Robert Kiyosaki apela à compra de Bitcoin quando o carry trade do Yen desaba

Robert Kiyosaki, autor do famoso livro Pai Rico, Pai Pobre, mais uma vez alerta sobre os crescentes riscos financeiros globais. Seu livro tem estado continuamente na lista dos mais vendidos por mais de duas décadas, foi traduzido para dezenas de idiomas e vendeu milhões de cópias em todo o mundo, afirmando que ele é uma das vozes mais influentes na área de finanças pessoais.

No dia 29/11, Kiyosaki postou na rede social X: “O carry trade do Japão terminou. Tenha cuidado. O mercado de bolhas está prestes a estourar.” Ele enfatizou sua estratégia de investimento de longa data:

“Manter sempre o princípio… comprar ouro, prata, bitcoin e ethereum.”

Ele concluiu com uma afirmação forte: “*Sim, você ainda pode enriquecer enquanto o mundo está empobrecido.”

O aviso do senhor foi feito quando analistas observaram que o carry trade (negócios de arbitragem) em ienes — estimados em cerca de 20 trilhões de dólares — está começando a reverter. Durante décadas, investidores globais emprestaram ienes a baixas taxas de juros para buscar ativos mais lucrativos, elevando os preços das ações, tecnologia e mercados emergentes. No entanto, com a valorização do iene e o aumento acentuado nos rendimentos dos títulos japoneses em novembro de 2025, esse processo de reversão começou. Isso aumenta o risco de falta de liquidez global à medida que os investidores se apressam em quitar dívidas em ienes, um mecanismo que já provocou ondas de vendas no mercado, incluindo a crise financeira de 2008.

A recomendação de Kiyosaki sobre a compra de ouro, prata, bitcoin e ethereum reflete sua opinião de que os mercados tradicionais estão entrando em uma fase perigosa. Ele costuma ver o ouro e a prata como formas de “dinheiro verdadeiro” duradouro, enquanto bitcoin e ethereum são ativos escassos, descentralizados, que podem proteger o valor em um contexto de enfraquecimento do USD e outras moedas fiduciárias. Ele também enfatiza que as quedas acentuadas geralmente são oportunidades de transferência de ativos, onde os detentores de “dinheiro sólido” ou criptomoedas de qualidade podem manter seu valor.

Robert Kiyosaki continua firme em sua opinião: bitcoin é “o dinheiro do povo”, ele alerta continuamente sobre a desvalorização da moeda fiat e acredita que a economia dos EUA está em declínio. Sua mensagem mais recente mais uma vez lembra os investidores a se prepararem para a volatilidade e a se concentrarem nos ativos que ele acredita que resistirão à instabilidade.

O que é Carry trade?

Carry trade é uma estratégia de investimento ou empréstimo em que o investidor aproveita a diferença nas taxas de juro entre dois países.

• Modo de funcionamento básico:

  1. Emprestar dinheiro em um país com taxa de juro baixa.
  2. Investir em ativos em um país com uma taxa de juros mais alta.

• Objetivo: lucrar com a diferença de taxas de juros (spread) e também com o aumento do valor dos ativos.

Por que o iene é frequentemente usado em carry trade?

• O Japão tem taxas de juros extremamente baixas, perto de 0% ou negativas durante muitos anos.
• O iene tornou-se uma moeda “barata” para empréstimos.
• Os investidores emprestam yen a uma taxa de juro baixa, depois trocam por dólares ou outra moeda para comprar ativos de alta rentabilidade, como ações, obrigações ou mercados emergentes.

Exemplo simples:

• Emprestar 1 milhão de ienes com uma taxa de juro de 0,1%.
• Converter para USD para comprar obrigações americanas com rendimento de 5%.
• Lucro = 5% – 0,1% = 4,9% + pode-se beneficiar adicionalmente da volatilidade da taxa de câmbio.

Riscos quando a carry trade inverte

• Se o iene valorizar fortemente em relação à moeda em que você investiu, você terá que devolver mais ienes ao pagar a dívida, diminuindo ou até mesmo perdendo o lucro.
• Quando muitos investidores fecham simultaneamente as posições de carry trade, ocorre a “quebra da bolha” no mercado financeiro, criando uma grande volatilidade, venda em massa de ações e ativos de risco.

Caso atual

Thạch Sanh