Nghiên cứu về Yield Farming: Cách tự thực hiện nghiên cứu của riêng bạn

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Nghiên cứu về Yield Farming: Cách tự nghiên cứu của bạn Liên kết gốc:

Giới thiệu

Các tài sản dựa trên blockchain cung cấp nhiều cách để kiếm tiền và nhân đôi vốn của bạn rất nhanh, nhưng việc kiếm lợi nhuận nhanh đôi khi có thể khiến bạn gặp rắc rối. Hành động giá của các token của bạn theo hướng ngược lại với các giao dịch của bạn có thể gây thiệt hại, nhưng việc chúng bị trì trệ cũng gây tổn hại cho khoản đầu tư của bạn vì bạn có thể phải trả phí giao dịch, phí gas và các khoản phí khác khi giữ và cuối cùng rút tiền của mình. May mắn thay, có một cách thoát. Bạn có thể kiếm lợi suất phần trăm hàng năm hấp dẫn (APYs) trên các token của mình trong khi bạn giữ các đồng tiền mã hóa.

Yield Farming trong Thị trường Crypto là gì?

Yield farming là một chiến lược liên quan đến blockchain để kiếm thu nhập thụ động bằng cách staking hoặc cho vay các tài sản kỹ thuật số của họ. Khi bạn cảm thấy tự tin về một dự án và giữ các token của nó trong thời gian dài có vẻ là một triển vọng sinh lợi, thì việc kiếm gì đó trong khi bạn giữ chúng là một ý tưởng tốt. Dù bạn là nhà đầu tư hay nhà phân tích crypto, việc hiểu cơ chế của yield farming, các cách kiếm lợi nhuận crypto, rủi ro và những điều nhà đầu tư cần biết về dự án trước khi đầu tư là rất quan trọng.

Các cách để Farm Lợi nhuận Crypto

Có ba cách chính để kiếm thu nhập thụ động dưới dạng tiền mã hóa từ các dự án blockchain.

Nhà cung cấp thanh khoản

Bạn có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản trong một mạng lưới. Khi một nhóm ra mắt một dự án mới, họ cần tiền để lấp đầy pool thanh khoản của mình. Ở đây, cần nhắc rằng trên một sàn giao dịch phi tập trung, không có sổ đặt hàng như trên các sàn tập trung. Việc mua bán diễn ra thông qua các pool thanh khoản. Khi bạn đóng góp tài sản của mình vào pool, dự án sẽ thưởng cho bạn.

Nền tảng cho vay

Cách thứ hai để nhận thưởng là trở thành một phần của giao thức blockchain cho vay. Bằng cách cho vay crypto cho người khác, bạn có thể kiếm lãi suất đáng kể. Các khoản vay crypto có thể là khoản vay thế chấp, trong đó người vay cần cung cấp một số tiền làm đảm bảo cho nền tảng, hoặc các khoản vay nhanh (flash loans) trong đó không yêu cầu thế chấp nhưng khoản vay phải được hoàn trả trong một giao dịch.

Staking

Staking là phương pháp phổ biến nhất của yield farming. Bạn hỗ trợ hoạt động của một dự án bằng cách xác thực các giao dịch hoặc bảo vệ mạng lưới khi bạn staking các khoản tiền của mình. Vì bạn khóa các token của mình lại, dự án sẽ thưởng cho bạn bằng cách cung cấp thêm token tích lũy theo thời gian và lợi nhuận của bạn cũng vậy.

Bạn có thể sử dụng một hoặc nhiều phương pháp đã đề cập để farm lợi nhuận, nhưng trước khi bắt đầu, điều quan trọng là phải biết về các rủi ro liên quan đến yield farming.

Rủi ro trong Yield Farming

Mất tạm thời (Impermanent Loss)

Là một phần của thị trường crypto, yield farming có rủi ro. Rủi ro đầu tiên là khi bạn khóa token trên một mạng, giá trị của chúng có thể tăng hoặc giảm. Nếu giá của chúng tăng, bạn không thể chốt lời. Ngược lại, nếu giá giảm, khoản đầu tư của bạn dần bị mất đi ngay cả khi lợi nhuận từ farming được cộng vào. Mất mát này gọi là mất tạm thời vì chỉ khi bạn thực sự rút token ra, bạn mới nhận ra thiệt hại, kèm theo các khoản phạt của mạng.

Tấn công và lừa đảo (Hacks and Scams)

Lỗi trong hợp đồng thông minh của một mạng, dù cố ý hay vô tình, có thể khiến nhà đầu tư mất vốn. Rủi ro này đặc biệt cao đối với các dự án mới hơn so với các dự án lâu đời.

Phí Gas

Phí Gas cao có thể làm giảm lợi nhuận của bạn nếu bạn không tính đến lịch trình bận rộn của mạng khi nó bị tắc nghẽn.

Những điều cần điều tra trước khi đầu tư?

Đội ngũ

Các thành viên đứng sau một dự án phải đủ nghiêm túc để thiết kế website hoặc thuê người thiết kế đúng cách. Một website sơ sài sẽ đặt dấu hỏi về ý định của các thành viên trong nhóm. Hơn nữa, nhóm phải cân đối, gồm các kỹ sư phần mềm, doanh nhân, quản lý sản phẩm, nhà phát triển, chuyên gia marketing và chuyên gia tài chính.

Bạn cũng nên nghiên cứu từng thành viên riêng lẻ. Điều này giúp bạn biết về trình độ, kinh nghiệm và chuyên môn của họ. Bạn có thể lướt qua các nền tảng mạng xã hội để hiểu rõ hơn về ảnh hưởng và kỹ năng của họ.

Các mạng lưới đã được kiểm toán

Các dự án chất lượng thường có hợp đồng thông minh được kiểm toán bởi các công ty độc lập và đáng tin cậy, sau đó công bố báo cáo kiểm toán. Những báo cáo này xác nhận rằng các hợp đồng thông minh không có lỗi. Thủ đoạn của các kẻ lừa đảo là sao chép một dự án từ chuỗi thành công đã tồn tại, nhưng rõ ràng họ không duy trì nó lâu dài. Một số còn do các kẻ xấu thiết kế để thất bại.

Hiểu về Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong một dự án cũng rất quan trọng, vì nó phản ánh tổng số tiền hiện đang được bảo vệ trong giao thức. TVL thấp có thể cho thấy vốn đầu tư hạn chế vào giao thức, có thể dẫn đến giảm cơ hội lợi nhuận cho người tham gia.

Chất lượng và độ tin cậy của Token thưởng

Các mạng khác nhau cung cấp các token khác nhau làm phần thưởng. Cần điều tra xem cuối cùng bạn sẽ nhận được gì. Nếu bạn nhận được stablecoin như USDT, USDC, hoặc token blue-chip như BTC, ETH, SOL, v.v., thì bạn ổn. Tuy nhiên, nhiều dự án cung cấp token riêng của họ làm phần thưởng và thể hiện APYs cực cao. Vì token mới rất dễ biến động, chúng không đáng tin cậy chút nào.

Lợi nhuận cao và rủi ro của việc tham gia sớm

Các dự án DeFi mới muốn thu hút tối đa người dùng và staker. Vì mục đích này, họ cung cấp lợi nhuận rất cao. Lợi nhuận cao khó duy trì ngay cả đối với các dự án đã được công nhận, vì vậy bạn cần cảnh giác với APYs cao. Ngược lại, nhiều dự án đã có uy tín thưởng cho các người tham gia sớm hào phóng, khiến nhiều người đứng ngoài tiếc nuối ngày hôm nay. Để không phải hối tiếc nữa, nhiều người nhảy vào khi dự án mới nổi lên, nhưng không phải dự án nào cũng là Ethereum hoặc Solana của tương lai.

Tổng thể, nếu bạn xem xét kỹ các thông tin đã cung cấp và làm theo đúng, bạn có khả năng không bao giờ bị lừa đảo, cướp bóc hoặc lừa gạt.

Kết luận

Yield farming có thể là một cách hiệu quả để kiếm thu nhập thụ động trong thị trường crypto, nhưng không phải không có rủi ro. Từ mất tạm thời, lỗ hợp đồng thông minh đến phí gas cao và token thưởng biến động, mọi cơ hội lợi nhuận đều đòi hỏi phải đánh giá cẩn thận. Bằng cách nghiên cứu đội ngũ, các cuộc kiểm toán, tokenomics và tính bền vững của phần thưởng, nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Cuối cùng, nghiên cứu kỷ luật và nhận thức về rủi ro là điều cần thiết để hưởng lợi từ yield farming trong khi bảo vệ vốn dài hạn.

Các câu hỏi thường gặp

Yield farming có an toàn trong crypto không?

Yield farming có thể sinh lợi, nhưng đi kèm rủi ro như mất tạm thời, lỗi hợp đồng thông minh và biến động thị trường. Nghiên cứu kỹ giúp giảm thiểu các rủi ro này.

Tôi cần kiểm tra gì trước khi bắt đầu yield farming?

Trước khi yield farming, hãy xem xét đội ngũ dự án, các cuộc kiểm toán hợp đồng thông minh, tokenomics, tính bền vững của phần thưởng và độ uy tín của nền tảng.

Yield farming có phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn không?

Yield farming phù hợp với những người giữ lâu dài nếu quản lý rủi ro cẩn thận và phần thưởng đến từ các giao thức bền vững, uy tín.