Отчет Казначейства США предлагает правила по борьбе с отмыванием денег для сектора DeFi

• Министерство финансов США рекомендовало правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для платформ DeFi.

• В отчёте предлагается закон о «заморозке» цифровых активов, позволяющий учреждениям блокировать подозрительные крипто-средства во время расследований.

• В отчёте, цитируемом в нём, Федеральное бюро расследований оценивает убытки от криптовалютных мошенничеств в 9 миллиардов долларов в 2024 году.

Министерство финансов США представило Конгрессу доклад в рамках закона GENIUS, в котором рекомендуется внедрение правил по борьбе с отмыванием денег для платформ DeFi. По словам Алекса Торна, в документе также предложен закон о «заморозке» цифровых активов. Этот механизм позволит учреждениям временно блокировать подозрительные средства во время расследований без судебного приказа.

Отчёт Минфина описывает предложения по соблюдению требований DeFi

В отчёте рекомендуется распространить обязательства по AML и противодействию финансированию терроризма на децентрализованные финансовые приложения. Представители власти утверждают, что системы DeFi должны соблюдать аналогичные требования по финансовому мониторингу.

По словам Торна, в отчёте также предложен механизм «закрытия» для цифровых активов, который позволит учреждениям временно блокировать подозрительные средства. Важно отметить, что для этого не потребуется немедленный судебный приказ.

Вместо этого учреждения смогут приостановить переводы, пока власти расследуют возможные финансовые преступления. Предложение было включено в доклад, представленный Конгрессу в рамках закона GENIUS.

Законодатели сейчас рассматривают рекомендации в рамках более широких обсуждений по надзору за цифровыми активами. В отчёте также анализировалась преступная деятельность, связанная с транзакциями криптовалют. Эти данные добавляют контекст к предлагаемым мерам политики.

Данные о криптовалютных преступлениях в отчёте федеральных органов

В отчёте приведены новые цифры, собранные Федеральным бюро расследований. Согласно данным, убытки от мошенничеств, связанных с криптовалютами, достигли примерно 9 миллиардов долларов в 2024 году. Представители власти цитировали эти цифры при обсуждении рисков финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами.

В результате политики продолжают искать инструменты правового преследования в крипто-секторе. Однако в документе также затрагиваются приоритеты кибербезопасности, влияющие на инфраструктуру цифровых активов.

Обсуждение этого вопроса содержится в обновлённой национальной стратегии кибербезопасности США, опубликованной 6 марта. Впервые в стратегии прямо упомянуты криптовалюты и блокчейн-технологии.

Стратегия кибербезопасности включает вопросы криптовалют и квантовых технологий

Стратегия поместила криптовалюты и блокчейн в рамки национальной киберзащиты. По словам Торна, предыдущие стратегии по кибербезопасности никогда прямо не упоминали эти технологии.

В документе говорится, что федеральные агентства будут поддерживать безопасность блокчейн-систем. Также планируется укреплять цифровую инфраструктуру и цепочки поставок. В другом разделе рассматриваются преступные финансовые сети в цифровых системах.

Торн отметил, что подобный язык может поддержать меры принуждения к действиям против криптомиксеров и инструментов конфиденциальности. Кроме того, стратегия затрагивает риски, связанные с квантовыми вычислениями.

Ник Картер подчеркнул наличие ссылок на постквантовую криптографию и модели безопасности «нулевого доверия». В документе также делается акцент на безопасность искусственного интеллекта и развитие кадров в области кибербезопасности в федеральных системах.