EBA cảnh báo các công ty tiền điện tử đang lách luật MiCA của EU

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) cảnh báo một số công ty tiền điện tử đang tìm cách lách quy định mới của EU, gồm MiCA và khung chống rửa tiền (AML/CFT). Báo cáo nêu hiện tượng “forum shopping”, khi doanh nghiệp xin giấy phép tại quốc gia có quy định lỏng lẻo rồi hoạt động hợp pháp trên toàn EU. Trước khi MiCA được áp dụng, một tổ chức đã liên tục nộp và rút hồ sơ ở nhiều nước để tránh bị giám sát.

EBA cho biết nhiều công ty có kiểm soát yếu vẫn hoạt động nhờ giai đoạn chuyển tiếp đến tháng 7/2026. Một số đơn vị còn dùng cấu trúc sở hữu mờ ám, với hàng chục thực thể ngoài EU điều hành, làm tăng rủi ro rửa tiền và gian lận. Dù MiCA hướng tới thị trường minh bạch và thống nhất, EBA nhận định việc thực thi đồng bộ và ngăn chặn lạm dụng vẫn là thách thức lớn của Liên minh châu Âu.