Chủ tịch bốn ngân hàng lớn kiêm Giám đốc tuân thủ chính, giữ vững giới hạn tuân thủ tại sao lại quan trọng như vậy

Hỏi AI · Tại sao việc bổ nhiệm Giám đốc điều hành kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính trở thành tiêu chuẩn ngành?

《Quy định Quản lý Tuân thủ Tổ chức Tài chính》 đã chính thức kết thúc thời gian chuyển tiếp một năm. Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Nông nghiệp, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Giao thông đều đã xác định người đảm nhiệm vị trí Trưởng phòng Tuân thủ chính. Ngoài ra, các ngân hàng cổ phần như Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngân hàng Thịnh Vượng, Ngân hàng Ping An, Ngân hàng Phục Dương, cùng các ngân hàng khu vực như Ngân hàng Hàng Châu, Ngân hàng Nam Kinh, Ngân hàng Ningbo cũng đã hoàn thiện bộ máy Trưởng phòng Tuân thủ chính. Theo các quyết định đã công bố, “chất lượng cao” là đặc điểm nổi bật trong việc các ngân hàng bố trí Trưởng phòng Tuân thủ chính.

Cơn sốt tuyển dụng này, lan rộng khắp các tổ chức ngân hàng, xuất phát trực tiếp từ các hạn chế của quản lý. Một nhân viên ngân hàng cho rằng, các cơ quan quản lý thông qua việc đặt ra thời hạn cứng nhắc nhằm thúc đẩy các tổ chức ngân hàng hoàn thành các bước cơ bản về quản trị tuân thủ trong cơ cấu tổ chức và nhân sự, để tạo nền tảng vững chắc cho việc xây dựng các kiểm soát nội bộ tuân thủ sâu hơn sau này. Từ các quy định mang tính ràng buộc cứng nhắc của các văn bản quản lý, đến các điều chỉnh nhân sự của ngân hàng, quản lý tuân thủ đang diễn ra với tốc độ và cường độ chưa từng có, từ “yêu cầu mềm” chuyển sang “ràng buộc cứng”.

Xu hướng tuyển dụng Trưởng phòng Tuân thủ chính nổi bật

Tháng 12 năm 2024, Tổng cục Quản lý Tài chính đã ban hành 《Quy định Quản lý Tuân thủ Tổ chức Tài chính》, rõ ràng yêu cầu “tổ chức tài chính phải thành lập Trưởng phòng Tuân thủ chính tại trụ sở chính, Trưởng phòng Tuân thủ chính là cán bộ quản lý cao cấp, trực tiếp dưới sự lãnh đạo của Chủ tịch Hội đồng Quản trị và Giám đốc (Tổng giám đốc) của tổ chức, báo cáo trước Hội đồng Quản trị.” Quy định có hiệu lực từ ngày 1 tháng 3 năm 2025, có thời gian chuyển tiếp một năm, các tổ chức không phù hợp phải hoàn tất điều chỉnh trong thời gian này.

Điều này có nghĩa, ngày 1 tháng 3 năm 2026 trở thành mốc thời hạn bắt buộc các ngân hàng phải tuân thủ về mặt tuân thủ cứng nhắc. Hiện nay, làn sóng tuyển dụng Trưởng phòng Tuân thủ chính trong ngành ngân hàng đang bắt đầu. Trong năm nay, Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Nông nghiệp, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Giao thông đều đã phát hành thông báo xác định người đảm nhiệm vị trí này. Trong khi đó, Ngân hàng Gửi tiết kiệm vẫn chưa công bố quyết định bổ nhiệm.

Ngày 13 tháng 2, Hội đồng Quản trị Ngân hàng Nông nghiệp đồng ý bổ nhiệm Chủ tịch Wang Zhiheng kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính; cùng ngày, Hội đồng Quản trị Ngân hàng Trung Quốc đồng ý bổ nhiệm Chủ tịch Zhang Hui kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính. Ngày 27 tháng 2, Ngân hàng Xây dựng thông báo Chủ tịch Zhang Yi kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính; cùng ngày, Hội đồng Quản trị Ngân hàng Giao thông đồng ý bổ nhiệm Giám đốc Rủi ro Liu Jianjun kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính. Ngày 27 tháng 3, Ngân hàng Công Thương quyết định bổ nhiệm Chủ tịch Liu Jun kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính.

Không chỉ các ngân hàng nhà nước lớn, các ngân hàng cổ phần và ngân hàng khu vực cũng lần lượt thành lập vị trí Trưởng phòng Tuân thủ chính. Các ngân hàng cổ phần như Ngân hàng Thịnh Vượng, Ngân hàng Ping An, Ngân hàng Phục Dương, Ngân hàng Huaxia, Ngân hàng Bột Hải, cùng các ngân hàng khu vực như Ngân hàng Hàng Châu, Ngân hàng Nam Kinh, Ngân hàng Xiamen, Ngân hàng Ningbo đều đã xác định người đảm nhiệm vị trí này.

Bổ nhiệm kiêm nhiệm, chất lượng cao trở thành xu hướng chính

Trong số năm ngân hàng nhà nước lớn, Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Nông nghiệp, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng đều theo mô hình Chủ tịch trực tiếp phụ trách. Trong các ngân hàng cổ phần, Ngân hàng Everbright, Ngân hàng Thịnh Vượng, Ngân hàng Minsheng thì do Phó Chủ tịch phụ trách kiêm nhiệm.

Trong các ngân hàng khu vực, Ngân hàng Nam Kinh, Ngân hàng Jiangsu, Ngân hàng Changshu đều do Chủ tịch kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính. Cụ thể, tháng 12 năm 2025, Ngân hàng Nam Kinh công bố, Hội đồng Quản trị đồng ý bổ nhiệm Zhu Gang làm Trưởng phòng Tuân thủ chính. Zhu Gang là Phó Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch, Trưởng phòng Tài chính của Ngân hàng Nam Kinh.

Ngoài ra, còn có các ngân hàng như Giao thông Giao thông, Ngân hàng Phục Dương, nơi Giám đốc Rủi ro chính kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính. Ví dụ, Ngân hàng Phục Dương ngày 1 tháng 1 đã công bố, Hội đồng Quản trị đồng ý bổ nhiệm Cui Bingwen làm Phó Chủ tịch Ngân hàng Phục Dương. Đồng thời, bổ nhiệm Cui Bingwen kiêm Trưởng phòng Rủi ro chính, Trưởng phòng Tuân thủ chính, Tổng cố vấn pháp lý của ngân hàng này.

“Trưởng phòng Tuân thủ chính thường tập trung kiểm soát các giới hạn tuân thủ của ngân hàng đối với chính sách quản lý nhà nước, trong hệ thống quản trị cao cấp, quyền phát ngôn rất quan trọng, nhiều lĩnh vực có quyền phủ quyết. Các cơ quan quản lý không chỉ yêu cầu mỗi ngân hàng có Trưởng phòng Tuân thủ chính, các chi nhánh tỉnh cũng phải thiết lập vị trí này.” Một nhân viên văn phòng Ngân hàng Everbright cho biết.

Thực tế, tiêu chuẩn chất lượng cao đã có nền tảng hệ thống. 《Quy định Quản lý Tuân thủ Tổ chức Tài chính》 rõ ràng quy định, các tổ chức tài chính có thể dựa theo tình hình hoạt động của mình để tự thành lập Trưởng phòng Tuân thủ chính, hoặc có thể do cán bộ quản lý cao cấp của tổ chức, các chi nhánh cấp tỉnh hoặc cấp một của tổ chức đảm nhiệm kiêm nhiệm. Việc Chủ tịch hoặc Tổng giám đốc của tổ chức kiêm Trưởng phòng Tuân thủ chính, hoặc Chủ tịch hoặc Tổng giám đốc của các chi nhánh cấp tỉnh hoặc cấp một đảm nhiệm kiêm nhiệm Trưởng phòng Tuân thủ, không cần phải có giấy phép bổ nhiệm riêng.

Hoàn thiện cơ chế quản lý tuân thủ

“Phải phát huy đầy đủ vai trò trung tâm của Trưởng phòng Tuân thủ chính và Trưởng phòng Tuân thủ trong hệ thống quản lý tuân thủ, truyền đạt, phối hợp, giao tiếp nội bộ và bên ngoài, thúc đẩy công tác quản lý tuân thủ. Tăng cường trách nhiệm chính của các bộ phận kinh doanh, trách nhiệm quản lý của bộ phận tuân thủ và trách nhiệm giám sát của kiểm toán nội bộ, để phối hợp hiệu quả và hợp lý.” Một cán bộ quản lý của cơ quan quản lý nói.

Tổng cục Quản lý Tài chính cho biết, sẽ hoàn thiện các biện pháp đảm bảo thực thi của Trưởng phòng Tuân thủ chính, Trưởng phòng Tuân thủ, các bộ phận và nhân viên quản lý tuân thủ. Yêu cầu các tổ chức tài chính trang bị đủ nhân viên chuyên môn về quản lý tuân thủ, nâng cao hiệu quả quản lý tuân thủ qua sự chuyên nghiệp của nhân viên. Làm rõ quyền tham dự, quyền biết, quyền điều tra, quyền hỏi, quyền cảnh báo của Trưởng phòng Tuân thủ chính và Trưởng phòng Tuân thủ trong việc thực thi nhiệm vụ. Đồng thời, xác định các biện pháp xử phạt hành chính và các biện pháp quản lý khác, nghiêm khắc truy cứu trách nhiệm các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là các hành vi không thực hiện hiệu quả quản lý tuân thủ của các tổ chức tài chính, cán bộ, đặc biệt là các thành viên cao cấp, Trưởng phòng Tuân thủ chính và Trưởng phòng Tuân thủ. Bước tiếp theo sẽ tiếp tục hướng dẫn các tổ chức tài chính hoàn thiện cơ chế quản lý tuân thủ, tăng cường kiểm soát hoạt động kinh doanh, nâng cao chất lượng và hiệu quả quản lý tuân thủ, thúc đẩy ngành tài chính phát triển bền vững theo pháp luật.