FATF: Перекази стабільних монет у режимі «точка до точки» стають основним ризиком відмивання грошей, рекомендується запровадити механізми заморожування та чорних списків для емітентів

BlockBeats повідомляє, 5 березня, глобальна організація з боротьби з відмиванням грошей Financial Action Task Force (FATF) у своєму останньому звіті зазначила, що стабільні монети для пірінгових (P2P) переказів стали ключовим джерелом ризику відмивання грошей у криптоекосистемі, особливо коли користувачі здійснюють транзакції через непосередньо керовані гаманці, оскільки через відсутність регульованих посередників такі операції важче відстежувати та контролювати.

FATF заявила, що стабільні монети наразі є найпоширенішим віртуальним активом у незаконних криптовалютних операціях. За даними Chainalysis, у 2025 році близько 154 мільярдів доларів незаконних криптовалютних операцій, приблизно 84%, пов’язані зі стабільними монетами.

Звіт рекомендує юрисдикціям вимагати від емітентів стабільних монет мати технічні можливості для заморожування, знищення або внесення до чорного списку активів, що пов’язані з підозрілими адресами, а також впроваджувати у смарт-контракти функції дозволених та заборонених списків (allow-list і deny-list) для забезпечення відповідності.

FATF зазначила, що у порівнянні з волатильними Bitcoin і Ethereum, стабільні монети, такі як Tether (USDT) і USD Coin (USDC), через їх цінову стабільність, високу ліквідність і зручність для трансграничних переказів, все частіше використовуються злочинними мережами для переміщення коштів і відмивання грошей.

Крім того, у звіті йдеться, що північнокорейські хакерські групи та іранські структури використовують стабільні монети для відмивання доходів від мережевих злочинів, а також через поза біржові платформи або P2P-майданчики конвертують ці кошти у фіатні гроші. FATF закликає посилити регулювання емітентів стабільних монет і сприяти ширшому впровадженню інструментів блокчейн-аналітики та заходів протидії відмиванню грошей, таких як «правило подорожі».