#特朗普数字资产政策新方向 $BTC $ETH

Bạn luôn bị vấp ngã trên hợp đồng phái sinh? Có thể không phải do thị trường quá khốc liệt đâu, mà là do bạn chưa hiểu rõ đường đi nước bước.

Sau gần mười năm giao dịch, tôi nhận ra một điều: trong số những người bị cháy tài khoản, mười người thì chín không phải do xui xẻo, mà là hoàn toàn chưa từng nghĩ đến việc kiểm soát rủi ro. Hôm nay tôi sẽ nói thẳng vài chiêu thực tế.

**Đòn bẩy cao nhất định nguy hiểm? Có thể bạn nghĩ sai rồi**
Cầm đòn bẩy 100x có đáng sợ không? Quan trọng là bạn dám bỏ vào bao nhiêu tiền. Giả sử bạn chỉ dùng 1% vốn trong tài khoản để mở vị thế, dù đòn bẩy có lên tới 100x thì rủi ro thực tế bạn chịu cũng chỉ tương đương với mức biến động 1% khi mua spot toàn bộ vốn mà thôi. Hãy nhớ công thức này: rủi ro thực tế = số lần đòn bẩy × tỷ lệ vốn thực tế bỏ vào. Toán học không biết lừa người.

**Tại sao dân chuyên nghiệp đều thích đặt stop loss?**
Năm ngoái lúc thị trường lao dốc, thống kê cho thấy gần 80% nhà đầu tư nhỏ lẻ bị cháy tài khoản đều mắc chung một lỗi — tài khoản lỗ 5% mà vẫn cố chấp không cắt lỗ. Những trader sống lâu đều có chung một nguyên tắc: thua lỗ mỗi giao dịch tuyệt đối không vượt quá 2% tổng vốn. Đây không phải là nhát gan, mà là để dành đường lui cho mình.

**Trước khi vào lệnh phải tính trước**
Có một công thức đơn giản: số tiền tối đa bạn có thể vào lệnh = (tổng vốn × 2%) ÷ (mức stop loss × số lần đòn bẩy).

Ví dụ: bạn có 50.000 đồng, tối đa chấp nhận lỗ 2% (tức 1.000 đồng), dùng đòn bẩy 10x, thì bạn chỉ được vào tối đa 5.000 đồng. Tính kỹ rồi hãy làm, đừng quyết theo cảm tính.

**Chốt lời cũng phải có nguyên tắc**
Kiếm được tiền thì rút thế nào? Làm ba bước: tăng 20% chốt 1/3, tăng đến 50% chốt thêm 1/3, phần còn lại nếu giảm xuống dưới đường MA5 thì đóng hết vị thế. Năm ngoái có anh bạn dùng cách này, từ 50.000 vốn lên thành 1 triệu. Tham lam thường là kẻ giết chết lợi nhuận.

**Bảo hiểm cho vị thế**
Khi đang giữ vị thế, có thể lấy 1% vốn mua quyền chọn bán để bảo vệ, có thể phòng được 80% rủi ro bất ngờ. Năm ngoái lúc có sự kiện black swan, nhờ cách này mà giữ lại được 23% vốn — tuy tốn chút tiền nhỏ, nhưng đến lúc nguy cấp lại cứu được mình.

**Giao dịch có lời hay không thực ra tính được**
Có một công thức kỳ vọng lợi nhuận: (tỷ lệ thắng × lợi nhuận trung bình) - (tỷ lệ thua × lỗ trung bình). Nếu mỗi lần thua bạn chỉ lỗ tối đa 2%, nhưng khi thắng bạn lãi 20%, thì dù tỷ lệ thắng chỉ 34%, lâu dài bạn vẫn có lời. Toán học rõ ràng như vậy.

**Bốn nguyên tắc vàng phải nhớ**
1. Mỗi lệnh lỗ không vượt quá 2% vốn
2. Một năm giao dịch không quá 20 lần
3. Tỷ lệ lời/lỗ ít nhất 3:1
4. 70% thời gian đứng ngoài, chỉ vào lệnh khi xác suất cao

Giao dịch không dựa vào cảm giác, mà là kỷ luật. Đặt ra quy tắc rồi làm đúng theo, thì mới sống lâu được trên thị trường này.