Troca de criptomoedas de Taiwan entra na era de verificação de identidade: oito grandes plataformas adotam estratégias inovadoras para enfrentar

Julho de 2024, a Comissão de Mercado Financeiro de Taiwan (FSC) integrou oficialmente as plataformas de moedas virtuais no quadro regulatório de prevenção de lavagem de dinheiro, uma mudança de política de grande impacto que trouxe uma crise sem precedentes para o ecossistema das exchanges de criptomoedas em Taiwan. Para cumprir as normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), a FSC decidiu implementar um mecanismo de transações com identificação real (KYC) e concedeu às empresas um período de ajuste de um ano.

O objetivo central desta política é exigir que todas as exchanges implementem medidas de prevenção, como confirmação de identidade do cliente (KYC), retenção de registros de transações e denúncia de transações suspeitas. É importante notar que, em maio, a FSC já havia realizado audiências públicas com oito principais operadores, incluindo Ace Digital Innovation, BitoPro, Maicoin, StarBit, Joyso, Statecraft, BitAsset e Subo, para discutir a implementação concreta das novas regulamentações.

O momento de prova das exchanges de criptomoedas em Taiwan chegou

Com a entrada em vigor da política de identificação real, as exchanges de criptomoedas em Taiwan enfrentam desafios de conformidade sem precedentes. As plataformas precisam completar rapidamente processos complexos de verificação de identidade e informações, ao mesmo tempo que mantêm os serviços de transação normais. Para exchanges de diferentes tamanhos e capacidades técnicas, isso representa uma dura prova de sobrevivência.

O vice-diretor do Departamento Bancário da FSC, Lin Chih-Chih, destacou que, embora ativos virtuais como Bitcoin não sejam moedas legais nem tenham sido aprovados oficialmente como produtos financeiros, devido ao risco de lavagem de dinheiro, eles devem ser incluídos no quadro de prevenção. Essa declaração revela a inevitabilidade e a urgência da regulamentação.

Estratégias de resposta das oito principais exchanges

Diante das novas regulamentações, as reações das exchanges de Taiwan variam, refletindo tanto a capacidade de adaptação dos operadores quanto as diferenças estratégicas entre as plataformas.

BitoPro adotou uma postura proativa. Desde meados de junho, a plataforma exige que todos os usuários completem a verificação de nível 2 até o final do mês. Além disso, os usuários verificados precisam fornecer informações adicionais, incluindo endereço de residência ou carteira de identidade, profissão e fonte de renda. A BitoPro deixou claro que usuários que não concluírem a verificação até o prazo terão suas funções de retirada, negociação e compra de créditos suspensas, e suas ordens pendentes serão canceladas até que a verificação seja concluída.

Maicoin adotou padrões mais rigorosos. Desde início de junho, a plataforma exige que novos registros e usuários de nível 1 completem a verificação de identidade. Além disso, novas contas só podem ser abertas por maiores de 20 anos, com carteira de identidade taiwanesa, cartão de residência ou permissão de residência permanente. Usuários que não enviarem os documentos dentro do prazo serão rebaixados para nível 0 a partir de julho, podendo apenas visualizar os preços do mercado, sem realizar operações de negociação.

Subo optou por uma estratégia de suspensão mais radical. Desde julho, a plataforma suspendeu suas operações de negociação, sem data de reativação definida. Até o final de julho, os usuários ainda podem transferir ativos, mas não podem depositar novos fundos. Essa abordagem é uma resposta direta às dificuldades de conformidade.

Joyso, uma exchange descentralizada híbrida, fez mudanças radicais. No final de junho, a plataforma parou de oferecer os serviços descentralizados “ETH JOYSO DEX” e “TRON JOYSO DEX”, e o site deixou de aceitar depósitos, negociações e retiradas. Os usuários devem chamar contratos inteligentes para realizar retiradas, assumindo os riscos por conta própria.

A exchange Ace demonstrou estar bem preparada. Desde 2018, a Ace colaborou com a KPMG, uma das quatro maiores firmas de auditoria globais, e solicitou um relatório de conformidade antes do lançamento. A exchange já implementava medidas de identificação real, como verificação de nomes e reconhecimento de dados pessoais. A Ace afirmou que, ao detectar transações suspeitas, cooperará com a polícia, a polícia criminal e a rede anti-fraude 165, para garantir o controle rigoroso e prevenir fraudes e lavagem de dinheiro.

A prevenção de lavagem de dinheiro, consenso global e pressão dos EUA

A iniciativa de Taiwan não é um evento isolado, mas parte de uma tendência regulatória global. O Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA declarou publicamente que uma das prioridades das políticas anti-lavagem de dinheiro é impedir que as moedas virtuais sejam usadas como ferramentas de lavagem de dinheiro por crimes cibernéticos.

Embora o FinCEN reconheça que as moedas virtuais trazem inovação ao setor financeiro, também admite que esses ativos se tornaram a moeda preferida para várias transações ilegais na internet. Assim, estabelecer medidas de prevenção de lavagem de dinheiro tornou-se uma escolha inevitável. Essa postura está totalmente alinhada com a política da FSC de Taiwan, refletindo a tendência global de regulamentação mais rigorosa de ativos virtuais.

As exchanges de Taiwan estão passando por uma transformação nesta onda de regulamentação internacional. A era da identificação real é um desafio, mas também um caminho inevitável para a indústria alcançar maior conformidade e institucionalização.