Законодавці штату Міннесота розглядають можливість запровадження всеохоплюючого заборони на роботу біткойн-ATM у всьому штаті через зростання кількості шахрайств і дуже обмежені можливості правоохоронних органів боротися з цим. За даними ФБР, у минулому році шахрайські операції з використанням криптовалютних ATM спричинили збитки понад 333 мільйони доларів у США. Цього тижня планується проведення законодавчих слухань щодо законопроекту, який забороняє використання електронних автоматів для обробки віртуальних валют, і цей законопроект підтримують представники обох партій.
Стан та регулювання крипто-ATM у Міннесоті: проблеми та виклики
На даний момент у Міннесоті розміщено близько 350 ліцензованих крипто-ATM у заправках та інших роздрібних магазинах. У майже 20 штатах США вже розроблено правила регулювання таких пристроїв. У 2024 році Міннесота запровадила більш жорсткі норми, але правоохоронці та громадські організації попереджають, що шахраї й досі знаходять способи обходу цих законів.
Мер міста Сартелл (Sartell) Бренден Сільгйорд (Brenden Silgjord) повідомив, що з моменту встановлення біткойн-ATM у місті вони швидко стали інструментом для шахраїв, які обманом змушують мешканців віддавати свої заощадження. Він зізнався, що розслідування майже безрезультатні: «Ми фактично не можемо повернути кошти і навіть не можемо визначити ймовірного підозрюваного, якого можна було б відстежити». Він додав, що навіть якщо вдасться простежити рух коштів, вони зазвичай вже були переказані на кілька закордонних цифрових гаманців.
Шахрайські схеми та історії жертв: типові сценарії за даними AARP
Керівник програми захисту пенсіонерів Американської асоціації пенсіонерів (AARP) Томас Ернес зазначив, що шахраї зазвичай використовують термінові голосові погрози, щоб змусити жертв (особливо літніх людей) швидко внести великі суми грошей у біткойн-ATM:
Шахрайство через родичів: «Ваш онук потрапив у ДТП, терміново потрібні гроші»
Загроза комунальних служб: «Муніципальні служби кажуть, що якщо ви не внесете гроші протягом години, у вас відключать воду та електроенергію»
Підробка урядових органів: фальшиві податкові або правоохоронні органи, які погрожують серйозними юридичними наслідками за несплату
AARP зафіксувала випадок, коли один із мешканців Сан-Паулу втратив майже 9 000 доларів через шахрайство. Томас Ернес підкреслив, що AARP не виступає проти криптовалют взагалі, а прагне підтримати заходи безпеки та розробити відповідні рекомендації, зокрема підтримуючи пропозицію про заборону.
Позиція галузі: чи справді заборона вирішить проблему шахрайств?
Представник великої компанії, яка керує крипто-ATM, виступив на слуханнях із запереченнями проти заборони, зазначивши, що повна заборона не зможе повністю усунути шахрайство, оскільки шахраї швидко знайдуть інші інструменти та канали для обману.
Деякі законодавці також виступають обережно, вимагаючи перед ухваленням заборони отримати додаткову інформацію від галузі щодо заходів запобігання та технічних рішень. Це відображає широку політичну дискусію: чи слід вирішувати проблему зловживання інструментами шляхом повної заборони, чи ж застосовувати більш жорстке регулювання, обмеження транзакцій і системи миттєвого попередження для зменшення ризиків.
Поширені питання
Чому Міннесота розглядає можливість повної заборони біткойн-ATM?
У штаті Міннесота налічується близько 350 ліцензованих крипто-ATM, але шахраї постійно використовують ці пристрої для здійснення тиску та шахрайських схем, особливо щодо літніх людей. Навіть із запровадженням у 2024 році більш жорстких правил кількість шахрайств не зменшилася, що спонукає законодавців розглянути повну заборону.
Чому правоохоронці мають труднощі з розслідуваннями шахрайств із крипто-ATM?
Зазвичай кошти, внесені через біткойн-ATM, швидко переказуються на кілька закордонних цифрових гаманців, що ускладнює їх відстеження. За даними ФБР, у минулому році шахрайські операції з крипто-ATM спричинили збитки понад 333 мільйони доларів із дуже низьким рівнем повернення коштів.
Яка позиція галузі щодо заборони біткойн-ATM у Міннесоті?
Щонайменше одна велика компанія, яка керує крипто-ATM, виступила проти заборони, вважаючи, що вона не зможе повністю усунути шахрайство, і шахраї швидко перейдуть на інші методи. Деякі законодавці також пропонують перед ухваленням заборони оцінити більш цілеспрямовані технічні заходи, такі як посилення моніторингу транзакцій і обов’язкові системи попереджень.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
