NatWest, один из крупнейших банков Великобритании, ввел новую политику, требующую от клиентов заранее уведомлять о снятии наличных свыше 2000 фунтов стерлингов, в том числе с криптовалютных платформ.
NatWest Bank вводит ограничения на снятие криптовалюты
Клиенты, которым требуются «крупные суммы» (например, 2000 фунтов стерлингов и выше), должны уведомить об этом за 24 часа до получения средств, согласно уведомлению, размещенному на двери банка.
В некоторых случаях от клиентов также потребуется предоставить объяснения и документацию о характере предлагаемых ими транзакций, а также предоставить достаточную «документацию». Документация будет включать их дебетовую карту и PIN-код, удостоверение личности, если таковое имеется, и платежные счета, если это необходимо.
В уведомлении также говорится, что предварительное уведомление банка не является разрешением на снятие средств. Если отделение не «удовлетворено» предоставленными разъяснениями и документами, отделение может отклонить транзакцию клиента и отказать ему в доступе к денежным средствам.
Обоснование такого развития событий, по мнению банка, заключается в том, чтобы «обеспечить безопасность клиентов», ставя под сомнение предыдущее обоснование банка после краха Silicon Valley Bank (SVB), задавая вопрос, несправедливо ли криптопространство обвиняло традиционные банки в их неудачах.
Ограничения будут сквозными, затрагивая клиентов, которые используют банки для торговли на ведущих криптовалютных биржах и хотят обналичить токены, такие как биткойны, с помощью банковских переводов.
NatWest Bank ранее сталкивался с пристальным вниманием СМИ во время краха SVB, когда в качестве оправдания он вводил ежедневные лимиты на транзакции и защищал клиентов от потенциального мошенничества с криптовалютой. Банк обосновал ограничения, подчеркнув использование криптовалюты киберпреступниками, но недавние события поставили под сомнение их обоснование.
В дополнение к росту скептицизма, разработка вызвала обеспокоенность по поводу чрезмерного контроля клиентов, которые хотели использовать свои средства, поддерживая предположения о том, что NatWest потерпел неудачу и что «обоснование криптовалюты» было удобным оправданием.
NatWest устанавливает дневной лимит в 1000 фунтов стерлингов
Несколько недель назад, в марте 2023 года, NatWest ввел дневной лимит в размере 1000 фунтов стерлингов и 30-дневный лимит платежей в размере 5000 фунтов стерлингов для бирж криптовалют. Они обосновали свое решение тем, что британские потребители потеряли 329 миллионов фунтов стерлингов из-за мошенничества с криптовалютами в прошлом году, и заявили, что мужчины старше 35 лет были демографической целью таких мошенничеств.
Стремление NatWest «усилить защиту клиентов» от преступной деятельности, связанной с криптовалютами, было понятно в то время, но оно также препятствовало законному использованию криптовалют через регулируемые криптобиржи, которые позволяют пользователям свободно входить и выходить из проектов и криптопространства.
Это увеличивает потребность финансовых учреждений в поиске баланса между защитой своих клиентов, гарантией того, что права отдельных пользователей не будут скомпрометированы, а инновации не будут подавлены.
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не отражает взгляды или мнения Gate. Содержание, представленное на этой странице, предназначено исключительно для справки и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Gate не гарантирует точность или полноту информации и не несет ответственности за любые убытки, возникшие от использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы несут высокие риски и подвержены значительной ценовой волатильности. Вы можете потерять весь инвестированный капитал. Пожалуйста, полностью понимайте соответствующие риски и принимайте разумные решения, исходя из собственного финансового положения и толерантности к риску. Для получения подробностей, пожалуйста, обратитесь к
Отказу от ответственности.
