Trong thị trường tiền mã hóa đã trải qua tám năm, từ những ngày đầu cháy tài khoản, lo lắng, thức trắng đêm theo dõi thị trường, đến hiện tại đạt được lợi nhuận ổn định — tỷ suất lợi nhuận hàng năm trên 70%, tài khoản đã bước vào cấp độ tám chữ số. Quãng đường dài này, bài học lớn nhất tôi rút ra chỉ có bốn chữ: sống sót là trên hết.

Hôm nay muốn tổng hợp những kinh nghiệm thực chiến tích lũy được trong những năm qua, chia sẻ với các bạn còn đang tìm hướng đi trong thị trường này. Đây không phải là lời kêu gọi mua bán, mà là một cuốn sổ tay giao dịch dựa trên nguyên tắc sống còn, thực sự hữu dụng.

**一、Kiếm được tiền, lập tức rút ra**

Việc kiếm tiền không khó, khó là có thể thực sự bỏ lợi nhuận vào túi hay không. Tôi có thói quen rất đơn giản: mỗi khi tài khoản tăng thêm 1000 USD lợi nhuận, tôi rút 400 USD vào ngân hàng, phần còn lại tiếp tục giao dịch lăn vòng. Lợi nhuận trong tài khoản là lợi nhuận tạm thời, còn trong ngân hàng mới là tiền thật, tiền thật.

Nhiều người mắc sai lầm ở chỗ này — luôn nghĩ muốn kiếm thêm chút nữa, muốn gấp đôi lợi nhuận, kết quả là toàn bộ vốn gốc bị mất sạch. Cái bẫy này quá sâu, đã gặp quá nhiều người rơi vào, rồi không thể thoát ra nổi.

**二、Chỉ số nói lên tất cả, cảm giác chỉ là phụ**

Nếu bạn còn dựa vào cảm giác để giao dịch, thì cơ bản là kiểu nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tôi chủ yếu dùng TradingView để xem ba chỉ số: MACD, RSI và Bollinger Bands. Quy tắc rất rõ ràng — ít nhất hai chỉ số cùng hướng mới vào lệnh. Giao dịch ngắn hạn dùng biểu đồ 1 giờ, xu hướng dài hạn thì xem biểu đồ 4 giờ.

Ví dụ khi mua ETH theo chiều tăng, logic của tôi là như thế này: hai cây nến 1 giờ liên tiếp đều đứng trên trung tâm của Bollinger Bands, đồng thời MACD hình thành tín hiệu vàng (golden cross), cả hai tín hiệu đều xuất hiện, mới xem xét mở vị thế. Cách này dù đôi khi bỏ lỡ một số cơ hội, nhưng cơ bản giúp tránh được nhiều bẫy lớn.

**三、Dừng lỗ là giới hạn sống còn**

Nhiều người hiểu sai về dừng lỗ, nghĩ rằng đặt dừng lỗ là nhát gan. Thực ra không phải, dừng lỗ là giới hạn bắt buộc của nhà giao dịch chuyên nghiệp.

Cách làm cụ thể là thế này: nếu có thời gian theo dõi thị trường, tôi sẽ linh hoạt nâng dừng lỗ để bảo vệ lợi nhuận đã có. Nhưng nếu bận rộn không có thời gian theo dõi, tôi sẽ đặt một mức dừng lỗ cứng — ví dụ -3%, như vậy dù thị trường biến động lớn thế nào cũng không làm tổn thương vốn gốc. Dừng lỗ bị quét sạch dù có chút phiền phức, nhưng sống sót còn quan trọng hơn kiếm tiền.

**四、Chia lợi nhuận theo chu kỳ**

Thói quen của tôi là mỗi thứ Sáu đều đều rút 30% lợi nhuận trong tài khoản. Dù tuần đó thắng hay thua, cứ để lại một phần rồi tính tiếp. Sau ba tháng kiên trì, bạn sẽ thấy đường cong tài khoản trở nên ổn định hơn, tâm lý cũng dần bình tĩnh. Phương pháp này rất hiệu quả trong việc phá vỡ vòng luẩn quẩn liên tục cháy tài khoản rồi bắt đầu lại từ đầu.

**五、Mức rủi ro tối thiểu, tuyệt đối không vượt quá**

Về đòn bẩy, nguyên tắc của tôi là không vượt quá 10 lần, đặc biệt là người mới nên kiểm soát trong khoảng 3 đến 5 lần. Số lần giao dịch trong ngày cũng cần hạn chế — tôi tối đa chỉ thực hiện ba lần, giao dịch quá nhiều là biểu hiện của cảm xúc mất kiểm soát.

Những đồng coin biến động cao nhưng giá trị thấp, ví dụ như các meme coin, bản chất là công cụ để cắt lưỡi, tôi đều tránh xa. Cần nhấn mạnh một điểm nữa, tuyệt đối không vay tiền để chơi coin, đây là vấn đề nguyên tắc.

Điều quan trọng nhất là chuyển đổi tư duy: xem việc chơi coin như một nghề nghiệp, chứ không phải cờ bạc. Khi cần xem chart thì xem, khi cần nghỉ ngơi thì nghỉ ngơi. Đừng thức trắng đêm, đừng theo đuổi đỉnh cao, đừng để cảm giác ngắn hạn làm mờ mắt. Điều bạn thực sự cần là lợi nhuận dài hạn ổn định, chứ không phải một lần lợi nhuận đột biến.

Hiện tại thị trường lại bắt đầu biến động, đừng thèm muốn lợi nhuận của người khác hay theo đuổi theo đám đông nữa. Muốn thực sự thay đổi hiện trạng, chìa khóa là xây dựng hệ thống giao dịch của riêng mình, tuân thủ kỷ luật nghiêm ngặt, giữ vững nguyên tắc sống còn trong giao dịch.