A Figment apresenta um produto de staking de stablecoin dirigido a instituições, em colaboração com a OpenTrade e uma plataforma líder de ativos digitais

Nova estrutura para rendibilidade de stablecoin

A Figment, um dos principais fornecedores de infraestrutura de staking institucional, que gere 18 mil milhões $ em ativos em staking, anunciou uma parceria estratégica com a OpenTrade para lançar um produto inovador de rendibilidade de stablecoin, desenvolvido especificamente para clientes institucionais. Esta colaboração marca um avanço relevante no segmento institucional de ativos digitais, ao disponibilizar uma abordagem sofisticada para gerar retornos sobre detenções de stablecoin.

O produto é custodiado por uma plataforma de referência no mercado de ativos digitais e tem como objetivo proporcionar uma rendibilidade anual de cerca de 15% em stablecoins, com base em dados históricos. Trata-se de uma oferta inovadora que introduz uma metodologia singular ao combinar recompensas tradicionais de staking com uma estratégia avançada de cobertura, desenhada para minimizar a volatilidade dos preços e proteger o capital dos investidores.

O mecanismo de rendibilidade deste produto assenta nas recompensas de staking da Solana geradas pela infraestrutura de validadores dedicada da Figment. Estas recompensas são conjugadas estrategicamente com uma estratégia de futuros perpétuos gerida pela OpenTrade, destinada a neutralizar a exposição ao risco direcional das flutuações do preço do SOL. Este modelo em duas camadas permite aos investidores captar rendibilidade de staking, mantendo-se protegidos da volatilidade inerente à criptomoeda.

De acordo com as duas empresas, esta estrutura sofisticada tem apresentado historicamente retornos mais do que o dobro da taxa padrão de staking da Solana (6,5–7,5%), mantendo a liquidez para depósitos e levantamentos. A arquitetura permite aos investidores institucionais beneficiar de rendibilidades superiores, sem prescindir da flexibilidade de aceder ao capital sempre que necessário.

O produto, promovido como OpenTrade Stablecoin Staking Yield Powered by Figment, posiciona-se como uma alternativa sólida aos mercados de crédito DeFi tradicionais, frequentemente criticados pelo risco de contraparte e vulnerabilidades em contratos inteligentes. A Figment e a OpenTrade realçam que o design do produto responde a estas preocupações, operando num quadro segregado e compatível com requisitos institucionais, onde a segurança e o cumprimento regulatório são prioritários.

O parceiro custodiante desempenha a função de custodiante e parceiro de negociação em todas as operações do produto. Os ativos SOL subjacentes são detidos em contas integralmente segregadas, juridicamente protegidas para os investidores e separadas dos fundos operacionais da bolsa. Esta segregação constitui uma camada adicional de proteção, alinhando-se com as exigências institucionais em matéria de segurança de ativos.

Os clientes institucionais podem efetuar depósitos e levantamentos de stablecoins de forma simples através da interface da aplicação da Figment ou via API, sendo que os juros começam a ser acumulados imediatamente após o depósito. Importa referir que o produto não impõe períodos de bloqueio, proporcionando flexibilidade para gerir liquidez, ao mesmo tempo que permite auferir rendibilidades competitivas.

Procura por produtos de rendibilidade de stablecoin institucionais

O lançamento deste produto inovador de staking de stablecoin surge num contexto de crescente procura por soluções de rendibilidade baseadas em stablecoins, por parte de bolsas, fornecedores de carteiras, fintech e outras empresas de ativos digitais. Estas organizações procuram cada vez mais fontes de receita fora do segmento tradicional de crédito de criptoativos, associado frequentemente a riscos e incertezas.

Os participantes do ecossistema digital têm procurado alternativas que minimizem a exposição a empréstimos não garantidos, perdas temporárias em pools de liquidez ou estruturas DeFi opacas, sem transparência ou clareza regulamentar. O crescente interesse institucional em ativos digitais fez emergir a necessidade de produtos de rendibilidade adaptados a exigências rigorosas de gestão de risco e compliance.

"Stablecoin Staking Yield é o resultado de um esforço significativo para conceber um produto que proporcione retornos superiores e maior proteção aos investidores institucionais", refere Jeff Handler, cofundador e Chief Commercial Officer da OpenTrade. Explica que o produto foi desenhado meticulosamente para combinar elementos de staking e estratégias de cobertura com derivados, criando uma solução de rendibilidade institucional que não existe nas atuais estratégias RWA ou DeFi.

O produto responde a uma lacuna crítica do mercado, ao disponibilizar às instituições um mecanismo de geração de rendibilidade que mantém as características de estabilidade das stablecoins, oferecendo retornos superiores aos instrumentos tradicionais de rendimento fixo. Esta combinação entre estabilidade e maior rendibilidade tem atraído, em particular, investidores institucionais que pretendem otimizar portefólios de ativos digitais.

Karl Turner, diretor da plataforma custodiante, sublinhou que a infraestrutura da bolsa foi desenvolvida para responder às necessidades dos clientes institucionais de ativos digitais. "É com orgulho que apoiamos a Figment na oferta de staking de stablecoin, cada vez mais procurada pelos nossos clientes", declarou, realçando o compromisso da plataforma com um serviço institucional e seguro.

Posicionamento institucional e quadro de segurança

A Figment, que presta serviços completos de staking a gestores de ativos, custodians, bolsas e outros detentores institucionais de tokens, apresenta este produto como uma extensão natural da sua abordagem centrada na segurança das operações de validadores. "Estamos a aplicar a nossa infraestrutura comprovada e foco na segurança ao universo da rendibilidade de stablecoin", afirmou Andy Cronk, cofundador e Chief Product Officer da Figment.

A vasta experiência da empresa na gestão de operações institucionais de staking, em conjunto com protocolos de segurança robustos, constitui a base para esta nova proposta. A infraestrutura de validadores da Figment foi posta à prova em várias redes blockchain e esta experiência é agora aplicada para criar uma solução de rendibilidade de stablecoin segura e fiável.

Ambas as empresas destacam a transparência nas expectativas de performance do produto. A rendibilidade anual estimada de 15% (APR) é variável e depende das condições de mercado, incluindo as taxas de staking da rede Solana e as dinâmicas do mercado de futuros perpétuos. A Figment declara expressamente que não controla nem garante a taxa de rendibilidade, determinada pela execução das estratégias de staking e cobertura da OpenTrade.

Esta postura transparente reflete o carácter institucional do produto, onde a comunicação clara dos riscos e fatores de desempenho é fundamental. Os investidores têm acesso a informação detalhada sobre os mecanismos subjacentes à geração de retornos, podendo tomar decisões informadas em função do seu perfil de risco e objetivos de investimento.

O posicionamento institucional do produto é ainda reforçado pelo seu desenho e operação orientados para a conformidade regulatória. Ao operar numa infraestrutura de custódia e bolsa estabelecida, o produto procura cumprir os requisitos de compliance dos investidores institucionais sujeitos a normas regulamentares exigentes.

Expansão para produtos transacionados em bolsa

Numa iniciativa recente que demonstra a visão institucional alargada da Figment, a Figment Europe Ltd associou-se à Apex Group para listar dois novos produtos transacionados em bolsa (ETP) na SIX Swiss Exchange. Esta iniciativa constitui mais uma via para investidores institucionais acederem a ativos digitais e recompensas de staking.

Os dois ETP resultaram de uma parceria com a Issuance.Swiss AG, tendo sido desenhados para proporcionar acesso a recompensas de staking através de intermediários financeiros tradicionais, como bancos ou corretores. Esta estrutura permite que instituições conservadoras, relutantes em deter diretamente ativos digitais, possam obter exposição à classe de ativos num enquadramento regulamentado e reconhecido de ETP.

A admissão destes ETP numa bolsa europeia de referência evidencia a aceitação crescente do staking como estratégia de investimento legítima. Ao estruturar recompensas de staking em produtos transacionados em bolsa, a Figment permite que um universo mais vasto de investidores institucionais participe no ecossistema de ativos digitais, mantendo os seus próprios quadros operacionais e de compliance.

Esta abordagem multicanal—ao combinar produtos diretos de staking de stablecoin com instrumentos transacionados em bolsa—posiciona a Figment como fornecedor de soluções institucionais de staking completas. A empresa está a construir pontes entre o setor financeiro tradicional e o ecossistema emergente de ativos digitais, promovendo a adoção institucional por diversas vias e formatos de produto.

Perguntas Frequentes

O que é o produto institucional de staking de stablecoin da Figment e em que difere do staking tradicional?

O produto institucional de staking de stablecoin da Figment disponibiliza infraestrutura de nível empresarial, segurança reforçada, funcionalidades de compliance e rendibilidades otimizadas para investidores institucionais. Ao contrário do staking tradicional, oferece soluções de custódia dedicadas, estruturas de comissões transparentes e integração direta com a OpenTrade, permitindo às instituições fazer staking de stablecoins com suporte operacional profissional e gestão de risco especializada.

Qual é a taxa de rendibilidade esperada para o staking de stablecoin através da Figment?

O staking de stablecoin da Figment proporciona rendibilidades competitivas, geralmente entre 4 e 8% ao ano, dependendo das condições de mercado e da duração do staking. Os retornos efetivos podem variar em função do desempenho da rede e das taxas de participação dos validadores.

Que condições e montantes mínimos de investimento devem cumprir os investidores institucionais para participar no staking de stablecoin da Figment?

Os investidores institucionais necessitam, habitualmente, de cumprir critérios de acreditação e manter detenções mínimas. O produto de staking de stablecoin da Figment exige que os participantes institucionais detenham ativos sob gestão significativos. Os mínimos concretos dependem dos acordos de parceria com a OpenTrade e a sua plataforma de ativos digitais. Para limites e critérios de elegibilidade exatos, contacte diretamente a Figment.

Qual é o nível de segurança do produto de staking de stablecoin da Figment? Que medidas de proteção de risco existem para os fundos?

O produto de staking de stablecoin da Figment implementa protocolos de segurança de nível institucional, incluindo carteiras multi-assinatura, auditorias regulares e cobertura de seguro. Os fundos estão protegidos através de contas segregadas, adesão a normas regulatórias e parcerias com custodians de referência, assegurando salvaguardas robustas face ao risco de contraparte.

Quais são as principais vantagens da colaboração entre a OpenTrade e a Figment no lançamento deste produto institucional de staking de stablecoin?

A colaboração combina a experiência institucional da Figment em staking com a infraestrutura de trading da OpenTrade, proporcionando maior liquidez, segurança de nível institucional, rendibilidades de staking competitivas e integração eficiente para plataformas de ativos digitais que procuram soluções fiáveis de staking de stablecoin.

Quais as vantagens e desvantagens do staking de stablecoin face a outras formas de staking de criptomoeda?

O staking de stablecoin assegura menor volatilidade e retornos previsíveis, sendo adequado para investidores avessos ao risco. Contudo, normalmente apresenta um APY inferior ao dos ativos voláteis. As vantagens incluem estabilidade e menor risco de liquidação; as desvantagens incluem o custo de oportunidade em fases de mercado bull e a erosão causada pela inflação.

A participação no produto de staking da Figment implica algum período de bloqueio? Como é possível levantar rendimentos e capital?

O produto de staking da Figment oferece condições flexíveis, com períodos de bloqueio mínimos ou inexistentes, consoante o escalão de staking. Pode levantar as recompensas de staking e o capital em qualquer momento através do dashboard da plataforma. Os levantamentos são normalmente processados em 24 a 48 horas, garantindo liquidez e acessibilidade aos participantes institucionais.