Trong thị trường tiền mã hóa nhiều năm, từ những ngày lo sợ bị cháy tài khoản, thức đêm theo dõi biểu đồ, đến nay đã ổn định lợi nhuận, lợi nhuận hàng năm trên 70%, quy mô tài khoản đã đạt tám chữ số. Điều lớn nhất tôi rút ra được là: sống sót luôn là ưu tiên hàng đầu, kiếm tiền lại là chuyện thứ hai.

Hôm nay muốn chia sẻ những kinh nghiệm thực chiến này đến các bạn còn đang cố gắng trong thị trường, đây không phải là lời khuyên mua bán, mà là một bộ quy tắc sinh tồn trong giao dịch được tổng kết từ những bài học đẫm máu, thực sự có thể áp dụng.

**Lợi nhuận phải thu về**

Kiếm tiền không khó, khó là làm sao thực sự rút được lợi nhuận ra. Cách của tôi rất đơn giản — chỉ cần tài khoản tăng thêm 1000 USD là lập tức chuyển 400 USD vào ngân hàng, phần còn lại tiếp tục dùng để quay vòng. Những gì trong tài khoản chỉ là lợi nhuận ảo, còn trong ngân hàng mới là lợi nhuận thực sự. Nhiều người đã thất bại vì tâm lý "kiếm thêm chút nữa", kết quả là một đợt điều chỉnh đã khiến mất sạch vốn gốc.

**Dùng dữ liệu để nói, không dựa vào cảm tính**

Cảm giác thao tác chính là đặc trưng của nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tôi chủ yếu xem ba chỉ số trên TradingView: MACD, RSI và Bollinger Bands. Trước khi vào lệnh phải có ít nhất hai chỉ số cùng lúc đưa ra tín hiệu, ngắn hạn xem biểu đồ 1 giờ, trung hạn phải phù hợp với biểu đồ 4 giờ. Ví dụ khi mua ETH, chờ hai cây nến 1 giờ liên tiếp vượt qua trung tâm Bollinger và MACD cùng lúc vàng cắt mới xem xét vào lệnh.

**Dừng lỗ là bảo hiểm để sống sót**

Đặt dừng lỗ cứng dễ bị quét sạch, nếu có thời gian theo dõi thị trường thì điều chỉnh dừng lỗ linh hoạt để bảo vệ lợi nhuận, không có thời gian thì đặt dừng lỗ cố định (ví dụ -3%) để phòng ngừa các biến động cực đoan. Nhiều người nghĩ dừng lỗ là biểu hiện của sự yếu đuối, thực ra đó là nguyên tắc tối thiểu mà nhà giao dịch chuyên nghiệp phải tuân thủ.

**Rút tiền định kỳ, đừng mong gấp đôi trong một lần**

Thói quen của tôi là mỗi thứ Sáu cố định rút 30% lợi nhuận trong tuần. Dù tuần đó thắng hay thua, cứ rút một phần về túi trước. Kiên trì ba tháng bạn sẽ thấy đường cong tài khoản trở nên khỏe mạnh hơn, tâm lý cũng ổn định hơn. Phương pháp này giúp bạn thoát khỏi vòng luẩn quẩn tài khoản liên tục về 0, rồi lại bắt đầu lại.

**Về kiểm soát rủi ro, có những giới hạn đỏ**

Tỷ lệ đòn bẩy không quá 10 lần, đặc biệt là người mới chơi nên kiểm soát trong khoảng 3-5 lần. Mỗi ngày mở vị thế tối đa 3 lần, thao tác quá nhiều là dấu hiệu mất kiểm soát cảm xúc. Những đồng coin như Dogecoin, meme coin thì nên tránh — độ biến động cao, giá trị thấp, là công cụ để "cắt lỗ" nhà đầu tư nhỏ lẻ. Quan trọng nhất, đừng vay tiền để chơi coin.

Hãy coi giao dịch như một nghề nghiệp, không phải đánh bạc. Khi cần xem chart thì xem nghiêm túc, khi nghỉ ngơi thì nghỉ ngơi đầy đủ, đừng thức trắng đêm, đừng theo đuổi mua đỉnh bán đáy. Điều bạn thực sự muốn là thu nhập ổn định dài hạn, chứ không phải cảm giác giàu nhanh trong chốc lát.

Khi bạn thực sự xây dựng được một hệ thống giao dịch ổn định, có thể sao chép, kiểm soát rủi ro tốt, bạn sẽ cảm nhận được sự an toàn khi kiếm tiền đều đặn — điều này còn giá trị hơn nhiều so với việc giàu nhanh trong một đêm.