NHNN yêu cầu báo cáo giao dịch tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD tại Trung tâm Tài chính

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa đưa ra dự thảo Nghị định liên quan đến việc thành lập, hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối cũng như các quy định phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm Tài chính quốc tế.

Một điểm nổi bật trong dự thảo là yêu cầu báo cáo bắt buộc đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên. Đây được coi là biện pháp nhằm siết chặt kiểm soát, giảm nguy cơ lợi dụng Trung tâm để chuyển vốn ra nước ngoài trái với chủ trương thu hút dòng tiền về Việt Nam.

Theo Khoản 4, Điều 127, các tổ chức thuộc diện báo cáo tại Trung tâm sẽ phải thực hiện chế độ báo cáo như quy định với chuyển tiền quốc tế. Điều này được lý giải bởi phần lớn giao dịch tại đây dự kiến sẽ thông qua hệ thống thanh toán toàn cầu (như SWIFT), nên áp dụng chuẩn quốc tế ngay từ đầu sẽ giúp hạn chế rủi ro.

Hiện tại, Thông tư 09/2023 của Ngân hàng Nhà nước đã quy định ngưỡng báo cáo đối với giao dịch quốc tế từ 1.000 USD và giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng. Quy định này sẽ được “chiếu thẳng” vào hoạt động tại Trung tâm.

Ngân hàng Nhà nước cũng khẳng định, sau khi Trung tâm chính thức vận hành, cơ quan này sẽ rà soát và đánh giá lại toàn bộ quy mô, khối lượng, mức độ rủi ro và năng lực hệ thống dữ liệu. Trên cơ sở đó, các quy định về báo cáo có thể được điều chỉnh linh hoạt để phù hợp hơn với thực tiễn.

Bên cạnh đó, dự thảo còn nêu rõ: các thành viên Trung tâm sẽ không được phép huy động vốn từ tổ chức hoặc cá nhân trong nước nếu họ không phải thành viên. Ngân hàng Nhà nước cũng sẽ không thực hiện các chức năng đặc thù như can thiệp sớm, tái cơ cấu hay cung cấp tín dụng đặc biệt cho các thành viên này, đồng thời không triển khai các nghiệp vụ ngân hàng trung ương đối với họ.

Ngoài ra, dự thảo cũng quy định cụ thể trách nhiệm của các đối tượng báo cáo và bên liên quan trong việc tuân thủ các biện pháp phòng, chống rửa tiền. Việc phối hợp giữa Ngân hàng Nhà nước, cơ quan giám sát Trung tâm, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng và các bộ ngành hữu quan được xem là nền tảng bảo đảm cho sự quản lý chặt chẽ tại khu vực tài chính đặc thù này.

Vương Tiễn