Tác giả: Liên Tích Mật Mã Thí Nghiệm
Hồi Vượng đến Hảo Vượng: “Chơi đổi vỏ” của các nền tảng bảo đảm nước ngoài và sơ đồ ngành
(一) Bản chất của nền tảng bảo đảm: Phiên bản quốc tế “Tiêu Tài”
Trong hệ sinh thái Web3, bảo đảm vốn là cơ chế cung cấp sự tin tưởng cho các giao dịch hợp pháp—giống như việc bạn mua hàng trên chợ ảo, có bên thứ ba đảm bảo, sau khi người mua thanh toán, tiền sẽ được giữ tạm trên nền tảng, xác nhận nhận hàng rồi mới chuyển cho người bán, giải quyết vấn đề tin cậy giữa hai bên. Nhưng các “nền tảng bảo đảm” gọi là nước ngoài lại biến cơ chế này thành “chiêu trò” của các hoạt động đen tối, xám.
Điểm chung của các nền tảng này: về bản chất không có giấy phép tài chính hợp lệ, dựa vào TG (thường gọi là “giấy máy bay”) vận hành, chủ yếu dùng USDT (tệ ổn định) làm phương tiện giao dịch chính, là công cụ bất hợp pháp, trọng trách chính là giữ tiền và phân xử cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, buôn người và các hoạt động phạm pháp khác, để các hành vi phạm tội có thể thực hiện trót lọt dưới vỏ bọc “bảo đảm”. Nói đơn giản, bảo đảm hợp pháp là để bảo vệ giao dịch hợp pháp, còn các nền tảng này là để bảo vệ các giao dịch phạm pháp.
(二) Hồi Vượng/Hảo Vượng Bảo Đảm: “Trung tâm siêu đen” bị trừng phạt
Nói về nền tảng bảo đảm, không thể không nhắc đến Hồi Vượng Bảo Đảm, được giới trong ngành gọi là “Alipay đen”, chính là hành trình tiến hóa của một tổ chức đen xám:
- Trước 2020: Tập đoàn Hồi Vượng Campuchia ra mắt Hồi Vượng Bảo Đảm, dựa vào lợi thế địa lý của các khu vực lừa đảo điện tử Đông Nam Á nhanh chóng phát triển
- 2022: Vì liên quan đến rửa tiền quy mô lớn qua lừa đảo điện tử, bị Bộ Tài chính Mỹ đưa vào danh sách trừng phạt, tài sản bị phong tỏa, nhiều người dùng không thể rút tiền
- 2023: Đổi tên thành “Hảo Vượng Bảo Đảm”, tiếp tục hoạt động trong nhóm TG, cố gắng tránh né sự kiểm soát của cơ quan quản lý
- 2024 đến nay: Dù nhiều lần thay đổi máy chủ và đội ngũ vận hành, vẫn bị các cơ quan quản lý toàn cầu theo dõi chặt chẽ, thường xuyên xảy ra rút tiền khó khăn, mất khả năng thanh khoản
Là “ông lớn” dẫn đầu ngành, quy mô hoạt động của Hảo Vượng Bảo Đảm rất lớn: tổng giao dịch tích lũy vượt 27 tỷ USD, bao phủ hơn 100 quốc gia và khu vực, trong đó hơn 80% các hoạt động trong khu vực lừa đảo điện tử Đông Nam Á.
Mô hình hoạt động của Hảo Vượng Bảo Đảm:
- Người bán (bọn lừa đảo/đầu mối bán thông tin cá nhân) đăng “hàng hóa” trên nền tảng, có thể là hàng chục nghìn thông tin cá nhân, bộ công cụ đánh cắp thẻ ngân hàng, thậm chí là “kênh” buôn người;
- Người mua (kẻ lừa đảo/hoạt động phạm pháp phía dưới) sau đó chuyển USDT vào ví do nền tảng chỉ định;
- Người bán gửi hàng, người mua xác nhận “nhận hàng” (tức là xác nhận thông tin có thể dùng được, công cụ hoạt động bình thường);
- Nền tảng trừ hoa hồng, chuyển phần còn lại USDT cho người bán;
- Nếu có tranh chấp, nền tảng sẽ làm “trọng tài”, nhưng tiêu chuẩn phân xử thiên về logic đen tối, như việc “thông tin có thể dùng được” dựa trên việc kẻ mua có thực hiện lừa đảo thành công hay không.
Điều đáng sợ nhất là tính “ẩn danh” của nó: không cần xác thực danh tính, chỉ cần có tài khoản TG là có thể đăng ký, toàn bộ dòng tiền sử dụng USDT, hoàn toàn thoát khỏi sự kiểm soát của pháp luật.
Đội ngũ kỹ thuật của Liên Tích từng hỗ trợ cơ quan pháp luật truy vết dòng tiền của một vụ án lừa đảo, trong đó có một khoản 50 vạn nhân dân tệ từ nạn nhân trong nước, sau khi rút qua ngân hàng, đổi USDT qua U商, rồi qua Hảo Vượng Bảo Đảm hoàn tất giao dịch, cuối cùng chảy ra nước ngoài, toàn bộ quá trình chỉ mất 48 giờ, dòng tiền bị cắt đứt rời rạc.
(三) Một hình ảnh rõ ràng: Bốn loại nền tảng bảo đảm nước ngoài
Nền tảng bảo đảm là trung tâm quan trọng trong mạng lưới đen xám, trong những năm gần đây phát triển nhanh chóng, quy mô người dùng và dòng tiền đều tăng theo cấp số nhân.
Dựa trên dữ liệu trên chuỗi, chỉ riêng Hồi Vượng Bảo Đảm, Đậu Khoai Bảo Đảm và Tân Tử Bảo Đảm trong 3 năm qua đã xử lý hơn 78 tỷ USD giao dịch USDT. Quy mô này đã vượt qua GDP của nhiều quốc gia nhỏ và trung bình.
Ngoài ba ông lớn này, còn có các nền tảng bảo đảm khác phân công rõ ràng, phù hợp với các kịch bản đen xám khác nhau, dưới đây là so sánh chi tiết bốn loại nền tảng:
【Chú thích】: Các số liệu trên tổng hợp từ hồ sơ vụ án của nhóm chuyên án/ theo dõi dữ liệu trên chuỗi và khảo sát ngành, quy mô hoạt động là tổng giao dịch tích lũy, mức độ rủi ro dựa trên cường độ trấn áp của quản lý, mức độ bí mật và phạm vi tác hại.
Điểm chung của các nền tảng này cũng rất rõ ràng:
❶ Dùng USDT làm phương tiện giao dịch (USDT cố định 1:1 với USD, giá ổn định, chuyển chuỗi nhanh, có thể phân chia số tiền lớn nhanh chóng)
❷ Tránh các kênh chính thống, chọn TG làm phương tiện vận hành (chức năng liên lạc mã hóa và nhóm chat của TG giúp che giấu dấu vết hoạt động)
❸ Không có bất kỳ kiểm soát rủi ro thực chất nào, chỉ cần trả hoa hồng, mọi hoạt động phạm pháp đều có thể được bảo đảm
Mạng đen xám VS Nền tảng bảo đảm: Người bình thường làm sao tiếp cận?
(一) Nền tảng bảo đảm VS đen xám: Giải quyết khủng hoảng niềm tin giữa các hoạt động phạm pháp
Các hoạt động đen xám về bản chất là “kẻ lừa đảo lẫn nhau”.
Tại sao vậy? Bọn lừa đảo sợ thông tin cá nhân mua được là giả, người bán thông tin sợ giao hàng không lấy được tiền; nhóm rửa tiền sợ U商 “ăn chặn đen”, U商 sợ bị tiêu diệt sau khi rửa xong tiền. Sự thiếu niềm tin tự nhiên này tạo ra không gian tồn tại cho các nền tảng bảo đảm. Nói rõ ra là: sự tồn tại của các nền tảng này giúp các kẻ lừa đảo yên tâm giao dịch với nhau.
Dưới đây là một ví dụ thực tế do đội ngũ kỹ thuật của chúng tôi hỗ trợ điều tra:
Một bọn lừa đảo muốn mua “bộ tứ” (sao kê ngân hàng/CMND sao chép/Sim điện thoại/U盾) để rửa tiền, người bán là trung gian “các ngân hàng” trong nước. Hai bên không quen biết nhau, vừa sợ đối phương là mật vụ, vừa sợ bị lừa—người mua sợ trả tiền mà không lấy được bộ tứ dùng được, người bán sợ đưa bộ tứ rồi không nhận được tiền.
Lúc này, Hảo Vượng Bảo Đảm trở thành “cầu nối niềm tin” của họ.
Toàn bộ quá trình, nền tảng bảo đảm đảm bảo giao dịch suôn sẻ, đồng thời cung cấp bảo vệ ẩn danh, giúp các hành vi phạm tội hình thành vòng khép kín. Không có nền tảng này, nhiều hoạt động đen xám không thể thực hiện—đây chính là lý do nền tảng bảo đảm trong hệ sinh thái đen xám là không thể thay thế.
(二) Nền tảng bảo đảm VS người bình thường: Cảnh giác “kiếm tiền nhanh”
Nói thật, nhiều người nghĩ hoạt động đen xám xa rời mình. Nhưng thực tế, các nền tảng bảo đảm này đang thâm nhập vào cuộc sống hàng ngày của chúng ta qua nhiều kênh, đặc biệt là những người muốn “kiếm tiền nhanh, dễ”—đây chính là đối tượng mục tiêu chính:
- Quảng cáo trên mạng xã hội: dùng các từ khóa như “đổi tiền ảo”, “đổi USDT kiếm chênh lệch”, “nhiệm vụ hoa hồng không cần vốn” để thu hút người dùng, rồi dẫn dắt họ thêm WeChat hoặc QQ, sau đó chuyển sang nhóm TG.
- Giới thiệu qua người quen: bạn bè, người thân giới thiệu “có việc làm kiếm tiền lặt vặt, chỉ cần chuyển khoản giúp là có hoa hồng”, nhiều người vì tin người quen, cuối cùng trở thành công cụ phạm pháp.
- Chuyển hướng qua mạng tối: trong quá trình lướt web, vô tình thấy quảng cáo nền tảng, nhấp vào sẽ dẫn đến nhóm TG, các nền tảng bảo đảm nước ngoài này còn liên quan đến các hoạt động phạm pháp nghiêm trọng hơn như buôn ma túy, mua bán vũ khí.
(三) Vai trò của nền tảng bảo đảm: Ba vai trò trung tâm trong hệ sinh thái đen xám
Nếu nói hệ sinh thái đen xám là một chuỗi ngành, thì nền tảng bảo đảm chính là “trung tâm”, đóng vai trò quan trọng:
- “Người giữ an toàn” cho dòng tiền: cung cấp dịch vụ giữ tiền, giải quyết vấn đề niềm tin giữa các hoạt động phạm pháp, giúp dòng tiền lưu thông an toàn hơn.
- “Người hợp pháp hóa” hoạt động phạm pháp: dùng “bảo đảm” để làm cho các hoạt động phạm pháp trông như hoạt động thương mại bình thường, giảm thiểu tâm lý phòng vệ của các bên tham gia, đồng thời tăng độ khó cho công tác kiểm soát, trấn áp.
- “Người cắt đứt dòng tiền”: qua các phương thức chuyển USDT, chuyển chuỗi, chia nhỏ nhiều địa chỉ, làm rối loạn mối liên hệ giữa dòng tiền phạm pháp và nguồn gốc, gây khó khăn cho công tác truy vết.
Chúng tôi từng theo dõi dữ liệu chuỗi của một nền tảng bảo đảm, phát hiện một ví chính có hơn 1200 địa chỉ nghi ngờ đen xám, trong vòng 6 tháng có giao dịch hơn 8 tỷ USD, cuối cùng dòng tiền chảy ra các sàn giao dịch nước ngoài, ví ẩn danh và các nền tảng bảo đảm khác, tạo thành mạng lưới dòng tiền phức tạp, làm tăng độ khó truy vết.
Chuyên án độc quyền của Liên Tích: Mô hình hoạt động của “Lai Tài Bảo Đảm” trong đế chế đen
Là công ty an ninh công nghệ Web3, chúng tôi từng hỗ trợ nhóm chuyên án theo dõi và phân tích dữ liệu chuỗi của nhiều nền tảng bảo đảm phạm pháp, trong đó “Lai Tài Bảo Đảm” (để bảo vệ thông tin vụ án, đã thực hiện làm mờ tên và dữ liệu của nền tảng gốc) có mô hình hoạt động tiêu biểu, độ phức tạp và bí mật cao, xứng đáng là “giáo trình” của các nền tảng bảo đảm đen.
(一) Hai lĩnh vực chính của Lai Tài Bảo Đảm: Từ bảo đảm đến rửa tiền qua chạy điểm
Trước tiên, dựa trên dữ liệu theo dõi và phân tích, Lai Tài Bảo Đảm không chỉ là một nền tảng bảo đảm đơn thuần, mà còn xây dựng một hệ sinh thái đen xám gồm các hoạt động chính: bảo đảm, rửa tiền qua chạy điểm, cho thuê hệ thống, chăm sóc khách hàng, tạo thành chu trình khép kín.
Lĩnh vực bảo đảm chính 
Lĩnh vực bảo đảm là nền tảng cốt lõi của Lai Tài Bảo Đảm, cũng là hoạt động trung tâm, cung cấp dịch vụ giữ tiền và phân xử cho các hoạt động đen, tương tự Hảo Vượng Bảo Đảm, nhưng có tính đặc thù hơn—chủ yếu phục vụ các “nhóm chạy điểm” và “bọn lừa đảo” kết nối. Ví dụ, nhóm lừa đảo cần tuyển người chạy điểm để rửa tiền, hai bên dùng nền tảng giữ USDT, thỏa thuận quy tắc rửa tiền, sau đó rút tiền qua nền tảng, nền tảng trừ hoa hồng 8%.
Dựa trên dữ liệu chuỗi, Lai Tài Bảo Đảm có 3 địa chỉ ví ảo chính, tương ứng với các chức năng gửi tiền, dự trữ và rút tiền:
Địa chỉ gửi tiền (TKxxxx1): Từ tháng 5/2024 đến tháng 2/2026, tổng lượng USDT vào 96,56 triệu, toàn bộ từ các địa chỉ nghi ngờ đen xám, chủ yếu để thu tiền đặt cọc của hai bên giao dịch;
Địa chỉ dự trữ (THxxxx2): Từ tháng 7/2025 đến tháng 2/2026, tổng vào 12 triệu USDT, toàn bộ từ địa chỉ gửi tiền, chủ yếu để thể hiện “quy mô nền tảng”, thu hút thêm người dùng;
Địa chỉ rút tiền (TPxxxx3): Từ tháng 3/2025 đến tháng 2/2026, tổng vào 9,37 tỷ USDT, chủ yếu từ các địa chỉ hoạt động chạy điểm, dùng để hoàn tiền đặt cọc sau giao dịch, dòng tiền thể hiện đặc điểm “đầu vào rải rác, ra nhiều”, phần lớn là các khoản nhỏ, phù hợp với quy trình hoàn tiền.
Hoạt động rửa tiền qua chạy điểm
Nền tảng tự phát triển app chạy điểm, người dùng (chạy điểm) phải nộp tiền đặt cọc trước (ít nhất 5000 nhân dân tệ hoặc USDT tương đương), mới có thể tham gia các đơn rửa tiền. Người chạy điểm nhận tiền phạm pháp, qua sàn giao dịch hoặc nhà môi giới đổi thành USDT rồi gửi về nền tảng, nền tảng trừ hoa hồng rồi chuyển ra nước ngoài.
Chúng tôi đã theo dõi 3 địa chỉ thanh toán chính của các nền tảng này, tổng quy mô giao dịch đạt 933 triệu USDT:
Địa chỉ thanh toán duy nhất (TQxxxx4): Từ tháng 2/2025 đến tháng 2/2026, giao dịch 715 triệu USDT, chủ yếu để hoàn tiền đặt cọc và chuyển tiền ra nước ngoài; 
Địa chỉ nhận tiền duy nhất (TLxxxx5): Từ tháng 1/2025 đến tháng 2/2026, giao dịch 674 triệu USDT, chủ yếu từ các sàn giao dịch và nhà môi giới, là địa chỉ chính để người dùng chuyển tiền.
(二) Các thủ thuật công nghệ của Lai Tài Bảo Đảm để tránh bị theo dõi
Là công ty an ninh công nghệ, chúng tôi phân tích sâu cấu trúc kỹ thuật của Lai Tài Bảo Đảm, phát hiện họ dùng nhiều thủ thuật bí mật để tránh bị truy vết, cũng là đặc điểm chung của nhiều nền tảng bảo đảm phạm pháp:
- Đa chuỗi + chuyển chuỗi liên tục: chủ yếu dùng mạng Trần (TRX) để giao dịch, đồng thời hỗ trợ Ethereum, BSC và nhiều chuỗi khác, dòng tiền liên tục chuyển đổi giữa các chuỗi, làm rối loạn hành trình giao dịch;
- Địa chỉ multi-sign + ví ẩn danh: tất cả địa chỉ chính đều dùng kỹ thuật multi-sign, cần nhiều khóa riêng mới chuyển được, dòng tiền cuối cùng chuyển vào ví ẩn danh phi tập trung, không thể liên hệ danh tính thật;
- Máy chủ phân tán: vận hành tại Campuchia, Myanmar, Nga và các quốc gia khác, dùng VPN và máy chủ trung gian để che giấu IP thật, dù một quốc gia bị khám phá, các máy chủ khác vẫn hoạt động;
- Chia nhỏ giao dịch: dòng tiền lớn sẽ bị chia thành nhiều giao dịch nhỏ, mỗi giao dịch thường dưới 1000 USDT, thời gian chuyển đổi không đều, tránh bị phát hiện qua các quy tắc giám sát chuỗi;
- Thay đổi địa chỉ định kỳ: các địa chỉ chính thay đổi mỗi 3-6 tháng, địa chỉ cũ không dùng nữa, làm khó công tác truy vết.
Ranh giới pháp lý: Rủi ro kép cho nền tảng bảo đảm và người tham gia
Nói về mặt pháp lý, nhiều người phạm tội và muốn “kiếm tiền nhanh” đều có tâm lý may rủi, nghĩ rằng “nước ngoài không ai quản” hoặc “chỉ chuyển khoản thôi, không phạm tội”. Nhưng thực tế, dù nền tảng ở nước ngoài hay trong nước, chỉ cần liên quan đến công dân Trung Quốc, gây thiệt hại cho lợi ích Trung Quốc, đều sẽ bị xử lý theo pháp luật Trung Quốc; dù người tham gia là chủ động phạm tội hay bị động, chỉ cần vi phạm pháp luật đều phải chịu trách nhiệm.
(一) Trách nhiệm pháp lý của người vận hành nền tảng bảo đảm: Có thể bị xử tử hình vô thời hạn
Theo Bộ Luật Hình sự Trung Quốc và các giải thích tư pháp liên quan, người vận hành các nền tảng bảo đảm nước ngoài có thể bị truy tố về các tội danh sau:
❶ Tội rửa tiền: Cung cấp tài khoản, hỗ trợ chuyển đổi tài sản thành tiền mặt hoặc chứng khoán tài chính, chuyển tiền qua chuyển khoản hoặc các phương thức khác để giúp chuyển tiền ra nước ngoài, đều cấu thành tội rửa tiền. Trường hợp nghiêm trọng, bị phạt tù từ 5 đến 10 năm, hoặc phạt tiền từ 5% đến 20% số tiền rửa. Nếu số tiền đặc biệt lớn, tình tiết đặc biệt nghiêm trọng, có thể xử tử hình vô thời hạn.
❷ Tội kinh doanh trái phép: Không có giấy phép của cơ quan quản lý nhà nước, trái phép kinh doanh chứng khoán, kỳ hạn, bảo hiểm hoặc hoạt động thanh toán trái phép, tình tiết nặng có thể bị phạt tù dưới 5 năm hoặc tạm giam, phạt tiền gấp 1-5 lần lợi nhuận bất hợp pháp. Nền tảng nước ngoài về bản chất là hoạt động thanh toán trái phép, tình tiết nặng có thể bị phạt tù trên 5 năm hoặc tịch thu tài sản.
❸ Tội giúp hoạt động tội phạm qua mạng (tội giúp đỡ): Biết rõ người khác dùng mạng để phạm tội, cung cấp dịch vụ truy cập internet, lưu trữ dữ liệu, truyền thông, quảng cáo, thanh toán, đều cấu thành tội giúp đỡ, bị phạt tù dưới 3 năm hoặc tạm giam, hoặc phạt tiền.
Ngoài ra, còn có thể liên quan đến tội lừa đảo, buôn bán thông tin cá nhân, buôn lậu và các tội danh khác, theo đó xử nhiều tội cùng lúc.
Lưu ý, dù đăng ký ở nước ngoài, máy chủ ở nước ngoài, người vận hành là người nước ngoài, chỉ cần liên quan đến hoạt động phạm pháp của công dân Trung Quốc, cơ quan tư pháp Trung Quốc vẫn có thẩm quyền. Trong những năm gần đây, Trung Quốc đã phối hợp quốc tế dẫn độ nhiều đối tượng vận hành nền tảng đen, thể hiện rõ “pháp luật không bỏ sót ai”.
(二) Rủi ro pháp lý của người bình thường: Những hành vi này đều có thể phạm tội!
Nhiều người nghĩ mình chỉ “kiếm chút ít”, không phạm tội nặng, nhưng thực tế, các hành vi phổ biến sau đều có thể cấu thành tội:
❶ Tham gia rửa tiền qua chạy điểm: Dùng app chạy điểm do nền tảng cung cấp, dùng thẻ ngân hàng, Alipay, WeChat nhận tiền lạ, rồi đổi thành USDT gửi về ví nền tảng, kiếm hoa hồng. Hành vi này có thể cấu thành tội giúp đỡ, dù chỉ tham gia một lần, nếu số tiền liên quan đạt tiêu chuẩn (thường là trên 20 vạn thanh toán hoặc lợi nhuận trên 1 vạn), sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
❷ Làm trung gian đổi USDT: Nhận tiền từ người dùng, đổi thành USDT rồi gửi cho nền tảng, hoặc ngược lại, kiếm chênh lệch. Hành vi này có thể phạm tội kinh doanh trái phép, giúp đỡ hoặc rửa tiền, đặc biệt khi biết rõ nguồn tiền phạm pháp, sẽ bị xử lý nặng hơn.
❸ Quảng cáo, kéo người: Giới thiệu người mới cho nền tảng, mỗi người giới thiệu thành công sẽ nhận hoa hồng. Hành vi này là giúp đỡ phạm tội, dù không trực tiếp tham gia giao dịch, cũng phải chịu trách nhiệm pháp lý.
❹ Cho thuê thẻ ngân hàng, sim điện thoại: Cho người khác thuê để nhận tiền hoặc đăng ký tài khoản, gọi là “hai thẻ” phạm tội, là dạng giúp đỡ, là trọng điểm công tác của công an.
Ngoài ra, dù không phạm tội hình sự, các tài khoản ngân hàng, Alipay, WeChat của người tham gia có thể bị đóng băng, ảnh hưởng sinh hoạt bình thường; nếu liên quan dòng tiền xuyên biên giới, còn có thể bị đưa vào danh sách đen tín dụng, ảnh hưởng vay mãi, mở thẻ tín dụng.
(三) Những hiểu lầm pháp lý: Những “lý do” này không thể thoát tội
Nhiều người bị bắt thường viện lý do này nọ, nhưng đều không có giá trị pháp lý:
❶“Tôi không biết là phạm pháp” – Việc có biết hay không, không chỉ dựa vào lời khai, mà còn dựa trên khả năng nhận thức, môi trường tiếp xúc, lợi ích thu được. Ví dụ, người lâu năm trong giới tiền ảo, không thể không biết USDT chạy điểm liên quan đến rửa tiền, trong trường hợp này, viện lý do “không biết” sẽ không được chấp nhận.
❷“Nước ngoài, tôi nghĩ Trung Quốc không quản” – Như đã nói, chỉ cần hành vi gây thiệt hại lợi ích Trung Quốc, liên quan đến công dân Trung Quốc, thì cơ quan tư pháp Trung Quốc có thẩm quyền. Nước ngoài không phải là vùng cấm pháp luật.
❸“Tôi chỉ là người nhỏ, kiếm ít tiền” – Trong vụ án đồng phạm, dù là người giúp đỡ, cũng phải chịu trách nhiệm hình sự, chỉ khác về mức án, nhưng không thể coi là thoát tội.
Kết luận: Hiểu rõ sự thật về nền tảng bảo đảm và đen xám
Web3 lấy trung tâm là phi tập trung và minh bạch, nhưng công nghệ không phân biệt hợp pháp hay phạm pháp. Các ngành nghề chân chính đều tuân thủ quy định, còn các nền tảng lợi dụng công nghệ để phạm pháp cuối cùng sẽ bị trừng phạt, bị loại bỏ.
Tất cả các nền tảng bảo đảm tiền ảo không phép ở nước ngoài đều là đồng lõa của đen xám, bạn nghĩ là “bảo đảm an toàn” thực ra là làm bình phong cho tội phạm, tham gia chính là chạm vào giới hạn pháp luật. Các con đường “kiếm tiền nhanh” của đen xám đều chứa đựng những cái bẫy vô hình. Nền tảng có thể trốn chạy, dòng tiền có thể bị phong tỏa, tham gia có thể trở thành công cụ phạm tội, cuối cùng chỉ còn kết cục “tiền không kiếm được, vào tù đủ rồi”.
Cuối cùng, muốn nhấn mạnh: Công nghệ Web3 có tiềm năng lớn, nhưng phải trong khuôn khổ hợp pháp, tuân thủ quy định. Hy vọng bài viết này giúp mọi người nhận thức rõ hơn về “bản chất” của các nền tảng bảo đảm, tránh xa đen xám, giữ gìn tài sản và tự do của chính mình.
