Cách điền KYC vào tài liệu trên sàn giao dịch tiền điện tử: hướng dẫn đầy đủ

Nếu bạn dự định giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử, sớm hay muộn bạn sẽ phải đối mặt với yêu cầu phải xác minh. Đây không phải là một sáng kiến mới của các nền tảng - mà là một tiêu chuẩn toàn cầu ngày càng trở nên nghiêm ngặt theo thời gian. Hãy cùng tìm hiểu lý do tại sao điều này cần thiết và những tài liệu nào bạn sẽ phải chuẩn bị.

Lịch sử KYC: các yêu cầu này xuất phát từ đâu

Biết khách hàng của bạn (KYC) — không chỉ là tên của một quy trình, mà là tiêu chuẩn bắt buộc trong thế giới tài chính. Ngày xưa, mọi thứ bắt đầu đơn giản: các ngân hàng thu thập thông tin cơ bản về khách hàng. Nhưng sau năm 2001, khi Đạo luật Chống Khủng bố được thông qua ở Mỹ, các yêu cầu đã trở nên nghiêm ngặt hơn. Chẳng bao lâu sau, ở cấp độ quốc tế, đã thành lập Nhóm phát triển các biện pháp tài chính chống rửa tiền (FATF), nhóm này đã bắt đầu thiết lập các tiêu chuẩn toàn cầu từ năm 1989.

Song song với đó, hệ thống AML (đấu tranh chống rửa tiền) cũng đang phát triển. KYC và AML hoạt động cùng nhau như hai mặt của một đồng tiền: KYC xác minh danh tính, AML theo dõi các giao dịch đáng ngờ. Các quốc gia và khu vực thuộc FATF áp dụng các nguyên tắc này trong luật pháp của họ.

Khi bạn được yêu cầu thực hiện xác minh

Trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử, việc xác minh được yêu cầu trước khi mở tài khoản. Một số nền tảng cho phép tạo tài khoản mà không cần KYC, nhưng chức năng của hồ sơ như vậy bị hạn chế nghiêm trọng - thường liên quan đến khối lượng giao dịch tối thiểu. Nếu bạn dự định làm việc nghiêm túc với các tài sản, bạn sẽ phải trải qua quá trình kiểm tra.

Những tài liệu KYC nào cần chuẩn bị

Ngân hàng và sàn giao dịch yêu cầu một bộ giấy tờ tương tự nhau, mặc dù quy trình có thể khác nhau. Gói chính bao gồm:

Giấy tờ chứng minh danh tính:

• Hộ chiếu (phiên bản cơ bản)
• Giấy phép lái xe hoặc ID quốc gia có ảnh
• Giấy chứng nhận cử tri
• Số an sinh xã hội
• Số thẻ ngân hàng (PAN)

Xác nhận địa chỉ cư trú:

• Hóa đơn tiện ích ( điện, gas, internet )
• Sao kê từ ngân hàng của tổ chức tài chính khác
• Hợp đồng thuê nhà
• Bản sao từ nhà phát hành thẻ tín dụng

Quá trình kiểm tra trên các sàn giao dịch khác nhau có thể khác nhau - không có tiêu chuẩn chung nào được thiết lập. Mỗi tổ chức chọn cách tiếp cận riêng.

Điều gì xảy ra sau khi bạn hoàn thành xác minh

Việc hoàn thành KYC không phải là một quy trình một lần. Sau khi mở tài khoản, ngân hàng hoặc sàn giao dịch sẽ định kỳ cập nhật thông tin về khách hàng. Họ sẽ thu thập lại dữ liệu, phân loại mức độ rủi ro, theo dõi các giao dịch để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu về tính trung thực. Về cơ bản, việc giám sát diễn ra liên tục.

Tại sao điều này cần thiết cho các sàn giao dịch tiền điện tử

Ngoài việc tuân thủ pháp luật, KYC giúp các nền tảng hiểu rõ hơn về người dùng và nhu cầu của họ. Điều này được áp dụng ở mọi nơi có liên quan đến tiền bạc và đầu tư. Ngay cả các công ty đầu tư, theo quy tắc 2090 của FINRA, cũng sử dụng xác minh tương tự.

Trong không gian tiền điện tử, bức tranh thật đặc biệt. Ngành công nghiệp đã lâu nay đấu tranh với danh tiếng như một nền tảng cho các hoạt động bất hợp pháp. Việc giảm thiểu gian lận, rửa tiền và tội phạm tài chính là vấn đề sống còn của lĩnh vực tiền điện tử. KYC đã trở thành công cụ hợp pháp hóa.

Nhược điểm và ưu điểm

Thật lòng mà nói, KYC làm tê liệt các quy trình. Việc xác minh mất thời gian, thêm vào sự quan liêu, khiến người dùng khó chịu. Nhưng những lợi ích vượt xa sự bất tiện: giảm thiểu gian lận, giảm rủi ro tội phạm tài chính, củng cố uy tín của ngành.

Điều duy nhất có thể giúp là một tiêu chuẩn toàn cầu duy nhất. Hiện tại, mỗi khu vực pháp lý yêu cầu một cái gì đó riêng.

Những điều cần chú ý trước khi nộp hồ sơ

Trước khi chia sẻ thông tin nhạy cảm, hãy đảm bảo rằng công ty tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh cần thiết. Kiểm tra chính sách bảo vệ dữ liệu, sự tồn tại của mã hóa, đánh giá của người dùng về an ninh. Tài liệu KYC của bạn là thông tin quý giá, và nó cần được bảo quản dưới sự bảo vệ đáng tin cậy. Trên nền tảng như Gate, điều này được chú trọng nghiêm túc, nhưng nhìn chung, đây vẫn là một vấn đề quan trọng cho toàn ngành.