DeFi зіткнувся з «повномасштабною атакою» з боку регуляторів

Даррен Кляйн, переклад Blockworks, Golden Finance

Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США нещодавно оприлюднила пропозицію щодо так званої «конвертованої віртуальної валюти», або гібрида CVC.

Криптовалютні транзакції можуть бути «змішані» через певні сервіси, щоб приховати їх походження та суму, щоб уникнути будь-якої форми стеження. Ця пропозиція не є законопроєктом, пояснила Ребекка Реттіг, головний юридичний і політичний директор Polygon Labs, і це набір правил, запропонованих регуляторами. Ці правила покликані стримати відмивання грошей і вирішити проблему заплутування незаконних грошових потоків через механізми змішування криптовалют.

Але ризики, які можуть переважити вигоди від такої пропозиції, можуть переважити вигоди. У подкасті Empire (Spotify/Apple) вона пояснила, що зараз Мінфін “просить зворотного зв’язку”. Вони приймуть всі думки і зважать всі «за» і «проти» з урахуванням цих думок. Ці правила вимагають, щоб фінансові установи та установи в Сполучених Штатах впроваджували вимоги щодо ведення обліку та звітності щодо криптовалютних транзакцій, пов’язаних зі змішуванням. На перший погляд, це не обурливо.

Однак справжня проблема, на думку Реттіга, полягає в тому, що пропозиція визначає «гібрид» занадто широко. На даний момент він може охоплювати «всі додатки на основі смарт-контрактів, безумовно, додатки DeFi, і, можливо, навіть додатки, які простягаються від DeFi». **

“Повні репресії” з боку регуляторів

Джек Червінський, головний юридичний директор венчурної компанії Variant, сказав, що криптоіндустрія стикається з «макропроблемами». Регулюючі органи хочуть ідентифікувати сторони, які здійснюють транзакцію. Вони хочуть мати всебічне розуміння та моніторинг фінансової системи. Криптовалютний міксер – це інструмент, який люди можуть використовувати для захисту своєї конфіденційності, щоб уряд не міг шпигувати за їхніми транзакціями.

Те, що ми бачимо, – це повномасштабні репресії проти нас з боку регуляторів, особливо регуляторів по боротьбі з відмиванням грошей, які намагаються з’ясувати, «хто торгує» і як «обійти цю технологію». Як вони перешкоджають людям використовувати ці інструменти – тримати їх якомога нижче та максимально ускладнювати їх використання для захисту їхньої конфіденційності? Однією з відповідей, пояснив він, є криміналізація технологій, про що свідчать санкції, накладені на Tornado Cash.

За словами Червінського, через понад 20 років після того, як Патріотичний закон набув чинності, Міністерство фінансів змогло визначити основні проблеми з відмиванням грошей. Вони можуть визначати установу, юрисдикцію, тип рахунку або тип транзакції.

Червінський зазначив, що Мінфін ніколи раніше не визначав вид операції. Це нова акція Міністерства фінансів щодо криптовалют. Це означає, що ці регульовані фінансові установи, якщо вони не дотримуються правил, можуть зіткнутися з проблемами. CVC Hybrid визначається набагато ширше, ніж Tornado Cash або інші протоколи захисту конфіденційності. По суті, він включає все, що є в DeFi. Індустрія має об’єднатися» та відгукнутися на пропозицію. FinCEN «просить надати приклади змішаного законного комерційного використання». Ми повинні обговорювати це дуже відкрито і представляти FinCEN всі законні способи, які демонструють важливість мікшерів для конфіденційності.