#大户持仓变化 Bear market đang đến, những trader chỉ còn khoảng 1500U trong tài khoản dễ hoảng loạn nhất. Nhưng chính lúc này lại là thử thách về khả năng thực thi — thị trường tiền mã hóa không phải là sòng bạc, mà là đấu trường dựa trên phương pháp luận.

Có một ví dụ rất thuyết phục: một trader bắt đầu với 1200U, đã mất 4 tháng để đưa tài khoản lên 2.6 vạn U, hiện tại đã ổn định trên 4 vạn U, toàn bộ quá trình không gặp phải cháy tài khoản nào. Anh ta dựa vào không phải may mắn hay tin đồn nội bộ, mà là một hệ thống phương pháp có thể sao chép được.

**Phân bổ vốn: Hệ thống phòng thủ 3 lớp**

Chia 1200U thành ba phần là chìa khóa:

400U dành cho giao dịch ngắn hạn trong ngày — mỗi ngày chỉ nhắm vào một cơ hội, khi đã vào vị trí thì thoát, tuyệt đối không theo đuổi đỉnh cao;

400U để giao dịch theo sóng — giữ quan sát trong mười ngày hoặc nửa tháng, khi xu hướng rõ ràng thì ra tay mạnh;

400U làm vốn dự phòng — phần này kiên quyết không động, là vốn để quay lại khi tài khoản gặp khó.

Tại sao lại phân bổ như vậy? Bởi vì full margin là tiền đồn của cháy tài khoản. Sống sót mới có câu chuyện lợi nhuận tiếp theo.

**Kỷ luật giao dịch: Lợi nhuận dày mới đáng để ra tay**

Thị trường tiền mã hóa phân bố rất không đều — phần lớn thời gian đi ngang, lúc này hành động thường là góp phần vào thị trường. Cách làm thông minh là: trong thời gian đi ngang thì im lặng, chờ xu hướng rõ ràng rồi mới quyết đoán tham gia. Khi lợi nhuận đạt kỳ vọng thì chốt lời, đừng luôn cố gắng vắt kiệt từng giọt máu của một đợt sóng.

Trong thực tế, khi lợi nhuận vượt quá 20% vốn ban đầu, nên rút ra một phần ba. Như vậy vừa bảo vệ lợi nhuận, vừa có thể tiếp tục tham gia các cơ hội tiếp theo. Những cao thủ chung quy đều có điểm chung là tần suất giao dịch không cao, nhưng mỗi lần ra tay đều có trọng lượng.

**Kiểm soát rủi ro: Dùng quy tắc để kiểm soát cảm xúc**

Điều này đòi hỏi phẩm chất tâm lý rất cao:

Điểm dừng lỗ đặt ở 2%, khi đạt thì cắt lỗ, không hỏi lý do;

Khi lợi nhuận đạt 4% thì lập tức giảm một phần ba, khóa lợi nhuận;

Trong thua lỗ tuyệt đối không được thêm vào để gỡ lỗ — đây là cái bẫy phổ biến nhất của nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Viết ra những quy tắc này rồi thực thi một cách máy móc. Việc kiếm tiền cao nhất không phải là theo đuổi lợi nhuận tối đa của một lần, mà là để tài khoản tăng trưởng ổn định, để hiệu ứng lãi kép tự vận hành.

**Khó khăn và cơ hội của vốn nhỏ**

Vốn nhỏ không phải là vấn đề, vấn đề là tâm lý. Từ 1200U lên 4 vạn U dựa vào thực thi hệ thống trong hơn một năm, chứ không phải là đặt cược liều lĩnh trong một lần.

Những trader lo lắng về biến động vài trăm U thường thua vì thiếu hiểu biết về rủi ro, và mơ hồ trong việc đánh giá xu hướng.

Nếu bạn vẫn còn băn khoăn về cách phân bổ vị thế, thời điểm vào, hay làm thế nào để nhận biết một đợt sóng đã đạt đỉnh, thì đáng dành thời gian để xem xét lại. Đi chệch hướng vài năm ít đi, sẽ tiết kiệm được nhiều học phí hơn.