Звіт Міністерства фінансів США пропонує правила AML для сектору DeFi

• Міністерство фінансів США рекомендувало правила боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму для платформ DeFi.

• У звіті пропонується закон про “заморожування активів” для цифрових активів, що дозволяє інституціям блокувати підозрілі криптофонди під час розслідувань.

• Дані Федерального бюро розслідувань, наведені у звіті, оцінюють збитки від криптошахрайств у 2024 році у розмірі приблизно 9 мільярдів доларів.

Міністерство фінансів США подало до Конгресу звіт за законом GENIUS, у якому рекомендуються правила боротьби з відмиванням грошей для платформ DeFi. За словами Алекса Торна, у документі також пропонується закон про “заморожування активів”. Цей механізм дозволить інституціям тимчасово блокувати підозрілі кошти під час розслідувань без судового наказу.

Звіт Мінфіну окреслює пропозиції щодо відповідності DeFi

У звіті рекомендується поширити обов’язки щодо AML та фінансування тероризму на децентралізовані фінансові додатки. Представники влади стверджують, що системи DeFi мають дотримуватися подібних вимог фінансового контролю.

За словами Торна, у звіті також запропоновано механізм “зупинки” для цифрових активів. Цей механізм дозволить інституціям тимчасово блокувати підозрілі кошти. Важливо, що для цього не потрібен негайний судовий наказ.

Замість цього інституції зможуть призупинити перекази під час розслідувань можливих фінансових злочинів. Пропозиція була включена до звіту, поданого Конгресу у рамках закону GENIUS.

Законодавці наразі розглядають ці рекомендації у контексті ширшого контролю за цифровими активами. У звіті також досліджувалися кримінальні злочини, пов’язані з транзакціями у криптовалютах. Ці висновки додали додатковий контекст до запропонованих політичних заходів.

Дані про криптозлочини у федеральному звіті

У звіті наведено нові дані, зібрані Федеральним бюро розслідувань. За цими даними, збитки від криптошахрайств у 2024 році склали приблизно 9 мільярдів доларів. Представники влади цитували ці цифри під час обговорення ризиків фінансових злочинів, пов’язаних із цифровими активами.

Як результат, політики продовжують досліджувати інструменти правового впливу у криптовалютному секторі. Однак у документі також порушувалися питання кібербезпеки, що впливають на інфраструктуру цифрових активів.

Це обговорення було включено до оновленої національної стратегії кібербезпеки США, оприлюдненої 6 березня. Це був перший випадок, коли федеральна кіберполітика безпосередньо згадала криптовалюти та блокчейн-технології.

Стратегія кібербезпеки включає питання криптовалют і квантових технологій

Стратегія розмістила криптовалюти та блокчейн у рамки національної кібероборони країни. За словами Торна, попередні стратегії кібербезпеки ніколи не згадували ці технології безпосередньо.

У документі зазначено, що федеральні агентства підтримуватимуть безпеку систем блокчейн. Представники влади також планують зміцнити цифрову інфраструктуру та ланцюги постачання. Водночас у іншому розділі йдеться про кримінальні фінансові мережі у цифрових системах.

Торн зазначив, що така мова може підтримати заходи щодо боротьби з криптоміксерськими сервісами та інструментами приватності. Крім того, у стратегії обговорювалися ризики квантових обчислень.

Нік Картер підкреслив посилання на постквантову криптографію та моделі безпеки “нульової довіри”. У документі також наголошується на безпеці штучного інтелекту та розвитку кадрового потенціалу у сфері кібербезпеки федеральних систем.