Один із найзначніших кроків для того, щоб інвестори стали частиною сектора цифрових активів, — це балансування їхнього портфеля. На відміну від звичайних ринків, криптоактиви є значно волатильними, через що для них вкрай важливі управління ризиками та диверсифікація. Добре збалансований криптопортфель може допомогти захиститися від різких спадів, а також сприяти подальшому зростанню. Обережне розподілення активів із використанням відповідних інструментів і регулярне ребалансування дозволяють інвесторам максимізувати прибутки, не наражаючи їх на непотрібні сторонні ризики.
Вступ
Почати інвестувати в криптовалюту так само просто, як купити Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) або інші подібні криптоактиви. Хоча деякі інвестори надають пріоритет купівлі та утриманню найбільших криптоактивів, інші рухаються в бік експериментів з альткоїнами. Однак вибір найкращого підходу в цьому випадку потребує уважного осмислення, коли йдеться про регулярне балансування криптопортфеля та розподіл активів. Залежно від власної толерантності до ризику існують певні методи для цієї мети. Балансувати портфель не складно, і це дає значні винагороди.
Розуміння криптопортфеля
Криптовалютний портфель — це сукупність різних криптоактивів, які трейдер або інвестор має у власності. Портфелі зазвичай складаються з різних активів з урахуванням крипто-орієнтованих фінансових продуктів та альткоїнів. Це аналог звичайного інвестиційного портфеля; однак вас цікавить один клас активів. Можна вручну відстежувати власний портфель криптовалют за допомогою електронної таблиці або спеціалізованого програмного забезпечення й інструментів для розрахунку прибутків і обсягів утримань. Хоча короткострокові та денні трейди використовують ефективні трекери портфеля як необхідні інструменти, довгострокові HODLers і інвестори також можуть отримувати від цього цінність.
Розробляючи інвестиційний портфель, варто розуміти важливі концепції, такі як диверсифікація та розподілення активів. Зокрема, розподілення активів підкреслює інвестування в різні класи активів, такі як готівка, дорогоцінні метали, облігації, акції, криптовалюти тощо. Додатково, диверсифікація стосується розосередження ваших акційних/вкладених позицій через інвестування в різні ринки, наприклад у охорону здоров’я, енергетику, технології та сільське господарство.
Обидві стратегії зменшують загальний ризик, що створюється для портфеля. Технічно криптоактиви працюють як єдиний клас активів, тоді як криптопортфель може враховувати диверсифікацію між продуктами, токенами та монетами, що позначають різні сценарії використання й цілі. Наприклад, можна сформувати портфель із 15% альткоїнів, 15% NFT, 30% стейблкоїнів і 40% Bitcoin ($BTC).
Різниця між диверсифікованими та концентрованими криптопортфелями
Здебільшого інвесторам радять диверсифікувати свій криптопортфель. Хоча це є орієнтиром для інвесторів, розподіл капіталу між різними активами має переваги й недоліки. Зокрема, диверсифікований портфель зменшує загальну волатильність і ризик. Крім того, інвестори можуть компенсувати збитки прибутками й зберігати свою позицію стабільною. Також портфель отримує додаткові можливості для отримання прибутків від активів, які вони мають. Не кожна з інвестицій стане переможцем, але використання відповідної диверсифікації та розподілення активів може підвищити ймовірність прибутків у довгостроковій перспективі.
Втім, чим більше диверсифікований портфель, тим ближче він буде відстежувати ширший ринок. Більшість інвесторів і трейдерів прагнуть обігнати ринок за рахунок більших прибутків. Суттєво диверсифікований криптопортфель прокладе шлях до вищих середніх прибутків порівняно з ефективним концентрованим портфелем. У цьому сенсі гірші за показниками активи в підсумку можуть зрівноважити хайгейнерів.
Управління диверсифікованим криптопортфелем також потребує більше досліджень і часу. Щоб інвестувати ефективно, слід розуміти, навіщо саме ви купуєте. За наявності великого портфеля ймовірність розуміння всього знижується. Якщо портфель розширюється в межах різних блокчейнів, інвестору також може знадобитися використовувати різні біржі та гаманці, щоб отримати доступ до активів. Рішення щодо диверсифікації має приймати лише інвестор, але ця стратегія завжди пропонується.
Різні типи криптоактивів
Bitcoin є найпопулярнішим серед криптоактивів і є топовою назвою за ринковою капіталізацією. Проте добре збалансований криптопортфель враховуватиме різні монети, щоб мінімізувати загальний ризик. Нижче наведено помітні типи криптоактивів у цьому контексті.
Монети для платежів
Наразі складно знайти виключно такі монети, які в основному використовуються для платежів. Однак якщо повернутися до того часу, коли криптоактиви тільки починали з’являтися, більшість ініціатив пропонували системи ціннісних транзакцій. Bitcoin ($BTC) є провідним прикладом серед цих активів, до яких також належать Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) і Ripple ($XRP). Відповідні монети належать до найраннішого покоління криптоактивів, які існували до Ethereum, а також до смартконтрактів.
Токени безпеки
Схожі на традиційні цінні папери, токен безпеки може представляти кілька речей. Він може слугувати часткою в платформі, відображати права голосу або бути облігацією, яку проєкт випускає. Цінні папери пройшли ефективну цифровізацію та розподіляються ончейн. Саме тому токени безпеки працюють у межах юрисдикції регіональних регуляторів і потребують дотримання законної процедури перед випуском.
Стейблкоїни
Стейблкоїни відстежують базові активи, зокрема дорогоцінні метали або фіатні валюти. Наприклад, $USDT прив’язаний до долара США в співвідношенні 1:1 резервів. Хоча стейблкоїни не дають гарантії великих прибутків, вони забезпечують стабільність. Криптосектор є волатильним. Тому наявність чогось, що зберігає свою вартість, є корисним для портфеля. Крім того, стейблкоїни дозволяють швидкі транзакції токенів, якщо людина хоче вивести їх із конкретного проєкту.
Токени управління
Наявність токена управління надає власнику право голосу щодо проєкту, а також частку в доходах. Найчастіше ці токени можна знайти в екосистемах децентралізованих фінансів (DeFi), таких як Uniswap, SushiSwap або PancakeSwap. Схожі на токени корисності, вартість токена управління пов’язана з успіхом базового проєкту.
Токени корисності
Токени корисності слугують ключем до продукту або послуги. Наприклад, $ETH і $BNB — це токени корисності. Окрім іншого, власник може використати їх, щоб компенсувати комісії за перекази під час роботи з децентралізованими застосунками (dApps). Декілька проєктів випускають власні унікальні токени корисності для залучення капіталу в ексклюзивних пропозиціях монет.
Крипто-орієнтовані фінансові продукти
Окрім різних монет, портфель також може включати крипто-орієнтовані фінансові продукти для диверсифікації. Ці продукти включають взаємні фонди, ETFs, державні облігації та інше. Крім того, можна також обрати багато інших продуктів для інвестування в різні DApps і блокчейни.
Створення добре збалансованого портфеля криптовалюти
Кожен трейдер або інвестор матиме власні унікальні ідеї щодо того, як зробити криптопортфель добре збалансованим. Однак є кілька загальних правил, які має врахувати кожен, і одне з них — це розподіл криптопортфеля між інвестиціями з низьким, середнім і високим ризиком та надання їм відповідних ваг. Криптопортфель, що містить велику частку продуктів високоризикових інвестицій, може призвести до дисбалансу. Хоча він і може пропонувати потенційно більші прибутки, він також може спричинити колосальні збитки. Згідно з повідомленнями, профіль ризику портфеля визначатиме найкращий варіант для інвестора.
Крім того, ще одне загальне правило — тримати частину стейблкоїнів, щоб допомагати забезпечувати ліквідність для портфеля. Також ребалансування портфеля є критично важливим, коли це необхідно. Стратегічне розподілення нового капіталу, щоб запобігти надмірній вазі будь-якої частини портфеля, — ще одна ключова рекомендація. Крім того, «Зроби власне дослідження (DYOR)» також варто врахувати перед інвестуванням капіталу. Також радять інвестувати суму, яку людина може дозволити собі втратити.
Висновок
Підсумовуючи, створення добре збалансованого криптопортфеля є необхідним для орієнтування на ринку цифрових активів із високою волатильністю. Диверсифікуючи між різними типами активів, узгоджуючи інвестиції з толерантністю до ризику та регулярно ребалансуючи портфель, інвестори можуть краще захистити свій капітал і водночас налаштуватися на довгострокове зростання. Дисциплінований підхід у поєднанні з постійними дослідженнями та стратегічним розподіленням допомагає мінімізувати ризики й максимізувати можливості, роблячи баланс портфеля ключовою основою успішного криптоінвестування.
