EBA alerta que as empresas de criptomoedas estão a contornar a legislação MiCA da UE

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) alerta que algumas empresas de criptomoeda estão tentando contornar as novas regulamentações da UE, incluindo MiCA e o quadro de combate à lavagem de dinheiro (AML/CFT). O relatório menciona o fenômeno de “forum shopping”, onde as empresas solicitam licenças em países com regulamentações mais brandas e, em seguida, operam legalmente em toda a UE. Antes da aplicação do MiCA, uma organização apresentou e retirou continuamente pedidos em vários países para evitar supervisão.

A EBA informou que muitas empresas com controle fraco ainda operam devido ao período de transição até julho de 2026. Algumas entidades ainda utilizam estruturas de propriedade obscuras, com dezenas de entidades fora da UE operando, o que aumenta o risco de lavagem de dinheiro e fraude. Embora o MiCA vise um mercado transparente e unificado, a EBA observa que a execução uniforme e a prevenção de abusos ainda são um grande desafio para a União Europeia.