O NatWest, um dos maiores bancos do Reino Unido, implementou uma nova política que exige que os clientes avisem com antecedência para saques em dinheiro acima de £ 2.000, inclusive de plataformas de criptomoeda.
NatWest Bank implementa limites de retirada de cripto
Os clientes que precisam de “grandes somas” (ou seja, £ 2.000 ou mais) devem avisar com 24 horas de antecedência antes de acessar os fundos, de acordo com um aviso afixado na porta do banco.
Em alguns casos, os clientes também deverão fornecer explicações e documentação sobre a natureza de suas transações propostas e fornecer “documentação” suficiente. A documentação incluirá seu cartão de débito e PIN, identidade, se disponível, e faturas de pagamento, se necessário.
O aviso também afirma que avisar o banco com antecedência não constitui uma autorização para saque. Se a agência não estiver “satisfeita” com as explicações e documentos fornecidos, a agência pode rejeitar a transação do cliente e negar-lhe o acesso aos fundos.
A lógica por trás desse desenvolvimento, segundo o banco, é “garantir a segurança do cliente”, questionando a justificativa anterior do banco após o colapso do Silicon Valley Bank (SVB), perguntando se o espaço criptográfico culpou injustamente os bancos tradicionais por suas falhas.
As restrições serão transversais, afetando clientes que usam bancos para negociar com as principais exchanges de criptomoedas e desejam sacar tokens como bitcoin por meio de transferências bancárias.
O NatWest Bank enfrentou anteriormente o escrutínio da mídia durante o colapso do SVB, quando impôs limites diários às transações e protegeu os clientes de possíveis golpes de criptografia como justificativa. O banco justificou as restrições destacando o uso de criptomoedas por cibercriminosos, mas eventos recentes lançaram dúvidas sobre sua lógica.
Além de aumentar o ceticismo, o desenvolvimento levantou preocupações sobre o escrutínio excessivo de clientes que desejam usar seus fundos, apoiando a especulação de que o NatWest falhou e que a “justificativa da criptomoeda” era uma desculpa conveniente.
NatWest estabelece um limite diário de £ 1.000
Algumas semanas atrás, em março de 2023, o NatWest introduziu um limite diário de £ 1.000 e um limite de pagamento de 30 dias de £ 5.000 para trocas de criptomoedas. Eles justificaram sua decisão depois que os consumidores britânicos perderam £ 329 milhões em golpes de criptografia no ano anterior e alegaram que homens com mais de 35 anos eram o grupo demográfico alvo de tais golpes.
A decisão da NatWest de “melhorar a proteção do cliente” contra atividades criminosas relacionadas a criptomoedas era compreensível na época, mas também impedia o uso legal de criptomoedas por meio de trocas de criptomoedas regulamentadas, que permitem que os usuários entrem e saiam livremente de projetos e do espaço criptográfico.
Isso aumenta a necessidade de as instituições financeiras encontrarem um equilíbrio entre proteger seus clientes, garantir que os direitos individuais do usuário não sejam comprometidos e a inovação não seja sufocada.
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