辛辛苦苦完成一笔数字资产大宗交易，正准备庆祝，却突然收到账户冻结通知和问询电话——这种剧情在很多持币者身上真实上演过。与其恐慌，不如提前了解怎么应对。

**Chìa khóa quan trọng: Đừng hoảng loạn, theo quy tắc mà làm**

Càng đến lúc cấp bách càng cần giữ bình tĩnh. Vấn đề không thể giải quyết ngay lập tức, nhưng giao tiếp hợp lý thì có thể. Giữ vững hai nguyên tắc: rõ ràng về sự thật, tuân thủ quy định, dùng hai điểm này để hóa giải khủng hoảng.

**Khi bị hỏi về tính hợp pháp của giao dịch**

Bạn cần làm rõ: Đây là hành động tự xử lý tài sản số cá nhân của tôi. Mặc dù điều này không được pháp luật bảo vệ, nhưng đây tuyệt đối không phải là rửa tiền, lừa đảo hay các hoạt động phạm pháp khác, cũng không làm rối loạn trật tự tài chính. Nói rõ ràng, có lý có lẽ, đừng ấp úng.

**Khi yêu cầu hoàn trả toàn bộ vốn**

Cần thể hiện rõ quan điểm: Tài sản này tôi có được một cách thiện chí, tôi không thể truy nguyên nguồn gốc ban đầu của số tiền. Nhưng thái độ của tôi thành khẩn, sẵn sàng ngồi lại cùng các cơ quan liên quan để thương lượng một phương án công bằng hợp lý.

**Khi gặp câu nói "Hợp tác thì phải để lại hồ sơ"**

Trực tiếp phản hồi: Tôi đã cung cấp tất cả chứng cứ giao dịch rồi, điều tra thế nào thì tùy. Nhưng tôi không phải là bên liên quan, hoàn toàn không có chuyện "để lại hồ sơ". Trừ khi tài khoản của tôi thực sự bị xác định là tài khoản liên quan cấp một, còn các tài khoản khác không nên bị liên đới.

**Nhưng cách đối phó sau này luôn bị động, phòng ngừa từ trước mới là chiến lược tối ưu**

Làm tốt 5 điểm dưới đây, khả năng gặp rắc rối trong giao dịch sẽ giảm đáng kể:

**Lớp phòng thủ thứ nhất: Xác minh danh tính**
Đừng giao dịch với các tài khoản chưa xác thực danh tính, không có lịch sử giao dịch. Có vẻ là chi tiết nhỏ, nhưng thực ra là cái bẫy lớn.

**Lớp phòng thủ thứ hai: Truy nguồn vốn**
Trước khi giao dịch, hỏi chính mình: Tiền của đối phương đến từ đâu? Trên chuỗi có thể kiểm chứng không? Tránh các tài khoản mơ hồ.

**Lớp phòng thủ thứ ba: Lưu trữ hồ sơ giao dịch**
Mỗi lần đều phải giữ chứng cứ—lịch trò chuyện, ảnh chụp chuyển khoản, kết quả tra cứu trình duyệt blockchain, tất cả đều phải lưu giữ cẩn thận. Trường hợp có chuyện, đó chính là lá chắn của bạn.

**Lớp phòng thủ thứ tư: Kiểm soát số tiền**
Giao dịch lớn một lần dễ bị đánh dấu. Chia nhỏ thành nhiều lần, hoặc chọn nền tảng trung gian đáng tin cậy để ủy thác, rủi ro sẽ kiểm soát tốt hơn.

**Lớp phòng thủ thứ năm: Chọn nền tảng phù hợp**
Chọn sàn giao dịch nổi tiếng, có ý thức tuân thủ quy định cao, như Gate hay các nền tảng lớn khác. Những nơi này hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn thiện hơn, quyền lợi của bạn cũng được bảo vệ tốt hơn.

Thay vì bị động đối mặt với tình huống tài khoản bị khóa, tốt hơn hết là xây dựng sẵn lớp phòng thủ này từ trước. Giao dịch tài sản số có vẻ tự do, nhưng ý thức tuân thủ quy định không thể xem nhẹ.