Один из самых значимых шагов для инвесторов, чтобы стать частью сектора цифровых активов, — это балансировка их портфеля. В отличие от традиционных рынков, криптоактивы существенно волатильны, что делает управление рисками и диверсификацию для них необходимыми. Хорошо сбалансированный криптопортфель может помочь защититься от резких спадов и одновременно привести к дальнейшему росту. Тщательное распределение активов, использование подходящих инструментов и регулярная ребалансировка позволяют инвесторам максимизировать доходы, не подвергая их ненужным посторонним рискам.
Введение
Начать инвестировать в криптовалюту так же просто, как купить Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) или другие подобные криптоактивы. Хотя некоторые инвесторы предпочитают покупать и держать крупнейшие криптоактивы, другие движутся в сторону экспериментов с альткоинами. Однако выбор наилучшего подхода в этом вопросе требует внимательного обдумывания в случае регулярной балансировки криптопортфеля и распределения активов. В соответствии со своей склонностью к риску есть несколько способов для этой цели. Балансировать портфель несложно, и это дает существенные выгоды.
Понимание криптопортфеля
Криптовалютный портфель — это набор разнообразных криптоактивов, которыми трейдер или инвестор владеет. Портфели обычно включают разные активы, учитывая крипто-ориентированные финансовые продукты и альткоины. Это аналогично традиционному инвестиционному портфелю; однако вы фокусируетесь на одном классе активов. Свой портфель криптовалют можно вручную отслеживать с помощью таблицы или специализированного ПО и инструментов для расчета прибылей и объемов holdings. Хотя для краткосрочной торговли и дейтрейдинга используются эффективные трекеры портфеля как необходимые инструменты, долгосрочные HODL-еры и инвесторы также могут получать пользу от них.
Формируя инвестиционный портфель, следует разбираться в важных концепциях, таких как диверсификация и распределение активов. В частности, распределение активов подчеркивает инвестиции в разные классы активов, такие как денежные средства, драгоценные металлы, облигации, акции, криптовалюты и т.д. Кроме того, диверсификация связана с распределением ваших акций/долей через инвестиции в разные рынки, например здравоохранение, энергетику, технологии и сельское хозяйство.
Обе стратегии снижают общий риск, которому подвергается портфель. Технически криптоактивы работают как единый класс активов, тогда как криптопортфель может учитывать диверсификацию между продуктами, токенами и монетами, которые обозначают разные варианты использования и цели. Например, можно распределить портфель так: 15% альткоинов, 15% NFT, 30% стейблкоинов и 40% Bitcoin ($BTC).
Разница между диверсифицированными и концентрированными криптопортфелями
В основном инвесторам рекомендуют диверсифицировать свой криптопортфель. Хотя это ориентир для инвесторов, распределение капитала по разным активам имеет свои преимущества и недостатки. В частности, диверсифицированный портфель снижает общую волатильность и риск. Кроме того, инвесторы могут компенсировать убытки прибылью и продолжать удерживать свою позицию стабильной. Портфель также получает дополнительные возможности для получения прибыли от активов, которыми он владеет. Не каждая из инвестиций станет победителем, но использование подходящей диверсификации и распределения активов может повысить вероятность прибылей в долгосрочной перспективе.
Тем не менее, чем сильнее диверсификация портфеля, тем ближе он будет следовать более широкому рынку. Большинство инвесторов и трейдеров стремятся обойти рынок с большими доходами. Существенно диверсифицированный криптопортфель проложит путь к более высоким средним доходам по сравнению с эффективным концентрированным портфелем. В этом отношении худшие по показателям активы в конечном счете могут сбалансировать лидеров с высокой доходностью.
Управление диверсифицированным криптопортфелем также требует большего количества исследований и времени. Чтобы инвестировать эффективно, нужно понимать, почему вы покупаете. При большом портфеле вероятность разобраться во всем снижается. Если портфель расширяется на разные блокчейны, инвестору также может потребоваться использовать разные биржи и кошельки, чтобы получать доступ к активам. Решение о диверсификации — исключительно за инвестором, но эта стратегия всегда предлагается.
Разные типы криптоактивов
Bitcoin — самый популярный среди криптоактивов и носит главенствующее имя по показателю рыночной капитализации. Тем не менее, хорошо сбалансированный криптопортфель будет учитывать разные монеты, чтобы минимизировать общий риск. Ниже перечислены наиболее заметные типы криптоактивов в этом отношении.
Платежные монеты
На данный момент сложно найти эксклюзивные монеты, которые в основном используются для платежей. Однако, если вернуться ко времени, когда криптоактивы только появлялись, большинство инициатив предоставляло системы транзакций с ценностью. Bitcoin ($BTC) — ведущий пример среди этих активов, в число которых также входят Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) и Ripple ($XRP). Соответствующие монеты относятся к самому раннему поколению криптоактивов, которые существовали до Ethereum, а также к смарт-контрактам.
Токены безопасности
Похоже на традиционные ценные бумаги, есть несколько вещей, которые токен безопасности может представлять. Он может служить долей в платформе, обозначать права голоса или выступать в качестве облигации, которую выпускает проект. Ценные бумаги прошли эффективную оцифровку и распределяются on-chain. Поэтому токены безопасности работают в рамках юрисдикции региональных регуляторов и требуют соблюдения юридической процедуры до выпуска.
Стейблкоины
Стейблкоины отслеживают базовые активы, включая драгоценные металлы или фиатные валюты. Например, $USDT привязан к доллару США в соотношении 1:1 по резервам. Хотя стейблкоины не дают гарантии больших доходов, они обеспечивают стабильность. Криптосектор волатилен. Поэтому наличие чего-то, что сохраняет свою ценность, полезно для портфеля. Кроме того, стейблкоины позволяют быстро совершать транзакции токенов, если человек хочет вывести их из конкретного проекта.
Токены управления
Владение токеном управления дает владельцу право голоса по проекту, а также долю в доходах. Эти токены, скорее всего, можно найти в экосистемах децентрализованных финансов (DeFi), таких как Uniswap, SushiSwap или PancakeSwap. Подобно utility-токенам, ценность токена управления связана с успешностью базового проекта.
Утилитарные токены
Утилитарные токены служат ключом к продукту или услуге. Например, $ETH и $BNB — это утилитарные токены. Помимо прочего, владелец может использовать их, чтобы компенсировать комиссии за передачу при работе с децентрализованными приложениями (dApps). Несколько проектов выпускают свои собственные уникальные утилитарные токены для привлечения капитала в рамках эксклюзивных предложений монет.
Крипто-ориентированные финансовые продукты
Помимо различных монет, портфель также может включать крипто-ориентированные финансовые продукты для диверсификации. Эти продукты включают взаимные фонды, ETFs, государственные облигации и многое другое. Кроме того, можно также выбрать множество других продуктов для инвестирования в разные DApps и блокчейны.
Создание хорошо сбалансированного портфеля криптовалюты
У каждого трейдера или инвестора будут свои уникальные идеи относительно того, как сделать криптопортфель хорошо сбалансированным. Однако есть несколько общих правил, которые должен учитывать каждый, включая разделение криптопортфеля между инвестициями с низким, средним и высоким риском и предоставление им соответствующих весов. Криптопортфель, включающий большую долю продуктов с высокорисковыми инвестициями, может привести к дисбалансу. Хотя он может потенциально предлагать более крупные доходы, он также может привести к колоссальным убыткам. Профиль риска портфеля, как сообщается, будет определять наиболее подходящий вариант для инвестора.
Кроме того, другое общее правило — держать часть стейблкоинов, чтобы помогать обеспечивать ликвидность для портфеля. Также ребалансировка портфеля критически важна, когда это требуется. Стратегическое распределение нового капитала, чтобы предотвратить перекос в сторону какой-либо секции портфеля, — еще одна ключевая рекомендация. Кроме того, «Сделайте собственное исследование (DYOR)» — это также стоит рассмотреть шаг перед инвестированием капитала. Более того, рекомендуется инвестировать сумму, которую человек может позволить себе потерять.
Заключение
В заключение, создание хорошо сбалансированного криптопортфеля необходимо для навигации по рынку высоко волатильных цифровых активов. Диверсифицируя по разным типам активов, согласовывая инвестиции со своей склонностью к риску и регулярно проводя ребалансировку, инвесторы могут лучше защитить свой капитал и при этом настроить себя на долгосрочный рост. Дисциплинированный подход, сочетаемый с постоянными исследованиями и стратегическим распределением, помогает минимизировать риски и максимизировать возможности, делая баланс портфеля ключевой основой для успешного криптоинвестирования.
