Làm trong lĩnh vực hợp đồng giao dịch nhiều năm, tôi nhận thấy một hiện tượng: người bị cháy tài khoản không thiếu, nhưng thực sự vì xui xẻo mà cháy tài khoản thì lại ít đến đáng thương. Phần lớn thời gian, cháy tài khoản chỉ là do quản lý rủi ro chưa tốt.

Tôi tổng hợp một số phương pháp dựa trên kinh nghiệm, đều không phức tạp, nhưng có thể hoàn toàn thay đổi cách hiểu của bạn về giao dịch đòn bẩy.

**Điểm mấu chốt đầu tiên: Đòn bẩy cao không đáng sợ như bạn nghĩ**

Đòn bẩy 100 lần nghe có vẻ đáng sợ, nhưng nếu bạn chỉ dùng 1% vốn để giao dịch, rủi ro thực tế bằng 1% khi bạn mua hàng thực tế toàn bộ. Công thức rất đơn giản — Rủi ro thực tế = nhân đòn bẩy × tỷ lệ vốn thực tế sử dụng. Nắm vững logic này, đòn bẩy cao từ một con thú dữ trở thành công cụ có thể kiểm soát được.

**Điểm thứ hai: Ý nghĩa thực sự của việc cắt lỗ**

Nhiều người xem cắt lỗ như là mất tiền, thực ra nó là mua bảo hiểm cho tài khoản. Trong đợt giảm mạnh năm 2024, thống kê cho thấy 78% các trường hợp cháy tài khoản đều vì một lý do — đã mất 5% rồi mà vẫn không chịu cắt lỗ. Các cao thủ trong ngành đều tuân thủ quy tắc bất di bất dịch: lỗ trong một giao dịch không vượt quá 2% vốn chính. Khi đã xác định mức này, đừng thay đổi, đã đến mức đó thì thoát.

**Điểm thứ ba: Tính toán vị thế cần khoa học**

Có một công thức thực dụng: Số tiền tối đa có thể đầu tư = (Vốn chính × 2%) ÷ (Tỷ lệ cắt lỗ % × nhân đòn bẩy).

Ví dụ: bạn có 50.000, chịu đựng lỗ tối đa 2%, dùng đòn bẩy 10 lần, thì tối đa chỉ nên bỏ vào 5.000. Nhìn có vẻ bảo thủ, nhưng đó là nền tảng để tồn tại.

**Điểm thứ tư: Chốt lời từng phần**

Lãi 20% thì chốt một phần ba, lãi 50% lại chốt một phần ba nữa, phần còn lại cứ giảm xuống dưới đường trung bình 5 ngày là thoát hết. Nghe có vẻ tham lam, nhưng có người đã dùng chiến thuật này từ năm 2024 để biến 5 vạn thành 100 vạn. Lợi nhuận có hệ thống đáng tin cậy hơn nhiều so với chơi tất tay.

**Điểm thứ năm: Dùng ít tiền để mua bảo hiểm lớn**

Trong vị thế, dùng 1% vốn để mua quyền chọn bán, tương đương bỏ ra ít tiền để bảo vệ toàn bộ vị thế. Có thể chống lại 80% rủi ro đột xuất. Trong đợt giảm đột ngột đó, nhiều người đã dựa vào chiêu này để giữ được 23% vốn.

**Cuối cùng, tính toán một chút**

Thực ra, khả năng kiếm tiền trong giao dịch có thể tính trực tiếp bằng toán học: (Xác suất thắng × lợi nhuận trung bình mỗi lần) - (Xác suất thua × tổn thất trung bình mỗi lần).

Giả sử mỗi lần thua tối đa 2%, thắng 20%, dù chỉ có 34% tỷ lệ thắng, về lâu dài vẫn có kỳ vọng dương.

**Bốn quy tắc bất di bất dịch, không được phá**

Lỗ tối đa mỗi lần không quá 2% vốn | Số lần giao dịch trong năm không quá 20 | Lợi nhuận phải gấp 3 lần số tiền thua | Giữ thái độ chờ đợi 70% thời gian, chỉ hành động khi rõ ràng có cơ hội

Giao dịch, điều đáng sợ nhất là dựa vào cảm xúc. Có kế hoạch, theo kỷ luật, mới là con đường duy nhất để liên tục kiếm tiền.