ผู้ก่อตั้งฟินเทค Charlie Javice ถูกตัดสินว่ากระทำความผิด $175M ฉ้อโกงต่อ JPMorgan

ค้นพบข่าวและกิจกรรมด้านฟินเทคชั้นนำ!

สมัครรับจดหมายข่าว FinTech Weekly

อ่านโดยผู้บริหารจาก JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna และอีกมากมาย

ผู้ก่อตั้งฟินเทค Charlie Javice ถูกตัดสินว่าฉ้อโกง JPMorgan Chase

Charlie Javice ผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัปฟินเทค Frank ถูกตัดสินว่าฉ้อโกง JPMorgan Chase & Co. เป็นเงิน 175 ล้านดอลลาร์ในคดีที่มีชื่อเสียง ซึ่งได้สร้างความสั่นสะเทือนให้กับอุตสาหกรรมฟินเทค คำพิพากษาถูกตัดสินโดยคณะลูกขุนกลางเมืองแมนฮัตตันเมื่อวันศุกร์ หลังจากการพิจารณาคดีเป็นเวลา 6 สัปดาห์ ซึ่งจบลงด้วยการใช้เวลาพิจารณาเพียง 6 ชั่วโมง

Javice วัย 32 ปี ถูกตัดสินว่ามีความผิดในหลายข้อหา รวมถึงการฉ้อโกงธนาคาร หลังจากอัยการแสดงให้เห็นว่า เธอได้ปลอมแปลงข้อมูลผู้ใช้เพื่อเพิ่มจำนวนผู้ใช้ของ Frank อย่างมีนัยสำคัญ ในระหว่างกระบวนการเข้าซื้อกิจการในปี 2021 Javice อ้างว่าแพลตฟอร์มมีผู้ใช้มากกว่า 4.25 ล้านคน ในขณะที่หลักฐานในศาลเปิดเผยว่าจริงๆ แล้วจำนวนอยู่ใกล้เคียง 300,000 คน

การขึ้นและลงของ Frank

ก่อตั้งในปี 2016 Frank ถูกออกแบบมาเพื่อทำให้กระบวนการขอความช่วยเหลือทางการเงินสำหรับวิทยาลัยง่ายขึ้น ช่วยให้นักเรียนจัดการกับระบบ คำขอความช่วยเหลือทางการเงินของรัฐบาลกลาง (FAFSA) ที่ซับซ้อน แพลตฟอร์มนี้ได้รับความสนใจอย่างรวดเร็วจากแนวคิดที่เป็นนวัตกรรม จนทำให้ Javice ได้รับการยกย่องในรายการ “30 Under 30” ของ Forbes ในปี 2019

ได้รับคำชื่นชมในเครื่องมือที่ใช้งานง่ายและกลยุทธ์การเติบโตอย่างก้าวกระโดด Frank จึงดึงดูดความสนใจของ JPMorgan Chase, ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ธนาคารในที่สุดก็เข้าซื้อกิจการสตาร์ทอัปนี้ในราคา 175 ล้านดอลลาร์ โดยเชื่อว่าจะได้เข้าถึงฐานผู้ใช้ที่ใหญ่และมีส่วนร่วม

กระบวนการฉ้อโกงเกิดขึ้นอย่างไร

คดีความต่อ Javice และผู้ร่วมฟ้องของเธอ Olivier Amar มุ่งเน้นไปที่ข้อกล่าวหาว่าพวกเขาจ้างบริษัทวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อปลอมแปลงรายชื่อผู้ใช้เพื่อแสดงในระหว่างการตรวจสอบความถูกต้อง อัยการอธิบายว่าการกระทำนี้เป็นความพยายามอย่างมีแผนการเพื่อหลอกลวง JPMorgan และให้ได้ข้อตกลงเข้าซื้อกิจการที่ทำกำไรได้

อีเมล เอกสารภายใน และคำให้การจากพยานเปิดเผยว่า Javice และ Amar วางแผนจัดฉากเพื่อเพิ่มจำนวนผู้ใช้, ทำให้ JPMorgan เข้าใจผิดเกี่ยวกับการเข้าถึงของบริษัท การหลอกลวงนี้ถูกเปิดเผยในปลายปี 2022 เมื่อ JPMorgan ยื่นฟ้อง Javice โดยกล่าวหาเธอว่ามีการให้ข้อมูลผิดพลาดในระหว่างกระบวนการเข้าซื้อกิจการ

การต่อสู้ทางกฎหมายและการตัดสินว่ามีความผิด

Javice ถูกจับกุมในเดือนเมษายน 2023 และได้รับการปล่อยตัวโดยวางประกันมูลค่า 2 ล้านดอลลาร์ ตลอดการพิจารณาคดี ทีมกฎหมายของเธอแย้งว่ JPMorgan มีข้อมูลที่ถูกต้องแต่ล้มเหลวในการตรวจสอบอย่างรอบคอบก่อนทำข้อตกลง อย่างไรก็ตาม อัยการยืนยันว่าสิ่งที่เกิดขึ้นเป็นการบิดเบือนข้อมูลโดยเจตนาเพื่อหลอกลวงนักลงทุน

หลังจากการพิจารณาคดีเป็นเวลา 6 สัปดาห์ คณะลูกขุนใช้เวลาเพียง 6 ชั่วโมงในการตัดสินว่ามีความผิดทั้งสิ้น Javice และ Amar ถูกตัดสินว่ามีความผิดในทุกข้อหา Javice อาจได้รับโทษจำคุกสูงสุดถึง 30 ปีในข้อหาที่รุนแรงที่สุด แต่ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายคาดว่าโทษจริงอาจสั้นกว่านั้นมาก

อนาคตของ Charlie Javice เป็นอย่างไร?

การพิจารณาคดีของ Javice และ Amar จะมีการกำหนดวันในภายหลัง ในขณะที่ทีมกฎหมายของเธอคาดว่าจะยื่นอุทธรณ์ คดีนี้ถือเป็นการล้มลงอย่างรุนแรงของบุคคลที่เคยเป็นที่ยกย่องในวงการฟินเทค

คำพิพากษานี้ยังเน้นให้เห็นถึงความกังวลในเรื่องความโปร่งใสและความรับผิดชอบในอุตสาหกรรมฟินเทค ด้วยการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลและนักลงทุน บริษัทต่างๆ จะต้องเผชิญกับแรงกดดันมากขึ้นในการรายงานข้อมูลอย่างถูกต้องและปฏิบัติตามมาตรฐานจริยธรรม

คำพิพากษาของ Javice เป็นบทเรียนเตือนใจสำหรับผู้ประกอบการในวงการฟินเทค เนื่องจากอุตสาหกรรมนี้ยังคงดึงดูดการลงทุนจำนวนมาก ความโปร่งใสและการเติบโตอย่างรับผิดชอบจึงเป็นสิ่งที่สำคัญยิ่งกว่าเดิม