โซฟีได้รับการอนุมัติสินเชื่อสูงสุด $5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐกับ Blue Owl Capital

ค้นพบข่าวสารและกิจกรรมด้านฟินเทคชั้นนำ!

สมัครรับจดหมายข่าว FinTech Weekly

อ่านโดยผู้บริหารจาก JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna และอีกมากมาย

SoFi ขยายธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่อด้วยข้อตกลงมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์กับ Blue Owl Capital

บริษัท SoFi Technologies ได้ประกาศความสำเร็จครั้งสำคัญ โดยได้บรรลุข้อตกลงมูลค่าถึง 5 พันล้านดอลลาร์กับกองทุนที่บริหารโดย Blue Owl Capital ข้อตกลงนี้เป็นข้อตกลงที่ใหญ่ที่สุดในประเภทเดียวกันสำหรับ SoFi ซึ่งเน้นย้ำถึง การเปลี่ยนแปลงของผู้บริโภคจากธนาคารแบบดั้งเดิมไปสู่แพลตฟอร์มสินเชื่อฟินเทค ด้วยนักลงทุนสถาบันที่สนับสนุนการให้กู้แบบดิจิทัลมากขึ้น SoFi ยังคงเสริมสร้างบทบาทของตนในฐานะผู้เล่นหลักในภาคส่วนฟินเทคต่อไป

การเติบโตของสินเชื่อฟินเทค

อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและมาตรฐานการปล่อยสินเชื่อของธนาคารที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ทำให้ผู้กู้หันมาใช้แพลตฟอร์มการเงินดิจิทัลที่ให้การอนุมัติที่รวดเร็วและตัวเลือกเครดิตที่ยืดหยุ่นมากขึ้น ผู้ให้กู้ฟินเทคเช่น SoFi ได้ใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงนี้ ดึงดูดทั้งผู้บริโภคและนักลงทุนสถาบันที่มองหาโอกาสผลตอบแทนสูงในตลาดสินเชื่อ

ความร่วมมือของ SoFi กับ Blue Owl Capital สอดคล้องกับแนวโน้มนี้ ช่วยให้บริษัทสามารถขยายธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่อของตนเอง พร้อมทั้งกระจายแหล่งรายได้ ข้อตกลงสองปีนี้ทำให้ SoFi ทำหน้าที่เป็นตัวกลาง โดยแนะนำผู้กู้ที่ผ่านการคัดกรองล่วงหน้าให้กับพันธมิตรด้านสินเชื่อ หรือออกสินเชื่อในนามของบุคคลที่สาม

ก้าวสำคัญในกลยุทธ์การเติบโตของ SoFi

ข้อตกลงมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์นี้เป็นสองเท่าของข้อตกลงก่อนหน้านี้ของ SoFi ซึ่งเป็นการขยายธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่ออย่างมีนัยสำคัญ ข้อตกลงนี้ยังสนับสนุนกลยุทธ์ของบริษัทในการเปลี่ยนไปสู่โมเดลรายได้ที่ไม่ต้องใช้ทุนมากและเน้นค่าธรรมเนียมมากขึ้น โดยการออกสินเชื่อในนามของพันธมิตรและรักษาสิทธิ์ในการให้บริการ SoFi จึงเสริมสร้างความยืดหยุ่นทางการเงินและศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว

นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่ SoFi เคลื่อนไหวในแนวทางนี้ ในเดือนตุลาคม บริษัทได้บรรลุข้อตกลงด้านธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่อมูลค่า 2 พันล้านดอลลาร์กับ Fortress Investment Group ข้อตกลงเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความต้องการสินเชื่อส่วนบุคคลที่เพิ่มขึ้นและความเต็มใจของสถาบันการเงินรายใหญ่ที่จะสนับสนุนแพลตฟอร์มฟินเทค

ตัวเลขสำคัญ: ผลประกอบการธุรกิจสินเชื่อของ SoFi

ในปี 2024 ธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่อของ SoFi ออกสินเชื่อมูลค่า 2.1 พันล้านดอลลาร์ รายได้จากค่าธรรมเนียมของบริษัทเพิ่มขึ้น 74% เป็นเกือบ 970 ล้านดอลลาร์ในปีที่ผ่านมา ซึ่งได้มาจากค่าธรรมเนียมการออกสินเชื่อ บริการนายหน้าขายประกัน และการแนะนำ ข้อมูลเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความสำเร็จของบริษัทในการขยายรายได้ไปสู่แหล่งรายได้ที่หลากหลายมากกว่าการให้กู้แบบดั้งเดิม

ด้วยสมาชิกมากกว่า 10.1 ล้านคน SoFi ยังคงขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินหลายด้าน บริษัทให้บริการผลิตภัณฑ์ธนาคารดิจิทัลครบวงจร รวมถึงบัญชีเช็คและออม บริการลงทุน บัตรเครดิต และเครื่องมือวางแผนการเงิน

การสนับสนุนจากสถาบันการเงินสำหรับการให้กู้แบบดิจิทัล

การสนับสนุนจาก Blue Owl Capital ซึ่งบริหารสินทรัพย์มากกว่า 250 พันล้านดอลลาร์ แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนสถาบันในธุรกิจฟินเทค การลงทุนในตราสารหนี้แบบดั้งเดิมเผชิญแรงกดดันเพิ่มขึ้น ทำให้กลยุทธ์การให้สินเชื่อทางเลือก เช่น การให้กู้ส่วนบุคคล เป็นทางเลือกที่น่าสนใจมากขึ้น

เนื่องจากผู้บริโภคหันมาใช้บริการทางการเงินดิจิทัลมากขึ้น ความร่วมมือเช่นนี้จึงกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทฟินเทค ความร่วมมือกับ Blue Owl Capital ช่วยให้ SoFi สามารถเสริมสร้างความสามารถในการออกสินเชื่อและรับรองความสามารถในการขยายตัวในระยะยาว

อนาคตของสินเชื่อฟินเทค

ข้อตกลงล่าสุดของ SoFi ย้ำให้เห็นแนวโน้มที่แพร่หลายของการนำโมเดลการให้กู้แบบฟินเทคไปใช้ในระดับสถาบัน ในขณะที่ธนาคารแบบดั้งเดิมยังคงระมัดระวังในการปล่อยสินเชื่อ ผู้ให้กู้ดิจิทัลจึงเข้ามาเติมเต็มช่องว่าง ความรวดเร็ว การเข้าถึง และความยืดหยุ่นที่แพลตฟอร์มฟินเทคเสนอ กำลังเปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้บริโภคเข้าถึงการกู้ยืมส่วนบุคคล

ข้อตกลงนี้วางตำแหน่งให้ SoFi สามารถเติบโตต่อเนื่องในปี 2025 และต่อไป โดยการใช้ทุนจากสถาบัน ขยายธุรกิจแพลตฟอร์มสินเชื่อ และกระจายแหล่งรายได้ บริษัทอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะใช้ประโยชน์จากความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการทางการเงินดิจิทัล

บทสรุป

ข้อตกลงสินเชื่อมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์ของ SoFi กับ Blue Owl Capital เป็นก้าวสำคัญในการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจฟินเทค เมื่อความนิยมของผู้บริโภคเปลี่ยนไปสู่ธนาคารดิจิทัลและนักลงทุนสถาบันมองหาโอกาสผลตอบแทนสูง บริษัทฟินเทคอย่าง SoFi พร้อมที่จะมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในด้านการเงินส่วนบุคคล ด้วยความร่วมมือเชิงกลยุทธ์นี้ SoFi ยังคงเสริมสร้างตำแหน่งในฐานะผู้ให้บริการด้านการเงินดิจิทัลชั้นนำ