Скасування: Фінансовий розвідувальний підрозділ Індії (FIU) посилює правила для криптовалютних бірж

Ключові моменти Індія офіційно зареєструвала 49 криптовалютних бірж у рамках підрозділу Financial Intelligence Unit (FIU), посиливши правила боротьби з відмиванням грошей (AML) для протидії шахрайству, аферам і фінансуванню тероризму в криптовалютному секторі. Криптоплатформи вже зазнали штрафів на суму 28 мільйонів INR, оскільки Індія посилює вимоги щодо дотримання правил, такі як моніторинг гаманців, звітування про AML і оцінка ризиків для посилення контролю за ринком.

Індія посилює регулювання криптовалютного сектору Індія посилює регуляторний контроль за цифровими активами. У 2024–2025 фінансовому році було офіційно зареєстровано 49 криптовалютних бірж у FIU, що є важливим кроком у зусиллях уряду щодо посилення AML і контролю за фінансуванням тероризму (CFT), оскільки зростають побоювання щодо зловживання криптовалютами для незаконної діяльності.

Огляд FIU виявляє високоризикову криптоактивність Згідно з щорічним звітом FIU за FY 2024–25, отриманим PTI, реєстрації відбулися після детального огляду повідомлень про підозрілі транзакції (STRs), поданих криптоплатформами. FIU виявила, що криптоактиви багаторазово використовувалися для високоризикових і кримінальних дій, зокрема: шахрайство та фінансові аферионлайн-азартні ігри та неповідомлені переказизловживання між користувачамінциденти, пов’язані з darknet-сервісамитерористичне фінансуваннярозповсюдження матеріалів з дитячою сексуальною зловживанням Виявлені факти підкреслюють, наскільки легко анонімність у криптовалютах може бути зловживана без суворого контролю. З 49 зареєстрованих платформ 45 базуються в Індії, тоді як чотири працюють з-за кордону. На відміну від країн, де криптовалютами керують кілька регуляторів, Індія має один орган — FIU під Міністерством фінансів — для моніторингу бірж. Генеральний директор CoinDCX Суміт Гупта прокоментував: «Криптовалютний ринок Індії набагато конкурентоспроможніший, ніж багато хто уявляє. Здорове змагання корисне для екосистеми, оскільки воно стимулює інновації.»

Криптовалютні біржі повинні дотримуватися строгих вимог AML За індійським законодавством, криптовалютні біржі класифікуються як постачальники послуг Віртуальних Цифрових Активів (VDA) і з 2023 року підпадають під Закон про запобігання відмиванню грошей (PMLA). Вони зобов’язані: Вимоги до дотримання AML подавати звіти про підозрілі транзакції (STR)визначати власників гаманцівмоніторити діяльність з залучення токенів (таку як IPO-подібні пропозиції токенів)відслідковувати перекази між хостингованими та не хостингованими гаманцями Обов’язки після реєстрації Біржі також повинні: розкривати свої банківські відносинипризначати відповідальних за дотримання правилпроводити внутрішні аудитизастосовувати контроль клієнтів на основі ризиківперевіряти транзакції на відповідність санкційним спискамзавершувати регулярні оцінки ризиків і ділитися всіма даними з FIU Ці вимоги створюють комплексну систему нагляду за виявленням підозрілої діяльності в криптоекосистемі.

Застосування FIU та штрафи: Індія посилює контроль FIU активно застосовує ці правила. У FY 2024–2025 криптовалютні біржі, які не виконали вимоги AML, були оштрафовані на суму 28 мільйонів INR. FIU також визначила регіональні гарячі точки підозрілої криптоактивності та створила карту цифрових активів, які найчастіше залучаються до незаконних транзакцій — зміцнюючи національну розвідку та систему моніторингу Індії.

Індія посилює свою регуляторну позицію Індія визнає потенціал криптовалют для трансформації фінансів і створення багатства. Однак влада залишаються обережними через швидкість, глобальний охоплення і псевдонімність криптовалютних транзакцій, що створює значні ризики. Крім правил AML, уряд посилив контроль через: жорсткі податкові політикизобов’язання щодо утримання податку (TDS)моніторинг під керівництвом FIU Підхід Індії є чітким: підтримувати інновації, але запобігати зловживанню цифровими активами для злочинів.

#CryptoRegulation , #IndiaCrypto , #DigitalAssets , #blockchain , #CryptoMarket

Залишайтеся на крок попереду — слідкуйте за нашим профілем і будьте в курсі всього важливого у світі криптовалют! Увага: ,Інформація та погляди, викладені в цій статті, призначені виключно для освітніх цілей і не слід сприймати їх як інвестиційну пораду в будь-якій ситуації. Зміст цих сторінок не слід розглядати як фінансову, інвестиційну або будь-яку іншу пораду. Ми попереджаємо, що інвестування в криптовалюти може бути ризикованим і призвести до фінансових втрат.“