Міністерство фінансів США опублікує правила, які вимагатимуть від емітентів стейблкоїнів виконувати обов’язки щодо протидії відмиванню грошей та дотримання санкцій.

Новини про ворота: 8 квітня, Міністерство фінансів США незабаром опублікує запропоновані правила, які вимагатимуть від емітентів стейблкоїнів запровадити стандарти протидії відмиванню грошей і порушенням санкцій. Підрозділ Міністерства фінансів США — мережа боротьби зі фінансовими злочинами (FinCEN) та Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) спільно розроблять правила, які визначать, як емітенти мають виконувати GENIUS Act, ухвалений торік, зокрема шляхом створення контрольних заходів, щоб зупиняти, блокувати та відмовляти у проведенні підозрілих транзакцій.

FinCEN вимагатиме, щоб плани протидії відмиванню грошей у емітентів могли призупиняти транзакції, які було позначено, а також щоб більше ресурсів спрямовувалося на клієнтів і активності з підвищеним ризиком. Коли американські органи розшукують конкретні цілі, регульовані емітенти мають перевірити власні записи щодо діяльності, пов’язаної з фізичними або юридичними особами, яких було позначено. OFAC, своєю чергою, вимагатиме від емітентів у первинному та вторинному ринках працювати в межах засобів санкційного комплаєнсу, заснованих на оцінці ризиків: ідентифікувати та відмовляти у транзакціях, які можуть порушувати правила санкцій США.

Ця пропозиція підкреслює повагу до галузі й стверджує, що фінансові установи найкраще розуміють власні ризики відмивання грошей і фінансування тероризму; компанії, які підтримують належні заходи протидії відмиванню грошей, зазвичай не стикаються із діями правоохоронних органів. Міністр фінансів США Scott Bessent заявив, що ці кроки захистять американську фінансову систему від загроз національній безпеці, не заважаючи розвитку американських компаній у екосистемі стейблкоїнів. Пропозиція буде винесена на період публічних коментарів і може бути переглянута до остаточного ухвалення.