng hóa qua ba cách chính, mỗi cách có đặc điểm riêng:

Giao dịch giao ngay là phương thức đơn giản nhất — mua và giữ đồng tiền trực tiếp, thường qua ngân hàng. Nhà đầu tư sở hữu thực sự đồng tiền, nhưng yêu cầu vốn ban đầu cao và thời gian giao dịch bị giới hạn theo giờ làm việc của ngân hàng.

Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures) được thực hiện qua hợp đồng, hai bên cam kết giao dịch một lượng tiền cố định vào một ngày nhất định trong tương lai với giá cố định. Thị trường hợp đồng tương lai cung cấp đòn bẩy khoảng 20 lần, thanh khoản cao, nhưng yêu cầu vốn ban đầu khoảng 1000 ngoại tệ.

Giao dịch CFD giao ngay là hình thức giao dịch qua nền tảng trực tuyến, dựa trên chênh lệch giá. Nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ để tham gia, đòn bẩy có thể từ vài chục đến vài trăm lần, mức tối thiểu từ 0 đến 200 USD, giao dịch 24/7 không giới hạn. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng trong CFD, nhà đầu tư không sở hữu thực sự đồng tiền, mà chỉ dựa vào biến động giá để kiếm lợi.

Đặc điểm cốt lõi của ba phương thức giao dịch

Lựa chọn phương thức phù hợp

Giao dịch giao ngay phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, chú trọng quyền sở hữu tài sản thực; hợp đồng tương lai phù hợp với chiến lược ngắn hạn, phòng ngừa rủi ro; còn CFD phù hợp với nhà đầu tư có vốn hạn chế, cung cấp đòn bẩy linh hoạt và chi phí vào cửa thấp, thích hợp cho giao dịch tích cực, tìm kiếm cơ hội trong ngày hoặc giao dịch siêu ngắn hạn.

Dù chọn phương thức nào, nhà đầu tư cần hiểu rõ về biến động giá của tiền hàng hóa và các mặt hàng liên quan để đưa ra quyết định sáng suốt trong thị trường ngoại hối.